ﾚｲﾓﾝﾄﾞｼﾞｪｰﾑｽﾞﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

January 25, 2023

報告日（最も早く報告された事象の発生日）

RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

(登録者の定款に記載された正確な名称)

フロリダ

1-9109

59-1517485

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

880 Carillon Parkway

St. Petersburg

フロリダ

33716

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(727) 567-1000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）。

None

(旧姓または旧住所（前回の報告書から変更された場合）。

Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れてください。

☐ 証券法規則425条(17 CFR 230.425)に基づく書面でのコミュニケーション

☐ 取引所法規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の募集。

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c) (17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション。

証券取引法第12条(b)に基づき登録された証券。


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面 $.01	RJF	New York Stock Exchange
6.75%固定変動金利シリーズa非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrA	New York Stock Exchange
6.375%固定変動金利シリーズb非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrB	New York Stock Exchange

登録者が証券法規則405（17 CFR 230.405）または証券取引法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供された新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。

☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2023 年 1 月 25 日、Raymond James Financial, Inc.（以下「当社」）は、2022 年 12 月 31 日に終了した第 1 四半期の業績を開示するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは、別紙99.1として本カレントレポートに添付され、参照することにより本書に組み込まれています。また、当社の2022年12月期第1四半期決算補足資料および決算説明資料のコピーは、それぞれ別紙99.2および99.3として本カレントレポートに添付され、参照することにより本書に組み込まれるものとします。

本決算短信に記載された情報は、添付資料を含めて「提供」されたものであり、1934年証券取引法第18条の規定に基づく「提出」とはみなされず、また同条の規定に従わなければならず、本書の日付の前後を問わず、当社の証券取引委員会への提出書類に参照により組み込まれるものとはみなされません（当社が本報告書の情報または展示物が参照により組み込まれていると明確に述べていない限り）。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 附属明細書本報告書の添付書類として、以下のものを提出します。

Exhibit No.

99.1 Press release, dated January 2 5 , 202 3 , issued by Raymond James Financial, Inc.

99.2 Financial Supplement Fiscal F irst Quarter 202 3 of Raymond James Financial, Inc.

99.3 Earnings Presentation Fiscal F irst Quarter 202 3 of Raymond James Financial, Inc.

104 カバーページインタラクティブ・データ・ファイル（インライン XBRL 文書内に埋め込まれている）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は、正当に権限を与えられた以下の署名者によって、この報告書が登録者のために署名されたことを正式に認めます。


	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.


Date: January 25, 2023	By:	/s/ Paul M. Shoukry
		Paul M. Shoukry
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 rjf20221231q422earnings.htm EX-99.1 PRESS RELEASE DATED JANUARY 25, 2023 Document


January 25, 2023						FOR IMMEDIATE RELEASE
						メディア連絡先steve hollister, 727.567.2824
						投資家向けお問い合わせ先：kristina waugh, 727.567.7654
						raymondjames.com/news-and-media/press-releases

レイモンド・ジェームズファイナンシャル・ソリューションズ第1四半期報告書

FISCAL 2023 RESULTS

-国内プライベート・クライアント・グループの第1四半期の純資産(1)は232億ドルで、期首からの年率成長率は9.8％。

-当四半期の純売上高は、前年同期比横ばい、直前四半期比2％減の27億9,000万米ドルでした。

-普通株主に帰属する四半期純利益が5億700万ドル（希薄化後1株当たり2.30ドル）、普通株主に帰属する修正純利益が5億500万ドル(2)（希薄化後1株当たり2.29ドル）となり、過去最高となりました。

-顧客預かり資産1兆1700億ドル、金融資産1,859億ドル

-銀行部門の純貸付額は、2021年12月比69％増、2022年9月比2％増の441億ドルで過去最高を記録

-第三者銀行からの正味受取利息およびレイモンド・ジェームズ銀行預金プログラム（RJBDP）手数料は7億2300万ドルで、前年同期比253％増、直前四半期比19％増。

