F.N.B.の適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

WASHINGTON, D.C. 20549

FORM 8-K

CURRENT REPORT PURSUANT

のセクション13または15(d)へ。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年10月17日


F.N.B. CORPORATION
(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ペンシルベニア
(法人設立の州またはその他の管轄区域)

001-31940

25-1255406

(Commission File Number)

(IRS Employer Identification No.)

One North Shore Center,

12 Federal Street,

Pittsburgh,

15212

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(800) 555-5455


(登録者の電話番号（市外局番を含む)

N/A
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：


			☐			証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)


			☐			取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)


			☐			取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))


			☐			証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of Each Class

Trading Symbol(s)

登録されている取引所の名称

普通株式、額面1株あたり0.01ドル

FNB

New York Stock Exchange

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

☐


ITEM 2.02			営業成績および財務状況

2024年10月17日、F.N.B.コーポレーションは2024年9月30日に終了した四半期決算を発表しました。2024年9月30日に終了した四半期決算を発表したプレスリリースのコピーは、別紙99.1としてここに添付され、参照によりここに組み込まれる。


ITEM 9.01.			財務諸表および添付資料

(d) Exhibits:


Exhibit Number						Description
99.1						2024年10月17日付プレスリリース「F.N.B.コーポレーションの2024年9月30日終了四半期決算について」。
104						表紙インタラクティブデータファイル（表紙xbrlタグはインラインxbrl文書内に埋め込まれています）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			F.N.B. CORPORATION
			(Registrant)

			By:			/s/ vincent j. calabrese, jr.
			Name:			Vincent J. Calabrese, Jr.
			Title:			Chief Financial Officer
						(Principal Financial Officer)

Dated: October 18, 2024

EX-99.1 2 fnbex991earningsreleaseq32.htm EX-99.1 Document

F.N.B.コーポレーション、2024年第3四半期決算を発表

預金残高は18億ドル（5％）増加、1株当たり有形純資産（非GAAP基準）は前年同期比15％増加

ペンシルベニア州ピッツバーグ-2024 年 10 月 17 日-エフ・エヌ・ビー・コーポレーション（NYSE: FNB）は、2024 年第 3 四半期の業績を発表し、普通株主に帰属する当期純利益は 1 億 1,010 万ドル（希薄化後普通株式 1 株当たり 0.30 ドル）となりました。これに対し、2023 年第 3 四半期の普通株主に帰属する当期純利益は 1 億 4,330 万ドル（希薄化後普通株 1 株当たり 0.40 ドル）、2024 年第 2 四半期の普通株主に帰属する当期純利益は 1 億 2,300 万ドル（希薄化後普通株 1 株当たり 0.34 ドル）でした。

営業ベースでは、2024年度第3四半期の希薄化後普通株式1株当たり利益（非GAAP基準）は、利益に影響を与える重要な項目の1株当たり0.04ドルを除き、0.34ドルでした。これに対し、2023年度第3四半期の営業ベースの希薄化後普通株式1株当たり利益（非GAAP基準）は0.40ドル、2024年度第2四半期の営業ベースの希薄化後普通株式1株当たり利益（非GAAP基準）は0.34ドルで、利益に影響を与える重要な項目は1株当たり0.01ドル未満でした。

「FNBの第3四半期の希薄化後普通株式1株当たり営業利益（非GAAPベース）は0.34ドルで、1株当たり有形純資産（非GAAPベース）は前年同期比15％増の10.33ドルと大幅な伸びを示し、前四半期比年率9％の大幅な増収と9,000万ドルの記録的な非金利利益を達成し、平均有形純資産営業利益率（非GAAPベース）は14％と堅調でした。「FNBの預金残高が前期比5%増の18億ドルと堅調に伸びたことは、当行の顧客との良好な関係、Clicks to Bricks戦略の一環としてのデジタルおよびデータ分析能力、多様な地理的フットプリントを活用し、前四半期から500ベーシスポイント近く改善して91.7%となった預貸率を管理する能力を浮き彫りにしています。FNBの資本水準は、有形自己資本比率（非GAAP基準）が8.2%、CET1比率が10.4%となり、過去最高を記録しました。当行の信用指標は、信用リスク管理への積極的な取り組みにより、リザーブ・カバレッジ・レシオが若干上昇し、堅調な水準で当四半期を終えました。FNBは、継続的な成功に向け、実績ある戦略を引き続き実行できる態勢を整えています。"

