Document
Exhibit 99.1
April 20, 2023
アナリストTim Sedabres (timothy.sedabres@huntington.com), 952.745.2766
メディアセス・シーモア(corpmedia@huntington.com)、614.480.3538
ハントンバンクシェアーズ社、2023年第1四半期決算を発表
第1四半期の好調な業績と厳格な業務執行により、ハンティントンの安定性と強固な財務体質を実証
2023 First-Quarter Highlights:
-当四半期の普通株式1株当り利益(EPS)は0.39ドルで、前四半期から0.03ドル減少し、前年同期から0.10ドル増加 しました。注目項目の税引後影響を除いた調整後普通株式1株当り利益は0.38ドルでした。
-純金利収入は、前期から 53 百万ドル(4%)減少し、前年同期からは 263 百万ドル(23%)増加しました。前年同期からの減少は、純金利マージンの低下および当四半期の日数が2日少なかったことを反映しています。
-修正前純収益(PPNR)は、前年同期から4,900万ドル(5%)減少し、8億4,400万ドルとなり、前年同 期から2億4,400万ドル(41%)増加しました。注目すべき項目を除いた調整後PPNRは、前年同期から8,000万ドル(9%)減少し8億2,800万ドルとなり、前年同 期からは1億8,200万ドル(28%)の増加となりました。
-預金総額の69%に相当する約1,000億ドルの預金保険に加入しています。
-2023年3月31日現在の現金および現金同等物ならびに利用可能な偶発的借入枠は610億ドルであり、保険未加入預金の136%に相当する。
-平均総預金額は前四半期から4.72億ドル、前年同期から32億ドル増加しました。
平均的な中核預金は、消費者向け預金収集の勢いが持続し、プライマリーバンクとの関係の獲得と深化に注力し ていることを反映して、前四半期から 3 億 8,100 万ドル増加しました。
-貸付金およびリースの平均総額は、前四半期から15億ドル(1%)増加して1,204億ドルとなり、前年同 期から93億ドル(8%)増加しました。
商業用ローンおよびリースの平均総額は15億ドル(2%)増加し、消費者ローンの平均総額は前四半期から横ばいとなりました。
-当四半期の正味貸倒損失は、ローンおよびリースの平均総額に対して0.19%でした。
-不良債権は7四半期連続で減少しています。
-信用損失引当金(ACL)は、当四半期末現在、貸付金およびリース料総額の1.90%にあたる23億ドルとなりました。
-普通株式等Tier1(CET1)リスクベース資本比率は、19bp上昇し9.55%となりました。
-有形固定資産(TCE)比率は22ベーシスポイント上昇し、5.77%となりました。
-希望退職制度の終了、退職年金サービス(以下「RPS」)事業の売却の完了および売却先との継続的なパートナ ーシップの締結、ならびに既に発表した組織再編の実行。
-ハンティントン・ナショナル・バンクは、J.D.パワー2023年米国リテールバンキング満足度調査において、北中部地域およびペンシルバニア州の顧客満足度ランキングで1位を獲得しました。
-ハンティントン・ミドルマーケットは、Coalition Greenwichから2022 in ExcellenceとBest Brandで11の賞を受賞しました。
-ハンティントンは、ニューズウィーク誌の「アメリカで最も責任ある企業500社」に4年連続で選出されました。
-ハンティントンは、ダウ・ジョーンズ社が発行する週刊誌「バロンズ」において、「最も持続可能な米国企業」の1つにランクされました。
オハイオ州コロンバス - ハンティントン・バンクシェアーズ・インコーポレイテッド(Nasdaq: HBAN)は、2023年第1四半期の純利益が6億200万ドル(普通株当たり0.39ドル)となり、前年同期から1億4200万ドル(普通株当たり0.10ドル)の増加となりました。
平均総資産利益率は1.32%、平均普通株式利益率は14.6%、平均有形普通株式利益率(ROTCE)は23.1%でした。
CEO Commentary:
会長兼社長兼CEOのSteve Steinourは、「当社の第1四半期の業績は、3月の市場の混乱にもかかわらず、ハンティントンの強さと安定性、そして当社の戦略の継続的な実行を反映しています」と述べています。「ハンティントンの強固な資本水準、強固な信用力、そして優れた預金・流動性プロファイルにより、当社はこの時期を力強い立場で迎えることができました。10年以上にわたって実践してきたフェアプレーの理念により、消費者や中小企業の預金基盤はきめ細かく、粘りのあるものとなっています。預金基盤は高度に分散されており、利用可能な流動性は、保険付き預金残高に占める割合が業界トップクラスとなっています。
