S&Tバンコープの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

January 24, 2024

報告日（最も早く報告された事象の日付）

S&T BANCORP, INC

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ペンシルベニア

0-12508

25-1434426

(設立または組織の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

800 Philadelphia Street

インディアナ

15701

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(800) 325-2265

登録者の電話番号（市外局番を含む

(Not applicable)

(前回の報告から変更されている場合は、旧姓または旧住所)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面2.50ドル	STBA	NASDAQ Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2024年1月25日、S&T Bancorp, Inc.（S&T）はプレスリリースにより2023年12月31日に終了した3ヶ月間および12ヶ月間の業績を発表した。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として添付され、参照により本項目2.02に組み込まれる。別紙99.1を含め、本Form 8-K報告書の本項目2.02に記載された情報は提供されたものであり、1934年証券取引所法（「取引所法」）第18条において「提出」されたものとはみなされず、また同条の適用を受けるものでもなく、1933年証券取引所法（「証券法」）または取引所法に基づくいかなる提出書類においても、当該提出書類に明示的に言及されている場合を除き、当該情報が参照により組み込まれたものとみなされるものでもありません。

Item 7.01 Regulation FD Disclosure

2023 年 12 月 31 日に終了する 3 ヶ月間および 12 ヶ月間の決算発表に関連して、S&T は、S&T の決算に関する補足情報を含む資料（以下「補足情報」）を S&T のウェブサイトで公開しています。補足情報のコピーは別紙99.2および別紙99.3として添付され、参照することにより本項目7.01に組み込まれる。別紙99.2および別紙99.3を含め、本Form 8-K報告書の本項目7.01に記載された情報は提供されたものであり、証券取引法上の「提出」とはみなされず、また同法の義務の対象ともみなされません。

Item 8.01 Other Events

S&T取締役会（以下「取締役会」）は、2024年1月24日に1株当たり0.33ドルの現金配当を行うことを承認した。プレスリリースのコピーを別紙99.4として添付する。これは、前年同期の現金配当0.32ドルに比べ0.01ドル（3.13%）の増配である。2024年1月23日の終値33.97ドルを用いた年換算利回りは3.89%である。配当金は2024年2月8日現在の株主に対し、2024年2月22日に支払われる。

取締役会は、2024年1月24日に開催された定例取締役会において、新たに5,000万ドルの自己株式取得計画を承認した。この新しい自己株式取得制度の期限は2025年5月30日までで、既存の自己株式取得制度は直ちに廃止される。この自社株買戻し認可により、S&Tは、公募および私的交渉による自社株買戻しを組み合わせて、認可された総額5,000万ドルを上限として、S&Tの普通株式を随時買い戻すことができる。具体的な買戻しのタイミング、価格、数量はS&Tの裁量に委ねられ、一般的な市場環境、普通株式の取引価格、法的および契約上の要件、S&Tの財務実績など、さまざまな要因に左右されます。本自己株式取得計画は、S&Tに対して特定の株式数の買戻しを義務付けるものではありません。S&Tは買戻しの資金を手元資金および内部資金から調達する予定である。自己株式の取得は、適用される法律で許可されるまで開始されない。

このForm 8-KおよびForm 8-Kに添付された添付書類に記載された情報には、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）に定義される一定の将来予想に関する記述が含まれています。これらの記述は現時点での予想に基づくものであり、実際の事象が予想と大きく異なる可能性のある多くの要因の影響を受けます。これには、普通株式の市場価格の変動、規制、法律、契約上の要件、他の資金用途、当社の財務実績、一般的な市場環境、または取締役会による自社株買戻し権限の変更、延長、終了などが含まれますが、これらに限定されるものではありません。将来の見通しに関する記述は、その記述がなされた時点で入手可能な情報を用いた信念と仮定に基づいています。将来の出来事に関する仮定、信念、期待、予測は、実際の結果と大きく異なる可能性があり、またしばしばそのようなことがあるため、将来予想に関する記述に過度に依存しないようご注意ください。上記の不確実性だけでなく、Form 10-Kの「リスク要因」セクションを含むがこれに限定されない、S&TのSECへの提出書類に含まれる予防的記述を考慮する必要があります。いかなる将来予想に関する記述も、それが作成された日付に関してのみ述べており、その記述の作成後に発生した進展を反映するために、いかなる将来予想に関する記述も更新する義務を負うものではありません。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 出展物


Exhibit No.						Description of Exhibit
99.1						Earnings Press Release
99.2						2023 Highlights
99.3						補足情報
99.4						Dividend Press Release
104						カバーページインタラクティブデータファイル（inline xbrlでフォーマットされたカバーページに埋め込まれています。)

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を与えられた署名者により署名させた。


			S&T Bancorp, Inc.
			/s/ Mark Kochvar
January 25, 2024			mark kochvarシニア・エグゼクティブ・バイスプレジデント兼チーフ・ファイナンシャル・オフィサー