Third Quarter 2024 Highlights

(すべての比較は、特記されている場合を除き、2023年第3四半期に関するものである。)

-当期末のローン・リース総額は16億ドル（4.9％）増加した。商業ローンとリースは 10 億ドル（5.1%）増加し、消費者ローンは 5 億 3,090 万ドル（4.4%）増加しました。FNB の貸出金増加の原動力となったのは、質の高い貸出金を増加させ、多様な地域で顧客との関係を深めるという戦略が引き続き成功したことです。

-連結四半期ベースでは、期末のローン・リース総額は3,960万ドル（0.1%）減少し、商業用ローン・リースは9,260万ドル増加、消費者ローンは1億3,220万ドル減少した。2024年9月、FNBはバランスシート・マネジメントの再配置の一環として、約4億3,100万ドルの正常債権である間接的な自動車ローンを売却した。関連する売却損1,160万ドルは、収益に影響を与える重要な項目として、その他の非金利費用に反映されている。このローン売却は、預貸率に約120ベーシス・ポイント、普通株式Tier1（CET1）規制資本比率に約10ベーシス・ポイントのプラスの影響を与えた。間接的な自動車ローン売却を除くと、期末貸出金およびリースは 3 億 9,140 万ドル（1.2%）増加した。

-無利息要求払い預金が8億3,320万ドル、貯蓄預金が3億5,760万ドル減少したものの、顧客が引き続き高利回りの預金商品を選択したため、短期定期預金が19億ドル、利付要求払い預金が15億ドル増加し、相殺された。

-連動四半期ベースでは、当期末の総預金残高は18億ドル（5.1%）増加しました。これは、13億ドルの利付要求払い預金と7億8,340万ドルの短期定期預金の増加が、1億9,150万ドルの無利息要求払い預金と1億1,700万ドルの貯蓄預金のわずかな減少を相殺したことによるものです。2024年9月30日現在の総預金に占める無利息預金の比率は27%（前期末は29%）となり、これは有利子預金の力強い伸びと、かなり安定した無利息預金残高を反映している。

-2024年9月30日現在の預貸率は92%（2024年6月30日現在：96%）であったが、これは四半期に連動した18億ドルの預金増加および前述の間接的な自動車ローン売却を反映している。

-これは主に、稼得資産利回りの改善と貸出金の増加、および短期借入の減少によるもので、有利子預金のコスト増を相殺しました。

-純利鞘（FTE）（非 GAAP ベース）は、収益性資産利回り（非 GAAP ベース）が 8bp 上昇し、総資金コストが 10bp 上昇したことを反映し、前四半期から 1bp 低下して 3.08%となり、安定した水準を維持した。

-非金利収入は過去最高の 8,970 万ドルとなり、前年同期から 10.0%増加しました。

-引当金調整前純収入（非 GAAP ベース）は、前期比 7.7%減の 1 億 6,360 万ドルとなりました。営業ベースでは、引当金調整前純収入（非 GAAP ベース）は 1.78 億ドルとなり、前四半期から 0.5％増加しました。

-報告された非金利費用は、前年同期の 2 億 2,660 万ドルに対し、2 億 4,940 万ドルとなりました。これには、2024 年第 3 四半期に 1,530 万ドル1 、2024 年第 2 四半期に 080 万ドル2 の重要項目が含まれています。重要項目の調整後では、非金利費用は営業ベース（非 GAAP ベース）で前期比 840 万ドル（3.7%）増加しました。効率性比率（非GAAP基準）は、前年同期の51.7％、前期は54.4％に対し、55.2％と堅調な水準を維持しました。

