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ニュースリリース｜2023年10月13日 ウェルズ・ファーゴ、2023年第3四半期の純利益は58億ドル、希薄化後1株当たり1.48ドル |
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| Company-wide Financial Summary |
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Quarter ended |
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Sep 30,2023 |
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Sep 30,2022 |
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| 選択された損益計算書データ（単位：百万ドル、1株当たりの金額を除く) |
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収益合計 |
$ |
20,857 |
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19,566 |
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Noninterest expense |
13,113 |
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14,306 |
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Provision for credit losses1 |
1,197 |
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784 |
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純利益 |
5,767 |
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3,592 |
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希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
1.48 |
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0.86 |
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| 代表的な貸借対照表データ（単位：億ドル) |
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Average loans |
$ |
943.2 |
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945.5 |
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Average deposits |
1,340.3 |
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1,407.9 |
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CET12 |
11.0 |
% |
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10.3 |
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| Performance Metrics |
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ROE3 |
13.3 |
% |
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8.1 |
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ROTCE4 |
15.9 |
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9.8 |
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| オペレーティング・セグメントおよびその他のハイライト |
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Quarter ended |
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2023年9月30日 |
| ($ in billions) |
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Sep 30,2023 |
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Jun 30,2023 |
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Sep 30,2022 |
| Average loans |
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| Consumer Banking and Lending |
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$ |
335.5 |
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— |
% |
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— |
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| Commercial Banking |
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224.4 |
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(1) |
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7 |
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| Corporate and Investment Banking |
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291.7 |
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— |
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(5) |
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| Wealth and Investment Management |
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82.2 |
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(1) |
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(4) |
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| Average deposits |
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| Consumer Banking and Lending |
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801.1 |
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(3) |
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(10) |
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| Commercial Banking |
|
160.6 |
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(4) |
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(11) |
|
| Corporate and Investment Banking |
|
157.2 |
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(2) |
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|
— |
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| Wealth and Investment Management |