-当四半期の年率換算普通株式増加率は21.3％、年率換算修正有形普通株式増加率は26.1％(2)

フロリダ州セントピーターズバーグフロリダ州ピータースバーグ発-レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル（NYSE：RJF）は本日、2022年12月31日締めの第1四半期の純収益27億9000万ドルと普通株主に帰属する当期純利益5億700万ドル（希薄化後1株当たり2.30ドル）について報告しました。買収に関連する費用と当四半期に受領した保険和解の好影響を除くと、普通株主に帰属する四半期調整純利益は5億500万ドル(2)、希薄化後一株当たり2.29ドル(2)となりました。

これは主に、短期金利の上昇にともなう純金利収入および第三者銀行からのRJBDP手数料の増加によるものですが、投資銀行収入および資産運用・管理手数料の減少により相殺されました。

普通株主に帰属する四半期純利益は、主に純利息収益の増加および第三者銀行からの RJBDP 手数料により、前年同期比で 14％増加しました。当四半期の年率換算普通株主資本利益率は 21.3％、年率換算修正有形株主資本利益率は 26.1％(2) となりました。

会長兼 CEO のポール・ライリーは、「不安定で厳しい市場環境の中、金利上昇の恩恵が資本市場の業績悪化を補って余りある、過去最高の四半期収益を達成することができました」と述べ、次のように続けました。「今回もまた、多様で相互補完的なビジネスを展開することの価値を浮き彫りにする結果となりました。経済の先行きは依然不透明ですが、当社は強固な自己資本比率と柔軟なバランスシートにより、良好なポジションにあります」と述べました。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Segment Results

Private Client Group

-国内プライベート・クライアント・グループの第1四半期の純資産(1)は232億ドルで、期首からの年率成長率は9.8％。

-四半期純売上高は、前年同期比12％増、直前四半期比4％増の20億6,000万米ドルで過去最高を記録

-四半期ベースで過去最高の税引前利益4億3,400万ドルを計上、前年同期比123％増、直前四半期比17％増。

-プライベート・クライアント・グループの運用資産は1兆1,100億ドル、2021年12月比で7％減、2022年9月比で7％増

-プライベートクライアントグループの有料アカウント資産は6,331億ドル、2021年12月比で7％減、2022年9月比で8％増。

-プライベートクライアントグループのファイナンシャルアドバイザーは、2021年12月より235名、2022年9月より18名増加し、8,699名となりました。

-顧客の国内キャッシュ・スイープ残高は、2021年12月比で18％、2022年9月比で10％減少し、604億ドル。

四半期純収益および税引前利益の増加は、主にRJBDP手数料および純金利収入の増加により、市場要因による資産運用および関連管理手数料やブローカレッジ収入の減少を上回ったものです。

当四半期の顧客国内現金スイープ残高合計は、2021年12月比で18％、2022年9月比で10％減少し、604億ドルとなりました。前四半期比の減少は、短期金利が上昇する環境下で現金の仕分けが継続的に行われていることを反映しています。これらの残高には、高利回り貯蓄預金やマネー・マーケット・ファンドの残高は含まれていません。短期金利の上昇を反映して、当四半期の RJBDP 第三者銀行の平均利回りは 2.72％となり、前年同期比で 244bp、前四半期比で 87bp の上昇となりました。

「質の高いファイナンシャル・アドバイザーの維持、支援、獲得に引き続き注力した結果、当四半期の国内純資産は約230億ドル(1)となり、年率9.8%の伸びを示しました」とライリー氏は述べました。「アドバイザーと顧客を重視する企業文化、先進的なテクノロジーと商品の提供により、当社のすべての提携先で採用活動が好調に推移しています」。