EX-99.1 2 stba-ex991earningspressrel.htm EX-99.1 Document


投資家向けお問い合わせ先マーク・コクヴァー s&t バンコープ株式会社チーフ・ファイナンシャル・オフィサー 724.465.4826 mark.kochvar@stbank.com

FOR IMMEDIATE RELEASE

S&Tバンコープ株式会社2023年第4四半期および通期決算を発表

ペンシルベニア州インディアナ-2024 年 1 月 25 日-S&T バンクの持株会社である S&T バンコープ（NASDAQ: STBA）は、2023 年第 4 四半期および通年の業績を発表した。2023年第4四半期の純利益は3,700万ドル（希薄化後1株当たり0.96ドル）、2023年第3四半期の純利益は3,350万ドル（希薄化後1株当たり0.87ドル）、2022年第4四半期の純利益は4,030万ドル（希薄化後1株当たり1.03ドル）であった。

純利益は、2022年の1億3,550万ドルに対し、2023年は6.83%増の1億4,480万ドルと過去最高となった。Earnings per diluted share, or EPS, increased 8.09% to a record $3.74 compared to $3.46 per diluted share in 2022.

2023年第4四半期のハイライト

-平均総資産利益率（ROA）は1.55％、平均株主資本利益率（ROE）は11.79％、平均有形株主資本利益率（ROTE）（非GAAPベース）は17.00％と、2023年第3四半期のROA1.42％、ROE10.84％、ROTE（非GAAPベース）15.78％に比べ、強力なリターン指標。

-平均資産に対する引当前純収入（PPNR）（非GAAP基準）は、2023年第3四半期の1.99％に対して1.97％。

-純金利マージン（NIM）（FTE）（非GAAP基準）は、2023年度第3四半期の4.09％に対して3.92％と堅調であった。

-ポートフォリオ・ローン総額は2023年9月30日比1億3,740万ドル（年率7.25％）増加した。

-総預金は2023年9月30日時点と比べ、顧客預金が9,820万ドル、仲介預金が2億700万ドル増加し、2億9,890万ドル増加した。

-これに対し、2023 年第 3 四半期の正味償却額は 370 万ドル（年率 0.20％）であった。

Full Year 2023 Highlights:

-2年連続で過去最高のEPSと純利益を達成。

-純利益は前年比6.83％増の1億4,480万ドル、EPSは同8.09％増の1株当たり3.74ドル。

-ROAは1.56％、ROEは11.80％、ROTE（非GAAP基準）は17.15％と、前年のROA1.48％、ROE11.47％、ROTE（非GAAP基準）17.02％と比べて高い収益性を示した。

-PPNR（非GAAP基準）は前年の1.93％に対して2.12％であった。

-好調なNIM（FTE）（非GAAP基準）は前年度の3.76％に対して4.13％。

- more -

S&T決算発表 - 2

-正味受取利息は前年同期から 3,360 万ドル（10.65%）増加した。

-ポートフォリオ・ローン総額は2022年12月31日に比べ4億6,940万ドル（6.53%）増加した。

-不良資産は、2022年12月31日時点の2,210万ドル（0.31％）に対し、2,300万ドル（0.30％）と低水準を維持した。

-正味償却額は1,320万ドル（平均貸出債権の0.18％）であった（前年度は260万ドル、平均貸出債権の0.04％）。

「S&Tにとって、2年連続で純利益と1株当たり利益を記録した素晴らしい年となりました。「受賞歴のある顧客体験を提供するため、日々、それ以上の努力を惜しまない、非常に熱心なチームが当行の成功の基盤となっています。当四半期は、貸出と預金のバランスの取れた伸びを達成するとともに、優れた収益と効率性を実現できたことを喜ばしく思います。人材第一主義を掲げる当行は、継続的な成長に向けて好位置につけています。"

2023年第4四半期決算（2023年12月31日に終了した3ヶ月間)

Net Interest Income

2023 年第 4 四半期の正味受取利息は、前年同期の 8,740 万ドルに対し、8,510 万ドルでした。正味受取利息の230万ドルの減少は、資金調達コストの増加によるものですが、利益獲得資産の利回りの上昇により一部相殺されました。純利鞘（NIM）（FTE）（非 GAAP ベース）は、前四半期の 4.09％に対して 3.92％となりました。平均貸出金利回りは、前年同期の 6.15%から 4bp 上昇し、6.19%となりました。平均貸出金残高は、2023 年第 3 四半期の 74 億ドルに対し、1.5140 万ドル増の 76 億ドルとなりました。有利子預金コスト合計は、前年同期の 2.04％に対して 49bp 増加し、2.53％となりました。有利子預金コストの増加は主に、高コストの預金商品の増加と預金構成の継続的な変化とに関連しています。2023 年第 3 四半期と比べ、マネーマーケット平均残高は 2.47 億ドル、CD 平均残高は 1.507 億ドル増加しました。平均借入金は、預金の増加により、前年同期の 6 億 7,530 万ドルから 1 億 5,150 万ドル減少し、5 億 2,380 万ドルとなりました。