"パーパス "の中核は、人々の生活をより良くし、ビジネスの繁栄を支援し、地域社会を強化することであり、私たちはそのために長い実績を持っています。このような時代に、新規顧客の獲得やプライマリーバンクの関係を含め、人々を見守り続けることができることを誇りに思います。信頼と顧客満足という基本的な考え方は、お客様との長期的な関係の基礎となるものです。当行は、J.D.パワー社から再び当地域の顧客満足度ランキング1位を獲得し、商業銀行および中間市場銀行業務における当行のリーダーシップを評価する複数のCoalition Greenwich賞を受賞したことを誇りに思っています。これらの賞賛は、私たちの同僚と、彼らが提供する顧客体験の証です。
「当四半期は、経費管理に対する一貫した積極的な取り組みなど、主要な施策を継続的に実施しました。また、31支店を統合し、既に発表した希望退職制度を完了し、組織再編を実施しました。これらの施策は、持続的な収益成長を実現するための継続的な投資資金を確保するためのものです。当 社は今後も積極的に経費管理を行い、将来の成長に向けた事業全般への投資資金を確保していきます。
「最後に、過去10年間、私たちは、ハンティントンが様々な経済環境において弾力的であることを保証するために、フランチャイズの基礎を強化しました。このような取り組みにより、ハンティントンは、保守的で規律あるリスク管理への長年のアプローチにより、このような時代に対して非常に有利な立場に立つことができました。この強固な基盤があるからこそ、私たちはダイナミックに行動し、目の前のチャンスを生かし、戦略目標に沿った会社の成長と拡大を続けることができるのです。"
表1 - 収益パフォーマンスの概要
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2023 |
|
2022 |
| (単位:百万ドル、1株あたりのデータを除く) |
First |
|
Fourth |
|
Third |
|
Second |
|
First |
| Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
| ハンティントン社に帰属する当期純利益 |
$ |
602 |
|
|
$ |
645 |
|
|
$ |
594 |
|
|
$ |
539 |
|
|
$ |
460 |
|
| 希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
0.39 |
|
|
0.42 |
|
|
0.39 |
|
|
0.35 |
|
|
0.29 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 平均資産利益率 |
1.32 |
% |
|
1.41 |
% |
|
1.31 |
% |
|
1.22 |
% |
|
1.05 |
% |
| 平均普通株式数に対するリターン |
14.6 |
|
|
16.0 |
|
|
13.9 |
|
|
12.8 |
|
|
10.4 |
|
| 平均的な有形の普通資本に対するリターン |
23.1 |
|
|
26.0 |
|
|
21.9 |
|
|
19.9 |
|
|
15.8 |
|
| Net interest margin |
3.40 |
|
|
3.52 |
|
|
3.42 |
|
|
3.15 |
|
|
2.88 |
|
| Efficiency ratio |
55.6 |
|
|
54.0 |
|
|
54.4 |
|
|
57.3 |
|
|
62.9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 普通株式1株当たりの有形簿価 |
$ |
7.32 |
|
|
$ |
6.82 |
|
|
$ |
6.40 |
|
|
$ |
6.96 |
|
|
$ |
7.47 |
|
| 普通株式 1株当たりの現金配当金 |
0.155 |
|
|
0.155 |
|
|
0.155 |
|
|
0.155 |
|
|
0.155 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Average earning assets |
$ |
169,112 |
|
|
$ |
165,545 |
|
|
$ |
164,024 |
|
|
$ |
161,225 |
|
|
$ |
162,414 |
|
| 平均貸付金およびリース |
120,420 |
|
|
118,907 |
|
|
116,964 |
|
|
113,949 |
|
|
111,142 |
|
| Average core deposits |
141,077 |
|
|
140,696 |
|
|
141,691 |
|
|
141,802 |
|
|
139,148 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 有形自己資本/有形資産比率 |
5.77 |
% |
|
5.55 |
% |
|
5.32 |
% |
|
5.80 |
% |
|
6.28 |
% |
| 普通株式tier1リスクベース資本比率 |
9.55 |
|
|
9.36 |
|
|
9.27 |
|
|
9.05 |
|
|
9.22 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 平均貸付金およびリースに占めるncoの割合 |