|
107.5 |
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(4) |
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(32) |
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Capital
2023年第3四半期に3,380万株（15億ドル）の普通株式を買い戻した。
過年度の税務問題の解決に関連した個別の税効果3億4,900万ドル（1株当たり0.09ドル
約20億ドルのプライベート・エクイティ投資を売却し、純利益への影響は軽微であったが、CET12比率は14bp上昇した。
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| チャーリー・シャーフ最高経営責任者（CEO）は、「第3四半期の業績は、純利益が58億ドル、収益が209億ドルと堅調でした。収益が前年同期比で増加したのは、純金利収入と非金利収入の両方が増加したためで、これは金利の上昇と事業への投資が奏功したためです。営業費用は、営業損失の減少により前年から減少しました。景気は引き続き底堅く推移していますが、貸出残高は減少し、貸倒引当金繰入額は引き続き小幅に悪化しており、景気減速の影響が見られます。「当グループの最優先課題であるリスク管理業務の進展に加え、当グループは事業戦略を推進するための措置を継続的に講じました。第3四半期には、プライベート・エクイティ投資の一部を売却し、センターブリッジ・パートナーズとの新たな戦略的提携を発表しました。センターブリッジ・パートナーズは、当行の中堅市場のお客様に対し、代替資本へのアクセスを拡大するものです。「第3四半期には、普通株式配当を17%増配し、CET1比率は11.0%と、第4四半期からの新たな規制下限＋バッファーを210bp上回りました。銀行資本規制案にはより高い資本要件が盛り込まれていますが、当行は強固な資本基盤から出発しており、余剰資本の株主還元は引き続き優先事項です」とシャーフは締めくくった。 |
1 貸出金、負債証券およびその他金融資産の貸倒引当金繰入額を含む。
2 標準的手法に基づき算出された普通株式等Tier 1（CET1）比率を示す。CET1 の詳細については、3Q23 四半期別冊の 27～28 ページの表を参照。2023年9月30日のCET1は速報値。
3 自己資本利益率（ROE）は、普通株式に適用されるウェルズ・ファーゴの純利益を平均普通株主資本で除したものです。
4 有形普通資本および平均有形普通資本利益率（ROTCE）は非 GAAP 財務指標です。GAAPベースの財務指標との調整表を含む追加情報については、23年3月期第3四半期決算短信補足資料の25-26ページの「有形自己資本」の表をご参照ください。
本書で報告されている財務結果は暫定的なものです。最終的な財務結果およびその他の開示は、2023年9月30日に終了する四半期に係る当社の四半期報告書（Form 10-Q）にて報告される予定ですが、最終的な審査手続の完了、後発事象の発生、または追加情報の発見などにより、本書に記載された財務結果および開示と大きく異なる可能性があります。
Selected Company-wide Financial Information
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Quarter ended |
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2023年9月30日 |
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Sep 30,2023 |
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Jun 30,2023 |
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Sep 30,2022 |
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Jun 30,2023 |
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Sep 30,2022 |
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| 収益（単位：百万ドル、1株当たりの金額を除く) |
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Net interest income |
$ |
13,105 |
|
|
13,163 |
|
|
12,098 |
|
|
— |
% |
|
8 |
|
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|
Noninterest income |
7,752 |
|
|
7,370 |
|
|
7,468 |
|
|
5 |
|
|
4 |
|
|
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|
収益合計 |
20,857 |
|
|
20,533 |
|
|
19,566 |
|
|
2 |
|
|
7 |
|
|
|
|
|
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|
Net charge-offs |
864 |
|
|
764 |
|
|
399 |
|
|
13 |
|
|
117 |
|
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|
貸倒引当金の変動 |
333 |
|
|
949 |
|
|
385 |
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(65) |
|
|
(14) |
|
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|
貸倒引当金繰入額 (a) |
1,197 |
|
|
1,713 |
|
|
784 |
|
|
(30) |
|
|
53 |
|
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|
|
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|
|
|
|
Noninterest expense |
13,113 |
|
|
12,987 |
|
|
14,306 |
|
|
1 |
|
|
(8) |
|
|
|
|
|
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法人税等 |
811 |
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|
930 |
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|
912 |
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(13) |
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(11) |
|
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|
ウェルズ・ファーゴの純利益 |
$ |
5,767 |
|
|
4,938 |
|
|
3,592 |
|
|
17 |
|
|
61 |
|
|
|
|
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|
希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
1.48 |
|
|
1.25 |
|
|
0.86 |
|
|
18 |
|
|
72 |
|
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| 貸借対照表データ（平均）（単位：億米ドル) |
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|
Loans |
$ |
943.2 |
|
|
945.9 |
|
|
945.5 |
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|
— |
|
|
— |
|
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|
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|
|
Deposits |
1,340.3 |
|
|
1,347.4 |
|
|
1,407.9 |
|
|
(1) |
|
|
(5) |
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|
資産 |
1,891.9 |
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|
1,878.3 |
|
|
1,880.7 |
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1 |
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|
1 |
