フルトンファイナンシャルの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

January 16, 2024

報告日（最も早く報告された事象の日付）

Fulton Financial Corporation

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ペンシルベニア

001-39680

23-2195389

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

One Penn Square,

P.O. Box 4887

Lancaster,

ペンシルベニア

17604

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(717) 291-2411

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面2.50ドル	FULT	ザ・ナスダック・ストック・マーケット・llc
固定金利非累積型永久優先株式シリーズaの40分の1の権利を表わす預託株式	FULTP	ザ・ナスダック・ストック・マーケット・llc

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

Item 2.02 営業成績および財務状況

2024 年 1 月 16 日、フルトン・ファイナンシャル・コーポレーション（以下「当行」）は、2023 年 12 月 31 日をもって終了した第 4 四半期および通期の業績を発表するプレスリリース（以下「プレスリリース」）を発表した。プレス・リリースのコピーおよびプレス・リリースに付随する補足財務情報は、本フォーム 8-K カレント・レポート（以下「本カレント・レポート」）の別紙 99.1 として添付されており、参照することにより本カレント・レポートに組み込まれます。当社はまた、2024年1月17日（水）午前10時（米国東部時間）に開催するカンファレンス・コールおよびウェブキャストで使用する予定のプレゼンテーション資料を、投資家向けウェブサイト（www.fultonbank.com）に掲載した。このプレゼンテーション資料のコピーは本カレントレポートの別紙99.2として添付されており、参照することによりここに組み込まれる。

別紙99.1に含まれる情報は、1934年証券取引所法（「取引所法」）の目的上提出されたものとみなされるため、1933年証券法（「証券法」）に基づく提出書類において参照により組み込まれる可能性があります。別紙99.2に含まれる情報は提供されたものであり、証券取引法上提出されたものとはみなされず、また証券取引法に基づくいかなる提出書類にも参照により組み込まれることはありません。

Forward-Looking Statements

別紙99.1および99.2を含む本最新報告書には、当社の財務状況、経営成績および事業に関する将来予想に関する記述が含まれている可能性があります。将来予想に関する記述に過度に依存しないでください。将来見通しに関する記述は、「可能性がある」、「はずである」、「予定である」、「可能性がある」、「推定する」、「予測する」、「可能性がある」、「継続する」、「予測する」、「確信する」、「計画する」、「期待する」、「将来」、「意図する」、「計画する」、これらの否定形、およびその他の類似用語の使用により特定できます。これらの将来の見通しに関する記述には、公社の将来の財務実績、将来の信用損失を含む予想される将来の費用水準、予想される成長戦略、新規事業の取り組みに関する記述、公社の事業または財務実績における予想される傾向に関する予測またはガイダンスが含まれる場合があります。本カレント・レポートの別紙99.2 に記載されている経営陣の「2024年の見通し」は、将来の見通しに関する記述で構成されています。

将来の見通しに関する記述は、過去の事実でも将来の業績を保証するものでもありません。その代わり、これらの記述は、公社の事業の将来、将来の計画や戦略、予測、予想される出来事や傾向、経済やその他の将来の状況に関する現在の信念、期待、仮定に基づいています。将来の見通しに関する記述は将来に関するものであるため、固有の不確実性、リスク、予測困難な状況の変化、およびその多くが公社のコントロールの及ばないものであり、実際の結果や財務状況は、将来の見通しに関する記述で示されたものとは大きく異なる可能性があります。したがって、これらの将来見通しに関する記述を過度に信頼すべきではありません。いかなる将来見通しに関する記述も、現在入手可能な情報に基づくものであり、作成日時点のものです。公社は、法律で義務付けられている場合を除き、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来見通しに関する記述を更新または修正する義務を負いません。

公社に影響を及ぼす特定のリスクと不確実性、および公社の実際の業績が将来の見通しに関する記述と大きく異なる可能性のある要因については、公社の 12 月 31 日を末日とする年度の年次報告書（Form 10-K）の「リスク要因」および「経営陣による財務状況と経営成績の検討と分析」の項に記載されています、これらは米国証券取引委員会（以下「SEC」）に提出され、当行のウェブサイト（www.fultonbank.com）および SEC のウェブサイト（www.sec.gov）の投資家向け情報セクションで入手可能です。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 出展物