0.19 |
% |
|
0.17 |
% |
|
0.15 |
% |
|
0.03 |
% |
|
0.07 |
% |
| NAL ratio |
0.44 |
|
|
0.48 |
|
|
0.51 |
|
|
0.57 |
|
|
0.60 |
|
| ローンおよびリース総額に占めるaclの割合 |
1.90 |
|
|
1.90 |
|
|
1.89 |
|
|
1.87 |
|
|
1.87 |
|
表2は、当社が企業の業績や動向を理解する上で重要と考える特定の項目を列挙したものです(「表示の基本」参照)。
表2 - 収益に影響を与える重要な項目
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Pretax Impact (1) |
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After-tax Impact (1) |
| (単位:百万ドル、一株当たりを除く) |
Amount |
|
|
純利益 |
|
EPS (2) |
|
|
|
|
|
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|
| 2023年3月31日に終了した3ヵ月間 |
|
|
|
$ |
602 |
|
|
$ |
0.39 |
|
|
|
| • |
|
RPS sale (noninterest income) |
$ |
57 |
|
|
|
$ |
44 |
|
|
$ |
0.03 |
|
|
|
| • |
|
希望退職制度および組織再編費用(非金利費用) (3) |
(42) |
|
|
|
(34) |
|
|
(0.02) |
|
|
|
|
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|
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|
| 2022 年 12 月 31 日に終了した第 3 四半期 |
|
|
|
$ |
645 |
|
|
$ |
0.42 |
|
|
|
| • |
|
Acquisition-related expenses (4) |
$ |
(15) |
|
|
|
$ |
(12) |
|
|
$ |
(0.01) |
|
|
|
|
|
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|
|
| 2022年3月31日に終了した3ヵ月間 |
|
|
|
$ |
460 |
|
|
$ |
0.29 |
|
|
|
| • |
|
Acquisition-related expenses (4) |
$ |
(46) |
|
|
|
$ |
(37) |
|
|
$ |
(0.03) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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(1)有利(不利)な影響を与える。
(2)EPSは完全に希薄化されたベースで反映されています。
(3)希望退職制度(36百万ドル)および組織再編費用(6百万ドル)。
(4)TCFおよびCapstoneの買収関連費用を含んでいます。
資金利益、資金利鞘、平均バランスシート
表3 純金利収入および純金利マージンのパフォーマンス概要
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2023 |
|
2022 |
|
|
|
|
|
| ($ in millions) |
First |
|
Fourth |
|
Third |
|
Second |
|
First |
|
Change (%) |
|
| Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
LQ |
|
YOY |
|
| Net interest income |
$ |
1,409 |
|
|
$ |
1,462 |
|
|
$ |
1,404 |
|
|
$ |
1,261 |
|
|
$ |
1,146 |
|
|
(4) |
% |
|
23 |
% |
|
| FTE adjustment |
9 |
|
|
9 |
|
|
8 |
|
|
6 |
|
|
8 |
|
|
— |
|
|
13 |
|
|
| 純金利収入 - fte |
1,418 |
|
|
1,471 |
|
|
1,412 |
|
|
1,267 |
|
|
1,154 |
|
|
(4) |
|
|
23 |
|
|
| Noninterest income |
512 |
|
|
499 |
|
|
498 |
|
|
485 |
|
|
499 |
|
|
3 |
|
|
3 |
|
|
| Total revenue - FTE |
$ |
1,930 |
|
|
$ |
1,970 |
|
|
$ |
1,910 |
|
|
$ |
1,752 |
|
|
$ |