Capital Markets

-当四半期の純収益は、前年同期比52％減、直前四半期比26％減の2億9,500万ドルとなりました。

- 四半期の税引前損失は1,600万米ドル

-当四半期の投資銀行業務収益は、前年同期比68％減、直前四半期比36％減の1億3,300万ドルとなりました。

当四半期の純収益および税引前利益の減少は、主に投資銀行業務の収益減少に起因しています。債券仲介手数料収入は、2022年7月1日のSumRidge Partnersの買収による収入の好影響が預金顧客の活動減少により相殺され、前年同期から減少しました。

「資本市場の活動は、市場の変動とマクロ経済の不確実性の継続により、記録的な好業績であった一昨年から大幅に減速しました」と、ライリーは述べています。「投資銀行業務のパイプラインは健全ですが、現在の逆風がクロージングのタイミングにマイナスの影響を与え続けるものと思われます」と述べています。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Asset Management

-当四半期の売上高は、前年同期比12％減、直前四半期比4％減の2億700万ドルとなりました。

-税引前利益は、前年同期比25％減の8,000万ドル、直前四半期比では4％減となりました。

-金融資産運用残高は1,859億ドル、2021年12月比で9％減、2022年9月比で7％増。

当四半期の純収益および税引前利益の前年同期比減少は、主に、プライベート・クライアント・グループの手数料収入口座への純流入が債券および株式市場の下落により相殺され、金融資産運用額が減少したことによるものです。

Bank

-四半期純収益は、前年同期比178％増、前期比19％増の5億800万ドルとなり、過去最高を記録

-税引前利益は、前年同期比33％増の1億3,600万ドル、直前四半期比11％増。

-銀行部門の純金利マージン（NIM）は 3.36％となり、前年同期比で 144bps、前四半期比で 45bps の上昇となりました。

-過去最高の純貸付額441億ドル、2021年12月期比69％増、2022年9月期比2％増

当四半期の純収益および税引前利益の増加は、主に資産の増加に加え、NIMの拡大によるものです。銀行部門の NIM は、短期金利の上昇と変動金利資産の比較的高い集中度を反映して、当四半期に 45bp 増加し 3.36%となりました。純貸付金は、主に法人向け貸出と住宅ローンの増加により、前四半期比2％増加しました。当四半期の貸倒引当金1,400万ドルは、前年同期の貸倒引当金による利益とは対照的に、マクロ経済前提の変化を反映しています。ローンポートフォリオの信用の質は引き続き高く、投資目的で保有するローン合計に対する批判的なローンの割合は、2021年12月時点の2.75％、2022年9月時点の1.14％から低下して、当四半期は1.01％で終了しました。投資目的で保有する貸付金総額に占める銀行貸付の貸倒引当金は0.92％、投資目的で保有する法人向け貸付金に占める銀行貸付の貸倒引当金は1.64％でした。

その他

その他分野には、過去に和解した訴訟に関する32百万米ドルの保険和解金を受領したことが含まれています。当四半期の実効税率は、当四半期中に権利確定した株式報酬について認識した税効果により21.9％となりました。

また、12 月の取締役会において、普通株式の四半期配当金を 24％増額し、1 株当たり 0.42 ドルとし、普通株式の買戻しについては、従来の 10 億ドルから 15 億ドルを上限とする権限を付与しました。第1四半期には、普通株式129万株を1億3,800万米ドルで、1株あたり平均106米ドルで買い戻しました。2023年1月25日現在、取締役会が承認した普通株式の買戻し枠は14億ドル残っています。当四半期末の総自己資本比率は 21.5%(3) 、Tier1 レバレッジ比率は 11.3%(3) となり、いずれも規制上の要件を大きく上回りました。