Exhibit No.			Description
99.1			1934年証券取引法に基づき提出されたものとみなされる、2023年12月31日に終了した四半期および年度の財務情報を含む2024年1月16日付プレスリリース。
99.2			1934年証券取引法に基づき提出されたものとみなされる、2024年1月17日の電話会議およびウェブキャストで説明されるプレゼンテーション資料。
104			カバーページ・インタラクティブデータファイル（カバーページのxbrlタグがinline xbrlドキュメント内に埋め込まれています。)

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


Date: January 16, 2024			FULTON FINANCIAL CORPORATION
			by: マーク r. マッコロム/マーク・r・マッコロム
			Mark R. McCollom
			シニア・エグゼクティブ・バイス・プレジデント兼
			Chief Financial Officer

EX-99.1 2 exhibit991123123earningsre.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

FULTON FINANCIAL

CORPORATION

FOR IMMEDIATE RELEASE

メディア連絡先レイシー・ディーン (717) 735-8688

投資家連絡先マット・ジョズウィアック (717) 327-2657

フルトン・ファイナンシャル・コーポレーション、2023年第4四半期および通期決算を発表

(2024年1月16日）-ペンシルベニア州ランカスター-フルトン・ファイナンシャル・コーポレーション（NASDAQ: FULT）（以下「フルトン」または「コーポレーション」）は、2023年第4四半期の普通株主に帰属する当期純利益が6,170万ドル（希薄化後1株当たり0.37ドル）となり、2023年第3四半期と比べ780万ドル（11.3％）減少したと報告した。2023年12月31日に終了した3ヶ月間の普通株主に帰属する営業純利益は6,880万ドル、希薄化後1株当たり0.42ドルであった(1)。

2023年12月31日に終了した年度の普通株主に帰属する当期純利益は2億7,400万ドル、希薄化後1株当たり1.64ドルとなり、前年同期と比べ270万ドル（1.0％）減少した。2023年12月31日締め通期の普通株主に帰属する営業純利益は2億8,500万ドル、希薄化後1株当たり1.71ドル(1)であった。

2023年第4四半期中、公社はフルトン事業の評価と改善に焦点を当てた「フルトン・ファースト」イニシアチブを開始した。この取り組みに関連して、2023 年第 4 四半期に約 320 万ドルが計上されました。さらに、連邦預金保険公社（FDIC）の特別評価費用として 650 万ドルを計上しました。

「フルトン・ファイナンシャル・コーポレーションのカーティス・J・マイヤーズ会長兼最高経営責任者（CEO）は「2023 年は特別な年であり、業績に満足している。「私たちのチームは戦略的目標を達成しました。厳しい環境の中で貸出と預金を増やし、顧客体験の向上を実現し、卓越した経営を継続し、ステークホルダーに貢献しました。今後、2024 年はチャンスに満ちています。"

純利息収入と貸借対照表

2023 年第 4 四半期の正味受取利息は、前年同期から 180 万ドル減少し、2 億 1,200 万ドルとなった。2023 年第 4 四半期の純利鞘は、前年同期の 3.40％から 4bp 低下し、3.36％となりました。

(1) 一般に公正妥当と認められた会計原則（GAAP）以外の方法により算出された財務指標。プレスリリース末尾の「非 GAAP 指標の調整」と題されたページの計算を参照のこと。

これは主に、平均有利子預金金利の上昇、および資金調達構成の無利息要求払い預金から有利子預金へのシフトによるもので、貸出金利回りの上昇、借入金およびその他有利子負債金利の低下、貸出金平均残高の増加、借入金およびその他有利子負債平均残高の減少により一部相殺された。

2023 年第 4 四半期には、平均貸出金利回りが 11bp 上昇し、平均貸出金残高が 1 億 3,450 万ドル増加したため、受取利息は前年同期の 3 億 3,040 万ドルから 780 万ドル増の 3 億 3,810 万ドルとなった。