1,653 |
|
|
(2) |
% |
|
17 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2023 |
|
2022 |
|
|
|
|
|
First |
|
Fourth |
|
Third |
|
Second |
|
First |
|
Change (bp) |
| Yield / Cost |
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
LQ |
|
YOY |
| Total earning assets |
4.89 |
% |
|
4.46 |
% |
|
3.86 |
% |
|
3.33 |
% |
|
3.00 |
% |
|
43 |
|
|
189 |
|
| ローンおよびリース合計 |
5.27 |
|
|
4.86 |
|
|
4.28 |
|
|
3.77 |
|
|
3.64 |
|
|
41 |
|
|
163 |
|
| Total securities |
3.56 |
|
|
3.26 |
|
|
2.74 |
|
|
2.24 |
|
|
1.72 |
|
|
30 |
|
|
184 |
|
| Total interest-bearing liabilities |
2.02 |
|
|
1.31 |
|
|
0.64 |
|
|
0.25 |
|
|
0.18 |
|
|
71 |
|
|
184 |
|
| Total interest-bearing deposits |
1.52 |
|
|
0.88 |
|
|
0.35 |
|
|
0.10 |
|
|
0.04 |
|
|
64 |
|
|
148 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 純金利スプレッド |
2.87 |
|
|
3.15 |
|
|
3.22 |
|
|
3.08 |
|
|
2.82 |
|
|
(28) |
|
|
5 |
|
| 無金利資金のマージンへの影響 |
0.53 |
|
|
0.37 |
|
|
0.20 |
|
|
0.07 |
|
|
0.06 |
|
|
16 |
|
|
47 |
|
| Net interest margin |
3.40 |
% |
|
3.52 |
% |
|
3.42 |
% |
|
3.15 |
% |
|
2.88 |
% |
|
(12) |
|
|
52 |
|
詳細については、四半期財務補足資料の7-8ページをご参照ください。
2023 年第 1 四半期の完全課税等価(FTE)純利息利益は、2022 年第 1 四半期から 2.64 億ドル(23%)増加しました。この結果は主に、FTE 純金利率(NIM)が 52bp 上昇して 3.40%となったこと、平均稼動資産が 67 億ドル(4%)増加したことを反映しています。NIMの拡大は、高金利環境がローンやリース、投資有価証券の利回りの上昇を促し、資金コストの上昇により一部相殺されたことによるものです。2023 年第 1 四半期の純金利収入には、2022 年第 1 四半期の 3,000 万ドルに対し、パーチェス会計による増価および許認可時に認識された PPP ローン料による純金利収入 1,000 万ドルが含まれています。
2022 年第 4 四半期と比較して、FTE の純利息利益は 5300 万ドル(4%)減少しました。これは NIM が 12bp 低下したことと、当四半期の営業日が 2 日少なかったことを反映しています。NIM の低下は、資金コストの上昇によるものですが、ローン・リースおよび投資証券の利回りの上昇により一部相殺されました。2022 年第 4 四半期の純金利収入には、パーチェス会計による増価および免責支払時に認識された PPP ローン料による純金利収入 1200 万ドルが含まれています。
表 4 - 平均収益資産
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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2023 |
|
2022 |
|
|
|
|
| ($ in billions) |
First |
|
Fourth |
|
Third |
|
Second |
|
First |
|
Change (%) |
| Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
LQ |
|
YOY |
| Commercial and industrial |
$ |
46.1 |
|
|
$ |
44.7 |
|
|
$ |
43.6 |
|
|
$ |
42.7 |
|
|
$ |
41.4 |
|
|
3 |
% |
|
11 |
% |
| Commercial real estate |
16.6 |
|
|
16.6 |
|
|
16.1 |
|
|
15.3 |
|
|
15.1 |
|
|
— |
|
|
10 |
|
| Lease financing |
5.2 |
|
|
5.1 |
|
|
5.0 |