この結果に関するカンファレンスコールは、本日1月25日（水）午後5時（米国東部時間）より開催されます。ライブ音声ウェブキャストおよびカンファレンスコールで経営陣が説明するプレゼンテーションの内容は、www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings。カンファレンス・コールをお聞きになりたい方は、以下の番号におかけください。800-954-0647 (会議コード: 22025784)におかけください。この電話会議の音声は、2023年4月28日まで同会場にて再生することができます。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

raymond james financial, inc.について

レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル（NYSE: RJF）は、個人、企業、自治体に対し、個人顧客グループ、資本市場、資産運用、銀行業務、その他のサービスを提供する大手総合金融サービス企業である。同社は約8,700人のファイナンシャル・アドバイザーを擁する。顧客の総資産は1兆1,700億ドル。1983年に設立され、ニューヨーク証券取引所にRJFのシンボルで上場しています。追加情報は、www.raymondjames.com。

Forward-Looking Statements

本プレスリリースに記載されている一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法の下で「将来予想に関する記述」に該当する可能性があります。将来予想に関する記述には、将来の戦略的目標、事業見通し、期待される利益、業績（費用、収益、流動性、キャッシュフロー、資本支出を含む）、業界または市場の状況、当社製品に対する需要および価格、買収、売却、訴訟の予想結果、規制の動向、一般経済状況に関する情報などが含まれます。また、「予想される」などの言葉、「予定である」、「可能性がある」、「はずである」、「だろう」などの将来または条件付きの動詞、および将来の事象に必ず依存するその他の記述は、将来予想に関する記述を識別することを意図しています。将来予想に関する記述は保証されたものではなく、リスクや不確実性、仮定を含んでいます。当社は、合理的であると判断した前提に基づいてこのような記述を行っていますが、実際の結果が「将来予想に関する記述」で示されたものと大きく異なる可能性があることを保証するものではありません。当社は、投資家がいかなる将来予想に関する記述にも過度に依存しないよう注意し、当社の最新の年次報告書（フォーム10-K）、その後の四半期報告書（フォーム10-Q）および最新報告書（フォーム8-K）（www.raymondjames.com および SEC のウェブサイト www.sec.gov）を含む、証券取引委員会に適宜提出される書類に記載されるリスクを慎重に検討するよう強くお勧めします。当社は、新しい情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来予想に関する記述が不正確であることが後に判明した場合、その記述を更新する義務を負わないことを明示的に宣言しています。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。


レイモンド・ジェームズ・フィナンシャル株式会社2023年度第1四半期			Selected Financial Highlights(Unaudited)

Summary results of operations


(単位：百万ドル、一株当たりの金額を除く)	四半期						% change from
	December 31,2022		December 31,2021		September 30,2022		December 31,2021	September 30,2022
Net revenues	$	2,786	$	2,781	$	2,831	—%	(2)%
Pre-tax income	$	652	$	558	$	616	17%	6%
普通株主に帰属する純利益	$	507	$	446	$	437	14%	16%

1株当たりの利益です。 (4)
基本	$	2.36	$	2.16	$	2.03	9%	16%
希薄化後	$	2.30	$	2.10	$	1.98	10%	16%


Non-GAAP measures: (2)
Adjusted pre-tax income	$	649	$	579	$	646	12%	—%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	505	$	462	$	459	9%	10%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (4)	$	2.35	$	2.23	$	2.13	5%	10%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (4)	$	2.29	$	2.17	$	2.08	6%	10%


Other selected financial highlights	四半期
	December 31,2022		December 31,2021		September 30,2022
株主資本利益率(roe) (5)	21.3	%	21.2	%	18.7	%
調整後普通株式等利益率(2) (5)	21.2	%	21.9	%	19.6	%

調整後の有形普通株式利益率(2) (5)	26.1	%	24.3	%	24.1	%
Pre-tax margin (6)	23.4	%	20.1	%	21.8	%
調整後の税引前利益率(2) (6)	23.3	%	20.8	%	22.8	%
Total compensation ratio (7)	62.3	%	67.7	%	62.1	%
調整後総報酬率(2) (7)	61.7	%	67.3	%	61.5	%
税効果率	21.9	%	20.1	%	28.7	%