2023年第4四半期の有利子負債に係る支払利息は、2023年第3四半期の1億1,650万ドルから960万ドル増加し、1億2,610万ドルとなった。2023 年第 4 四半期の連動した支払利息の増加は、主に平均有利子預金金利が 26bp 上昇したこと、2023 年第 3 四半期と比較して無利息預金平均残高が 2 億 3,230 万ドル減少したこと、および有利子預金平均残高が 3 億 5,160 万ドル増加したことによるものですが、借入金およびその他有利子預金金利が 16bp 低下したこと、および借入金およびその他有利子預金平均残高が 1 億 4,940 万ドル減少したことにより一部相殺されました。

2023 年第 4 四半期の受取利息純額は、前年同期から 1,390 万ドル（6.2％）減少し、2 億 1,200 万ドルとなりました。2023 年第 4 四半期の受取利息は、2022 年第 4 四半期の 2.67.8 万ドルから 7,030 万ドル増加し、3.38.1 万ドルとなりましたが、これは主に金利上昇により純貸付金からの受取利息が 7,010 万ドル増加したことによるものです。2023 年第 4 四半期の純貸付金の平均残高は 13 億ドル増加し、純貸付金の利回りは 2022 年第 4 四半期に比べ 103bp 上昇し、それぞれ受取利息の増加に寄与しました。2023 年第 4 四半期の有利子負債にかかる支払利息は、2022 年第 4 四半期の 4,190 万ドルから 8,420 万ドル増加し、1 億 2,610 万ドルとなりました。これは主に、金利上昇により有利子預金および借入金からの支払利息が 7,430 万ドル、その他の有利子負債からの支払利息がそれぞれ 990 万ドル増加したことによるものです。また、2022 年第 4 四半期と比べ、2023 年第 4 四半期には無利息預金の平均残高が 19 億ドル減少し、有利子預金および借入金、その他の有利子負債の平均残高がそれぞれ 23 億ドルおよび 5.162 億ドル増加したことも、支払利息の増加に寄与しました。

2023 年第 4 四半期の平均利付資産総額は 256 億ドルで、主に平均純貸付金の増加（1.345 億ドル）により前年同期から 6,180 万ドル増加しましたが、平均投資有価証券の減少（7,680 万ドル）により一部相殺されました。

2023年第4四半期の平均利付資産合計は、2022年第4四半期から8億4,860万ドル増加した。2023 年第 4 四半期の平均貸出金純額は 213 億ドルで、前年同期から 13 億ドル増加しました。2022 年第 4 四半期と比べ、2023 年第 4 四半期の平均投資有価証券は 2.09 億ドル減少し、平均その他利益獲得資産は 1.928 億ドル減少しました。

平均有利子負債総額は、2023 年第 3 四半期の 184 億ドルに対し、2023 年第 4 四半期は 2 億 220 万ドル増加し、186 億ドルとなった。平均有利子負債の増加は、総有利子預金の平均残高が 3 億 5,160 万ドル増加したことによるもので、借入金およびその他の有利子負債の平均残高が 1 億 4,940 万ドル減少したことにより一部相殺されました。

2023年第4四半期の平均有利子負債総額は、2022年第4四半期の157億ドルに対して28億ドル増加し、186億ドルとなりました。これは、有利子預り金および借入金合計の平均残高が23億ドル、その他の有利子負債が5億ドルそれぞれ増加したことによるものです。

Asset Quality

2023年第4四半期の貸倒引当金繰入額は980万ドルで、これに対して2023年第3四半期は990万ドル、 2022年第4四半期は1,450万ドルであった。2023年第4四半期に計上された980万ドルの貸倒引当金繰入額は、主に貸出金の増加と信用指標の若干の弱まりによるものであった。

不良資産は、2023年9月30日時点では1億4,350万ドル（総資産の0.52％）、2022年12月31日時点では1億7,770万ドル（総資産の0.66％）であったのに対し、2023年12月31日時点では1億5,420万ドル（総資産の0.56％）であった。

2023 年第 4 四半期の正味貸倒引当金は平均貸出金合計の 0.15%であった（2023 年第 3 四半期は 0.10%、2022 年第 4 四半期は 0.23%）。