|
|
4.9 |
|
|
4.9 |
|
|
3 |
|
|
6 |
|
| Total commercial |
67.9 |
|
|
66.4 |
|
|
64.7 |
|
|
62.9 |
|
|
61.4 |
|
|
2 |
|
|
11 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Residential mortgage |
22.3 |
|
|
22.0 |
|
|
21.6 |
|
|
20.5 |
|
|
19.5 |
|
|
1 |
|
|
14 |
|
| Automobile |
13.2 |
|
|
13.3 |
|
|
13.5 |
|
|
13.6 |
|
|
13.5 |
|
|
— |
|
|
(2) |
|
| Home equity |
10.3 |
|
|
10.4 |
|
|
10.4 |
|
|
10.4 |
|
|
10.4 |
|
|
(2) |
|
|
(1) |
|
| RV and marine |
5.4 |
|
|
5.4 |
|
|
5.5 |
|
|
5.3 |
|
|
5.1 |
|
|
(1) |
|
|
5 |
|
| Other consumer |
1.3 |
|
|
1.3 |
|
|
1.3 |
|
|
1.3 |
|
|
1.3 |
|
|
(3) |
|
|
2 |
|
| Total consumer |
52.5 |
|
|
52.5 |
|
|
52.3 |
|
|
51.1 |
|
|
49.8 |
|
|
— |
|
|
5 |
|
| ローンおよびリース合計 |
120.4 |
|
|
118.9 |
|
|
117.0 |
|
|
113.9 |
|
|
111.1 |
|
|
1 |
|
|
8 |
|
| Total securities |
41.9 |
|
|
41.1 |
|
|
42.6 |
|
|
42.6 |
|
|
42.7 |
|
|
2 |
|
|
(2) |
|
| 売却目的で保有する資産およびその他の収益資産 |
6.8 |
|
|
5.6 |
|
|
4.5 |
|
|
4.7 |
|
|
8.6 |
|
|
22 |
|
|
(21) |
|
| Total earning assets |
$ |
169.1 |
|
|
$ |
165.5 |
|
|
$ |
164.0 |
|
|
$ |
161.2 |
|
|
$ |
162.4 |
|
|
2 |
% |
|
4 |
% |
詳細については、四半期決算補足資料の6ページをご参照ください。
これは主に、ローンおよびリースの平均残高が93億ドル(8%)増加したことによるもので、連邦準備銀行で保有する預金が11億ドル(15%)、売却予定のローンが7億9300万ドル(64%)、平均有価証券が7億6800万ドル(2%)減少し、一部相殺されています。ローン及びリースの平均残高の増加は、主に、商業用ローン及びリースの平均残高が65億ドル(11%)、消費者ローンの平均残高が27億ドル(5%)、それぞれ有機的に増加したことによります。
これは主に、ローン及びリースの平均残高が15億ドル(1%)増加したこと、連邦準備銀行で保有する預金が15億ドル(32%)増加したこと、並びに有価証券の平均残高が811百万ドル(2%)増加したことを反映しています。ローン及びリースの平均残高の増加は、商業用ローン及びリースの平均残高が15億ドル(2%)増加したことによ るものです。
Table 5 – Liabilities
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2023 |
|
2022 |
|
|
|
First |
|
Fourth |
|
Third |
|
Second |
|
First |
|
Change (%) |
| ($ in billions) |
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
Quarter |
|
LQ |
|
YOY |
| Average balances: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Demand deposits - noninterest-bearing |
$ |
37.5 |
|
|
$ |
39.9 |
|
|
$ |
42.1 |
|
|
$ |
42.4 |
|
|
$ |
42.0 |
|
|
(6) |
% |
|
(11) |
% |
| Demand deposits - interest-bearing |
40.7 |
|
|
42.7 |
|
|
42.1 |
|
|
41.7 |
|
|
40.6 |
|
|
(5) |
|
|
0 |
|
| Total demand deposits |
78.2 |
|
|
82.6 |
|
|
84.2 |
|
|
84.1 |
|
|
82.6 |
|
|
(5) |
|
|
(5) |
|
| Money market deposits |
37.3 |
|
|
34.4 |
|
|
34.1 |
