チャールズシュワブの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年4月15日

The Charles Schwab Corporation

(定款に明記された登録者の正確な名称)

Commission File Number: 1-9700


デラウェア									94-3025021
(設立または組織の州またはその他の管轄区域)									(I.R.S. Employer Identification No.)

3000 schwab way, westlake, tx 76262

(主たる事務所の所在地（郵便番号を含む）

(817) 859-5000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

N/A

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：



☐			証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)

☐			取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

☐			取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

☐			証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式 - 1株あたり額面0.01ドル	SCHW	New York Stock Exchange
5.95%非累積型優先株式、シリーズdの1株の40分の1の所有権を表す各デポジタリー・シェア	SCHW PrD	New York Stock Exchange
4.450%非累積型優先株式、シリーズjの1株の40分の1の所有権を表す各デポジタリー・シェア	SCHW PrJ	New York Stock Exchange


登録者が1933年証券法規則405（本章230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐



Item 2.02			営業成績および財務状況

2024年4月15日、チャールズ・シュワブ・コーポレーションは2024年3月31日締めの四半期決算を発表するプレスリリースを発表した。このプレスリリースのコピーは本レポートの別紙99.1として添付されています。



Item 9.01			財務諸表および添付資料



(d)						Exhibits

Exhibit No.						Description
99.1						2024年 4月 15日付プレスリリース
104						表紙インタラクティブ・データ・ファイル - そのxbrlタグはインラインxbrl文書内に埋め込まれているため、表紙インタラクティブ・データ・ファイルはインタラクティブ・データ・ファイル内に表示されません。

Signature(s)

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。



			THE CHARLES SCHWAB CORPORATION


Date:	April 15, 2024	By:	/s/ Peter Crawford
			Peter Crawford
			常務取締役兼最高財務責任者

EX-99.1 2 a1q24exhibit991.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1


			シュワブ、第1四半期決算を発表 3月のコア純新規資産は450億ドルに相当 - 年率6％の成長顧客資産総額は過去最高の9.1兆ドルに達し、前年同期比20％増 GAAPベースの税引前利益率は37.9％、調整後利益率は40.9％と収益性を拡大 (1)

2024年4月15日、テキサス州ウェストレイク発-チャールズ・シュワブ・コーポレーションの2024年第1四半期の純収入は、前四半期比6％増の47億ドルとなりました。当期純利益は 14 億ドル、希薄化後普通株式 1 株当たり利益は 0.68 ドルとなりました。税引前取引関連費用およびリストラ費用1.4億ドルを除いた調整後(1)純利益は15億ドル、希薄化後普通株式1株当たり利益は74ドルでした。


Client Driven Growth	960億ドル 1Q24のコア・ネット・ニューアセット	「マクロ経済の改善を背景に、顧客は 960 億ドルの中核的な純資産を当社に預託した。同時に、投資家の投資意欲が堅調に推移したことで、当四半期の新規ブローカー口座開設は100万件を超えた」。ウォルト・ベッティンガー共同会長兼CEO




Modern Wealth Solutions	マネージド・インベストメント・ソリューションに140億ドルの資金流入	「シュワブ・ウェルス・アドバイザリーへの資金流入は前年同期比 60％増加しました。シュワブ・ウェルス・アドバイザリーTMへの記録的な資金流入に牽引され、純資金流入は前年同期比60%増となりました。共同会長兼CEO ウォルト・ベッティンガー




Diversified Operating Model	~ 調整後税引前利益率の拡大(1) （対 23 年第 4 四半期：500bp)	「経費管理へのバランスの取れたアプローチにより、税引前利益率は前四半期比37.9%増の40.9%（調整後(1)）に拡大した。ピーター・クロフォードCFO




Balance Sheet Management	8.8% Tier 1レバレッジ・レシオ 5.3% 調整後Tier 1レバレッジ・レシオ (1)	「連結Tier1レバレッジ（速報値）は8.8％、調整後Tier1レバレッジ（1）は5％を超えた。ピーター・クロフォードCFO

1Q24 顧客と事業のハイライト

-好調な株式市場と有機的な資産収集により、顧客資産総額は過去最高の9兆1,200億ドルに達した。

-ブローカーの有効口座数は前年比3％増の3,530万口座となった。

-取引高は前年同期比15%増、証拠金残高は同9%増となり、エンゲージメントが回復した。

-顧客は証券の純購入者となり、株式へのエクスポージャーが増加したため、センチメントは顕著に改善した。

-シュワブ、2024年「U.S. News & World Report」誌の「ベスト・インベストメント・プラットフォーム・オーバーオール」に選出 (2)

-J.D.パワー2024年米国自己勘定投資家満足度調査SM (3)で、アメリトレード（現在はシュワブ傘下）が1位に選ばれ、シュワブは2位となり、上位2位を独占。アメリトレードは、満足度保証や先進的なサービス体験など、シュワブが導入した機能強化の恩恵を受け、初めてトップの評価を得た。

-シュワブ、フォーブス誌「ベスト・カスタマーサービス2024」受賞 (4)

-シュワブ・リタイヤメント・プラン・サービスは、7年連続でPLANSPONSOR® Best in Class賞を最多受賞。

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	Three Months EndedMarch 31,						%
Financial Highlights (1)	2024			2023			Change

Net revenues (in millions)	$	4,740		$	5,116		(7)%
Net income (in millions)
GAAP	$	1,362		$	1,603		(15)%
Adjusted (1)	$	1,469		$	1,780		(17)%
希薄化後の普通株式1株当たり利益
GAAP	$	.68		$	.83		(18)%
Adjusted (1)	$	.74		$	.93		(20)%
Pre-tax profit margin
GAAP	37.9		%	41.2		%
Adjusted (1)	40.9		%	45.8		%
Return on average common
stockholders’ equity (annualized)	15		%	23		%
Return on tangible
common equity (annualized) (1)	39		%	83		%

注：1株当たりの業績は、加重平均発行済み希薄化後普通株式に基づいて、セント未満を四捨五入しています。

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Jeff Edwards, 415-667-1524

investor.relations@schwab.com

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