Non-interest Income

2023 年第 4 四半期の投資有価証券損益調整前非金利収益は、前年同期から 420 万ドル（7.4%）増加し、 6,010 万ドルとなりました。非金利収益の増加は、主に、参照レートがロンドン銀行間取引金利（LIBOR）から担保付オーバーナイト・ファイナンス・レート（SOFR）へ移行したことによる、商業顧客向け金利スワップ・プログラムの市場変動による410万ドルの連動四半期純増減によるもので、その他の非金利収益の増加として反映されました。非金利収益の増加にさらに貢献したのは、資本市場部門に計上された商業顧客金利スワップ料収入の140万ドルの増加、およびその他収益部門に計上された生命保険解約返戻金の0.6百万ドルの増加であり、モーゲージ・バンキング収益の減少、その他収益部門に計上された持分法投資収益の減少、および加盟店・カード収益のそれぞれ0.9百万ドル、0.7百万ドル、0.6百万ドルの減少により一部相殺された。

2022 年第 4 四半期と比べ、2023 年第 4 四半期の投資有価証券損益調整前非金利利益は 5,430 万ドルから 580 万ドル（10.7％）増加した。

非金利収入の増加は主に、ウェルス・マネジメント収入の190万ドル、資本市場部門に反映された法人顧客金利スワップ料収入の160万ドル、LIBORからSOFRへの参照レート移行に起因する法人顧客金利スワップ・プログラムの市場評価額の変動110万ドル（その他の非金利収入の増加として反映）、その他の収入に反映された生命保険契約の解約返戻金の700万ドルの増加、現金管理手数料収入の0.3百万ドルの増加、中小企業協会（SBA）の売却益の0.3百万ドルの増加によるものである。7百万ドルの生命保険解約返戻金の増加（その他収益に反映）、0.3百万ドルの資金管理手数料収益の増加、0.3百万ドルの中小企業家同友会（SBA）ローン売却益の増加（その他商業銀行業務収益に反映）。

Non-interest Expense

2023 年第 4 四半期の非金利費用は、前年同期の 1.71 億ドルから 950 万ドル（5.6%）増加し、 1.8060 万ドルとなりました。これは主に、2023 年の特定の銀行の閉鎖に関連して預金保険基金への損失を回復するために課された 650 万ドルの特別評価による FDIC 保険費用の 640 万ドル、フルトン・ファースト構想のために発生したコンサルティング料に関連するその他の外部サービスの 260 万ドル、1.成長市場におけるターゲット顧客預金獲得プログラムおよびブランド・マーケティング・キャンペーンによるマーケティング費用160万ドルは、2023年第4四半期に計上された債務消滅益0.7百万ドルにより一部相殺され、その他の費用に反映されました。給与・手当費用には、フルトン・ファーストの取り組みにより発生した退職金費用 0.6 百万ドルが含まれています。

2022 年第 4 四半期と比べ、2022 年第 4 四半期の合併関連費用 190 万ドルを除いた非金利費用は 1,400 万ドル（8.4％）増加した。この増加は主に、前述の特別査定650万ドルおよび2023年1月1日より預金保険基本料率を引き上げる最終規則の適用を主因とするFDIC保険費用の790万ドル、給与および従業員福利厚生費用の450万ドル、3.2022年に計上された偶発債務に関連する160万ドルの減少、および2023年第4四半期に計上された債務消滅益0.7百万ドル（いずれもその他費用に反映）によって一部相殺されました。給与・諸手当費用の450万ドルの増加は、主に年次昇給、繰延従業員ローン組成費用の減少、医療保険請求の経験による従業員給付費用の増加、年金費用の増加によるもので、インセンティブ・プラン報酬費用の減少により一部相殺されました。また、給与および手当費用には、フルトン・ファーストの取り組みにより発生した退職金費用 0.6 百万ドルも含まれています。

法人税等

2023年の実効税率は18.5%（2022年は17.3%）であった。

フルトンに関する追加情報は、インターネット（www.fultonbank.com）で入手できる。

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