|
|
33.8 |
|
|
32.7 |
|
|
8 |
|
|
14 |
|
| 貯蓄およびその他の国内預金 |
19.9 |
|
|
20.8 |
|
|
21.4 |
|
|
21.7 |
|
|
21.3 |
|
|
(5) |
|
|
(7) |
|
| コア・サーティフィケート・データ |
5.7 |
|
|
2.9 |
|
|
2.0 |
|
|
2.2 |
|
|
2.6 |
|
|
96 |
|
|
124 |
|
| Total core deposits |
141.1 |
|
|
140.7 |
|
|
141.7 |
|
|
141.8 |
|
|
139.1 |
|
|
— |
|
|
1 |
|
| 25万ドル以上のその他の国内預金 |
0.3 |
|
|
0.2 |
|
|
0.2 |
|
|
0.2 |
|
|
0.3 |
|
|
27 |
|
|
(20) |
|
| 交渉可能なcds、ブローカー、その他の預金 |
4.8 |
|
|
4.8 |
|
|
4.1 |
|
|
3.0 |
|
|
3.5 |
|
|
1 |
|
|
39 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Total deposits |
$ |
146.2 |
|
|
$ |
145.7 |
|
|
$ |
146.0 |
|
|
$ |
145.0 |
|
|
$ |
142.9 |
|
|
— |
% |
|
2 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 短期借入金 |
$ |
4.4 |
|
|
$ |
0.5 |
|
|
$ |
2.6 |
|
|
$ |
2.1 |
|
|
$ |
4.7 |
|
|
702 |
% |
|
(8) |
% |
| 長期債務 |
11.0 |
|
|
12.7 |
|
|
8.3 |
|
|
7.0 |
|
|
6.9 |
|
|
(13) |
|
|
60 |
|
| 負債合計 |
$ |
15.4 |
|
|
$ |
13.2 |
|
|
$ |
10.9 |
|
|
$ |
9.1 |
|
|
$ |
11.6 |
|
|
17 |
% |
|
32 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Total interest-bearing liabilities |
$ |
124.1 |
|
|
$ |
119.0 |
|
|
$ |
114.8 |
|
|
$ |
111.7 |
|
|
$ |
112.6 |
|
|
4 |
% |
|
10 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Period end balances: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Total core deposits |
$ |
140.4 |
|
|
$ |
142.1 |
|
|
$ |
141.6 |
|
|
$ |
141.5 |
|
|
$ |
143.4 |
|
|
(1) |
% |
|
(2) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Other deposits |
4.9 |
|
|
5.8 |
|
|
4.7 |
|
|
3.9 |
|
|
3.6 |
|
|
(16) |
|
|
38 |
|
| Total deposits |
$ |
145.3 |
|
|
$ |
147.9 |
|
|
$ |
146.3 |
|
|
$ |
145.4 |
|
|
$ |
147.0 |
|
|
(2) |
% |
|
(1) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
詳細については、四半期財務補足資料の5-6ページをご参照ください。
2023 年第 1 四半期の平均総有利子負債は、前年同期から 115 億ドル(10%)増加しました。平均総預金額は 32 億ドル(2%)増加し、平均総コア預金額は 19 億ドル(1%)増加しました。平均コア預金総額の増加は、主に平均商業コア預金総額の17億ドル(3%)の増加によるものです。平均総負債は、通常の資金調達ニーズの管理の一環として行われた措置を反映し、新規の債券発行及びFHLBからの借入の増加により、38億ドル(32%)増加しました。
2022 年第 4 四半期と比較して、平均総有利子負債は 50 億ドル(4%)増加しました。平均総預金額は 472 百万ドル増加し、平均総コア預金額は 381 百万ドル増加しました。平均コア預金総額の増加は、主に消費者向けコア預金総額の 21 億ドル(3%)の増加によるもので、商業向けコア預金総額の 17 億ドル(3%)の減少により一部相殺されました。平均総負債は、厚生労働省の短期借入金の増加により、22 億ドル(17%)増加しました。
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