ﾌｧｰｽﾄｺﾓﾝｳｪﾙｽﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

第13条または第15条(d)に基づき

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年7月23日

First Commonwealth Financial Corporation

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)



ペンシルベニア	001-11138	25-1428528
(会社設立の州またはその他の管轄区域)	(Commission File Number)	(IRS EmployerIdentification No.)

601 Philadelphia Street
インディアナ,	PA	15701
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

登録者の電話番号（市外局番を含む）。(724) 349-7220

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面1ドル	FCF	New York Stock Exchange

登録者が1933年証券法規則405（17 CFR 230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐


Item 2.02			営業成績および財務状況

2024年7月23日、ファースト・コモンウェルス・ファイナンシャル・コーポレーション（以下「当社」）は、2024年6月30日に終了した3ヶ月間および6ヶ月間の業績を発表するプレスリリースを発表した。このプレス・リリースのコピーおよび関連収益表は本レポートの別紙99.1として提出され、参照することにより本レポートに組み込まれる。


Item 7.01			Regulation FD Disclosure

2024年7月23日、当社は普通株式1株当たり0.13ドルの現金配当を発表した。この配当宣言は、2024年6月30日に終了した3ヶ月間および6ヶ月間の業績を発表するプレスリリースに含まれている。このプレスリリースのコピーは本レポートの別紙99.1として提供され、参照することにより本レポートに組み込まれる。


Item 9.01			財務諸表および添付資料

Exhibits


99.1			2024年第2四半期決算および四半期配当の発表に関するプレスリリース。
104			表紙インタラクティブデータファイル（表紙xbrlタグはインラインxbrl文書内に埋め込まれています）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

Dated: July 23, 2024

FIRST COMMONWEALTH FINANCIAL CORPORATION

By:

/s/ James R. Reske

Name:

James R. Reske

Title:

エグゼクティブ・バイス・プレジデント、チーフ・ファイナンシャル・オフィサー兼トレジャラー

EX-99.1 2 fcf-ex991_20240723x8k.htm EX-99.1 PRESS RELEASE Document

Exhibit 99.1

FOR IMMEDIATE RELEASE

ファースト・コモンウェルス、2024年第2四半期決算と四半期配当を発表

ペンシルベニア州インディアナ、2024年7月23日 - ファースト・コモンウェルス・ファイナンシャル・コーポレーション（NYSE：FCF）は本日、2024年第2四半期の決算を発表した。

Financial Summary


(dollars in thousands,	第1四半期連結会計期間									第2四半期連結累計期間
except per share data)	June 30,			March 31,			June 30,			June 30,			June 30,
	2024			2024			2023			2024			2023
Reported Results
純利益	$	37,088		$	37,549		$	42,781		$	74,637		$	73,005
希薄化後1株当たり利益	$	0.36		$	0.37		$	0.42		$	0.73		$	0.72
平均資産利益率	1.28		%	1.31		%	1.54		%	1.29		%	1.36		%
平均株主資本利益率	11.10		%	11.40		%	13.90		%	11.24		%	12.29		%

Operating Results (non-GAAP)(1)
Core net income	$	37,070		$	37,639		$	42,734		$	74,709		$	88,121
コアの希薄化後1株当たり利益	$	0.36		$	0.37		$	0.42		$	0.73		$	0.87
コアとなる税引前の純収益	$	54,381		$	50,833		$	56,344		$	105,214		$	110,825
Provision expense	$	7,827		$	4,238		$	2,790		$	12,065		$	140
信用損失引当金-取得日1日目の非pcd型	—			—			—			—			10,653
Net charge-offs	$	4,402		$	4,302		$	8,665		$	8,704		$	9,838
Reserve build/(release)(2)	$	4,556		$	1,380		$	(339)		$	5,936		$	30,640
コアの平均資産利益率（roaa)	1.27		%	1.31		%	1.54		%	1.29		%	1.64		%
Core pre-tax pre-provision ROAA	1.87		%	1.77		%	2.03		%	1.82		%	2.06		%
平均的な有形の普通資本に対するリターン	15.94		%	16.51		%	20.68		%	16.22		%	18.30		%
平均有形普通資本に対するコア・リターン	15.93		%	16.54		%	20.66		%	16.24		%	21.99		%
Core efficiency ratio	53.63		%	55.05		%	52.80		%	54.33		%	52.61		%
Net interest margin (FTE)	3.57		%	3.52		%	3.85		%	3.55		%	3.93		%

(1)中核的経営成績は、経営陣が事業運営上の業績を測定するために使用する非GAAP指標であり、中核的事業活動に関連する基本的な業績および傾向を投資家がより良く理解する能力を高めると経営陣は考えている。非GAAPベースの財務指標の完全な調整表は、本リリースに添付されている財務諸表の末尾に記載されている。