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| Financial Ratios |
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Return on assets (ROA) |
1.21 |
% |
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1.05 |
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0.76 |
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Return on equity (ROE) |
13.3 |
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11.4 |
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8.1 |
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平均有形普通資本利益率（rotce (b) |
15.9 |
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13.7 |
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9.8 |
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Efficiency ratio (c) |
63 |
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63 |
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73 |
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課税対象となる換算ベースの純利鞘 |
3.03 |
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3.09 |
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2.83 |
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(a)貸付金、負債証券およびその他金融資産の貸倒引当金繰入額を含む。
(b)有形普通資本および平均有形普通資本利益率は非 GAAP 財務指標である。GAAPベースの財務指標との調整を含む追加情報については、23年3月期第3四半期決算短信補足資料の25-26ページの「有形普通株式」の表をご参照ください。
(c)効率性比率は、非金利費用を総収入（純金利収入および非金利収入）で除したものである。
2023年第3四半期 対 2022年第3四半期
純金利収入は主に金利上昇の影響により8%増加したが、預金残高の減少により一部相殺された。
非金利収入は、マーケット事業におけるトレーディング収益の増加、投資銀行業務手数料の増加、市場評価の上昇に伴うウェルス・マネジメントおよびインベストメント・マネジメント事業における資産運用手数料の増加により4%増加したが、モーゲージ・バンキング収益の減少および預金関連手数料の減少により一部相殺された。
非金利費用は8%減少したが、これは営業損失の減少および効率化イニシアチブの影響によるもので、退職金、技術・設備費、収益関連報酬、広告宣伝費およびFDIC評価額の増加により一部相殺された。
2023年第3四半期の貸倒引当金繰入額には、主に商業用不動産オフィス・ローンに対する貸倒引当金の3.33億ドル の増加、およびクレジットカード・ローン残高の増加が含まれますが、自動車ローンに対する貸倒引当金の減少により 一部相殺されました。
2023年度第3四半期の法人所得税費用には、過年度の税務問題の解決に関連した3億4,900万ドルの個別税制上の優遇措置が含まれている。
全社的な資本・流動性情報の抜粋
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Quarter ended |
| ($ in billions) |
Sep 30,2023 |
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Jun 30,2023 |
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Sep 30,2022 |
| Capital: |
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資本合計 |
$ |
182.4 |
|
|
182.0 |
|
|
178.5 |
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Common stockholders’ equity |
161.4 |
|
|
160.9 |
|
|
157.0 |
|
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Tangible common equity (a) |
136.2 |
|
|
134.0 |
|
|
130.2 |
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共通資本tier1（cet1）比率 (b) |
11.0 |
% |
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10.7 |
|
|
10.3 |
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総損失吸収能力（tlac）比率 (c) |
24.0 |
|
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23.1 |
|
|
23.0 |
|
|
補足レバレッジ比率（slr (d) |
6.9 |
|
|
6.9 |
|
|
6.7 |
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| Liquidity: |
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リクイディティ・カバレッジ・レシオ（lcr (e) |
123 |
% |
|
123 |
|
|
123 |
|
(a)有形普通資本は非 GAAP 財務指標である。GAAPベースの財務指標との調整表を含む追加情報については、23年3月期第3四半期決算短信補足資料の25-26ページの「有形普通株式」の表をご参照ください。
(b)拘束力のあるCET1比率である標準的手法に基づき算出されたCET1比率を示す。CET1 の詳細については、23 年 9 月期第 3 四半期決算補足資料の 27-28 ページの表を参照のこと。2023年9月30日のCET1は暫定的な推定値。
(c)TLACをリスク加重資産(RWAs)で除したもの。これは、標準的手法と先進的手法のRWAsのいずれか大きい方を用いて決定される当行の拘束的TLAC比率である。2023年9月30日のTLACは暫定的な推定値。
(d)2023年9月30日のSLRは速報値。
(e)平均的な質の高い流動性資産を、LCR規則で定義される平均的な予想正味キャッシュ・アウトフローで除したもの。2023年9月30日のLCRは速報値。
選択された全社的な貸出信用情報
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Quarter ended |
| ($ in millions) |
Sep 30,2023 |
|
Jun 30,2023 |
|
Sep 30,2022 |
|
|
|
|
|
|
| Net loan charge-offs |
$ |
850 |
|
|
764 |
|
|
399 |
|
|
平均総貸付額に対する正味貸倒損失の割合（年換算) |
0.36 |
% |
|
0.32 |
|
|
0.17 |
|
|
|
|
|
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| Total nonaccrual loans |
$ |
8,002 |
|
|
6,886 |
|
|
5,587 |
|
|
ローン総額に占める割合 |
0.85 |
% |
|
0.73 |
|
|
0.59 |
|
| Total nonperforming assets |
$ |
8,179 |
|
|
7,019 |
|
|
5,712 |
|
|
ローン総額に占める割合 |
0.87 |
% |
|
0.74 |
|
|
0.60 |
|
|
|
|
|
|
|
| 貸出金に対する貸倒引当金 |
$ |
15,064 |
|
|
14,786 |
|
|
13,225 |
|
|
ローン総額に占める割合 |
1.60 |
% |
|
1.56 |
|
|
1.40 |
|
2023年第3四半期 対 2023年第2四半期
商業用貸出金の平均貸出金に対する正味貸倒償却率は0.13%（年率換算）となり、0.15%から低下しました。消費者ローンの正味貸倒償却率は0.67%（年率換算）と、0.58%から上昇しましたが、これは主に自動 車およびクレジットカード・ポートフォリオにおける正味貸倒償却率の上昇によるものです。
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◦Revenue increased 15%
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