Asset Quality

貸倒引当金繰入額は、第 3 四半期の 550 万ドルに対し、第 4 四半期は 0.9 百万ドルでした。貸倒引当金繰入額の減少は主に、前四半期と比較してローン・リスク評価が改善したことにより、貸倒引当金繰入額が減少したことに関連しています。2023 年第 4 四半期の正味貸倒損失は 360 万ドルで、これに対して 2023 年第 3 四半期は 370 万ドルでした。貸倒引当金は、2023年9月30日時点の1億820万ドル（1.44%）に対し、2023年12月31日時点では1億 800万ドル（ポートフォリオ・ローン合計の1.41%）と比較的安定していた。不良債権比率は、2023年9月30日時点の0.22%に対し、2023年12月31日時点では0.30%と低水準を維持した。

Noninterest Income and Expense

2023 年第 4 四半期の非金利収入は、前年同期の 1,220 万ドルから 590 万ドル増加し、1,810 万ドルとなりました。この増加は主に、2023 年第 3 四半期と比べ、OREO に関する利益 330 万ドル、商業用ローン・スワップおよび非適格給付制度の評価調整 220 万ドルによるその他収益の増加に関連しています。非金利費用は、前年同期の 5,280 万ドルから 340 万ドル増加し、5,620 万ドルとなりました。この増加は主に、給与および S&T 業績リリースの増加によるものです。

- more -

従業員給付は340万ドルで、主に2023年第3四半期と比べた医療費、報奨金および非適格退職給付制度の評価調整額の増加に関連する。

Financial Condition

2023年12月31日現在の総資産は、2023年9月30日現在の95億ドルに対して96億ドルであった。ポートフォリオ・ローン総額は、2023年9月30日時点と比べ1億3,740万ドル（年率7.25％）増加した。消費者ローン・ポートフォリオは、住宅ローンが2023年9月30日時点に比べ7,700万ドル増加し、8,450万ドル増加した。商業用ローン・ポートフォリオは、2023年9月30日比では商業用不動産が7,130万ドル増加し、商業用建設ローンが2,520万ドル減少したことで相殺され、5,290万ドル増加した。預金総額は2023年9月30日と比較して2億9,890万ドル増加した。CDは、主に新規および既存顧客からの増加、ならびに2023年9月30日時点と比べた他の預金種類からの継続的なシフトにより、9,380万ドル増加した。マネー・マーケットは、2023年9月30日時点と比べ、主に新規および既存顧客の増加、他の預金種類からのシフト、ブローカー経由のマネー・マーケットの2億7,000万ドルの増加により、3億2,640万ドル増加した。借入金合計は、2023年9月30日現在の7億1,870万ドルに対し2億1,510万ドル減少し、5億360万ドルとなった。

S&Tは、すべての自己資本比率が連邦銀行規制当局の資本充実度基準値を上回っており、引き続き強固な規制資本ポジションを維持している。

2023年通期業績（2023年12月31日までの12ヶ月間)

純利益は、2022年の純利益1億3,550万ドルに対し、6.83%増の1億4,480万ドルと過去最高となった。希薄化後1株当たり利益（EPS）は2022年の3.46ドルに対し8.09％増の3.74ドルと過去最高となった。

正味受取利息は、主に金利上昇の影響による収益性資産利回りの上昇と原価計算負債の増加により、2022年通年と比べ3,360万ドル（10.65%）増加した。NIM（FTE）（非GAAP基準）は、2022年通期の3.76%から37ベーシス・ポイント拡大し、4.13%となった。総平均貸出金利回りは、2022 年通期の 4.50%から 154bp 上昇して 6.04%となった。有利子預金コスト合計は152bp増の1.92%（2022年度は0.40%）となった。借入コスト合計は、2022年の3.01%から258ベーシス・ポイント増加し、5.59%となった。

非金利収入は前年度比0.6百万ドル減少した。モーゲージ・バンキング収入は、金利上昇によるローン売却活動の減少、およびオリジネーション・モーゲージ・ローンをバランスシートで保有することへのシフトにより、110万ドル減少した。デビットカードおよびクレジット・カードの手数料は0.8百万ドル減少し、預金口座のサービス料は顧客活動の減少により0.6百万ドル減少した。これらの減少を相殺したのは、主に商業用ローン・スワップの評価調整および非適格給付制度に関連した、前年度比250万ドルのその他の非金利収益の増加でした。非金利費用は2022年比で1,360万ドル増加した。給与および従業員給付は820万ドル増加しましたが、これは主にインフレによる賃金圧力に関連した給与の増加、新たな人材の獲得、および非適格給付制度の評価調整の変更によるものです。2023年の効率性比率（非GAAP基準）は、増収により2022年の52.34％に対し51.35％となった。

不良資産は前年同期の2,210万ドルに対し2,300万ドルと低水準を維持した結果、不良債権比率は0.30％（2022年12月31日時点は0.31％）となった。S&T決算リリース - 4

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