(2)引当金の積み増し／（取り崩し）は、信用損失引当金（ACL）の前期からの正味変動額である。

Second Quarter 2024 Highlights

-GAAPベースの当期純利益は3,710万ドル、希薄化後1株当たり利益は0.36ドルで、前四半期から0.5百万ドル（1株当たり0.01ドル）の減少、2023年第2四半期からは570万ドル（1株当たり0.06ドル）の減少となった。

▪税引前利益(PPNR)(1)は5,440万ドルで、前四半期から350万ドル増加したが、2023年第2四半期からは200万ドル減少した。

-正味受取利息（FTE）は9,530万ドルで、前期から270万ドル増加したが、2023年第2四半期からは280万ドル減少した。

-非金利収入（有価証券損益を除く）は、ウェルス・マネジメントの売上高およびカード関連のインターチェンジ収入の増加もあり、前四半期から120万ドル、2023年第2四半期から0.7ドル増加し、2,520万ドルとなりました。

-無利息費用（劣後債の早期償還損および合併関連費用を除く）は6,540万ドルで、前四半期から横ばい。

-平均預金残高は前期から 1 億 990 万ドル（年率 8.7％）増加しました。

当期末の預金残高は、前期末から 3,750 万ドル（年率換算で 1.6％）減少しました。

-設備ファイナンス・ローンの 3,680 万ドルの増加により、貸出金総額は前期から 1,390 万ドル（年率 0.6％）増加した。

-預貸率は前四半期の95.6%から2024年第2四半期末には96.1%に上昇した。

-株主資本合計は、利益剰余金が2,380万ドル増加し、売却可能投資有価証券7,510万ドルの売却もあり、その他の包括利益累計額（AOCI）が570万ドル改善したことにより、前四半期から2,980万ドル増加しました。

一株当たり有形簿価は前期より0.30ドル（年率換算13.0％）増加。

有形普通株式に対する営業外費用の比率は、前四半期の12.6%に対し、2024年第2四半期は11.6%となった。

-ファースト・コモンウェルス・バンク（当行）は、フォーブス誌の「2024年世界のベスト・バンク」に6年連続で選出された。

Profitability

-中核効率性比率(1) は 53.6%となり、前四半期から 142bp 改善した。

-平均総資産利益率（ROA）は前四半期比 3bp 低下して 1.28%となった。

コア平均総資産利益率(1) は前期比 4bp 低下し、1.27％となりました。

-2024 年 6 月 30 日に終了した第 1 四半期の税引前利益率（ROA(1)）は、前四半期の 1.77％、2023 年第 2 四半期の 2.03％から 10bp 上昇し、1.87％となりました。

-純金利マージンは3.57%と、前四半期比で5bp増加し、2023年度第2四半期比では28bp減少した。

2024年第2四半期に、過去に未収となったローンの返済時に繰延利息を認識したことが、純金利マージンに2ベーシス・ポイントのプラスの影響を与えた。

当行のバランスシートに約2億ドルの追加現金が保持されたことにより、2024年度第2四半期の純利鞘に対するマイナスの影響は6ベーシス・ポイント（前期は3ベーシス・ポイント）となった。

2024年第2四半期は、購入会計マークがマージンに8bp寄与し、前期と同水準 ◦2024年6月1日、当行は5,000万ドルの変動利付劣後社債（利率7.45%）を消却した。

この取引により、2024年第3四半期から純金利マージンが約3ベーシスポイント改善する見込みである。

2024年度第2四半期の有価証券損益には、ビザ・インクのクラスB株式の転換による560万ドルの利益が含まれています。

2024年第2四半期中、当行は利回り2.17%の投資有価証券約7500万ドルを550万ドルの損失で売却し、売却代金を利回り5.49%の投資有価証券約7500万ドルに再投資した。この取引により、2024年第3四半期から純利鞘が2ベーシス・ポイント改善する見込みです。

Asset quality

-貸倒引当金繰入額は780万ドルで、前期比360万ドル増加した。

-期末貸出金に占める貸倒引当金の比率は1.37％と、前四半期から5ベーシス・ポイント上昇した。

-批判された貸出金総額は前四半期から 2,980 万ドル増加した。

不良債権総額は5,710万ドルとなり、前四半期から1,470万ドル増加しました。

-貸出金の正味償却額は440万ドルで、前四半期から110万ドル増加した。

平均貸出金に占める正味貸倒引当金の割合（年率換算）は、前四半期の0.19％に対し、2024年第2四半期は0.20％であった。

強力な資本と流動性のポジション

-当行は 2024 年 6 月 1 日に、Tier II 規制資本に含まれていた変動利付劣後社債 5000 万ドルを消却しました。この措置により、当行のリスクベース総資本は約 44bp 減少しましたが、自己資本比率の実際の低下幅は、力強い有機的資本の創出により、前四半期から 8bp の低下に留まりました。

-銀行レベルの総自己資本比率は 2024 年 6 月 30 日時点で 13.1%であり、これは規制上の「十分な資本」の要件である 10.0%を上回る 2 億 9,240 万ドルの超過資本に相当する。

-2024年4月23日、取締役会は株主への四半期現金配当の4.0%増額を承認した。

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