-貸倒引当金繰入額は2,340万ドルで、前年同期から320万ドル増加しました。不良債権およびその他保有不動産（OREO）のローン・リースおよび OREO 合計に対する比率は、前四半期の 0.33％に対して 0.39％となり、延滞率は前四半期から 16bp 上昇して 0.79％となりました。全体として、資産の質に関する指標は、歴史的な低水準に近い状態が続いています。

-CET1規制資本比率は、2023年9月30日および2024年6月30日現在ともに10.2%であったのに対し、10.4%（見込み）となった。普通株式1株当たり有形簿価（非GAAP基準）は10.33ドルと、2023年9月30日時点と比べ1.31ドル（14.5%）増加し、2024年6月30日時点と比べ0.45ドル（4.6%）増加した。その他の包括利益／損失累計額（AOCI）は、2024年9月30日時点で普通株式1株当たり有形簿価（非GAAP基準）を0.43ドル減少させたが、これは主に売却可能有価証券（AFS）の公正価値に対する金利の影響によるもので、2023年9月30日時点では1.06ドル、2024年6月30日時点では0.67ドルの減少であった。

本リリースで言及されている非GAAPベースの指標は、経営陣が事業運営上の業績を測定するために使用しているものであり、中核事業活動に関連する基本的な業績および傾向を投資家がよりよく理解する能力を高めるものであると経営陣は考えています。非GAAPベースの営業指標と最も直接的に比較可能なGAAPベースの財務指標との調整は、本リリースの末尾の表に記載されています。非GAAP財務指標の使用に関する詳細は、本リリースの「非GAAP財務指標の使用と主要業績指標」をご参照ください。


Quarterly Results Summary	3Q24		2Q24		3Q23
Reported results
普通株主に帰属する当期純利益(百万ドル))	$	110.1	$	123.0	$	143.3

1 2024 年第 3 四半期の重要な非金利費用項目には、間接的自動車ローン売却損 1,160 万ドル（税引前）、ソフトウェアの減損 370 万ドル（税引前）が含まれます。

2 2024年度第2四半期の重要な非金利費用項目には、昨年の銀行破綻に関連したFDIC特別評価費用0.8百万ドル（税引前）が含まれています。


希薄化後の普通株式1株当たり当期純利益	0.30			0.34			0.40
普通株式1株当たりの帳簿価額	17.38			16.94			16.13
修正前純収入（非gaap基準）（百万ドル)	163.6			177.2			190.1
Operating results (non-GAAP)
普通株主に帰属する営業利益(百万円))	$	122.2		$	123.7		$	143.3
希薄化後の普通株式1株当たりの営業純利益	0.34			0.34			0.40
修正前営業収益(百万ドル))	178.8			178.0			190.1
平均希薄化後発行済普通株式数（千株)	362,426			362,701			361,778
収益に影響を与える重要項目(a) (百万ユーロ))







Pre-tax FDIC special assessment	$	—		$	(0.8)		$	—
FDIC特別査定の税引き後影響額	—			(0.6)			—


Pre-tax software impairment	(3.7)			—			—
ソフトウェア減損の税引き後影響額	(2.9)			—			—
税引前自動車ローン売却損	(11.6)			—			—
自動車ローン間接売却損の税引き後影響額	(9.1)			—			—
Total significant items pre-tax	$	(15.3)		$	(0.8)		$	—
Total significant items after-tax	$	(12.0)		$	(0.6)		$	—

Capital measures
普通株式tier1 (b)	10.4		%	10.2		%	10.2		%
有形固定資産に対する有形普通資本（非gaap)	8.17			7.86			7.54
普通株式1株当たりの有形簿価（非gaap)	$	10.33		$	9.88		$	9.02

(a) 収益への好（不利）影響。
(b) Estimated for 3Q24.

2024年第3四半期の業績-前年同期との比較

(すべての比較は、特記されている場合を除き、2023年第3四半期に関するものである。)

正味受取利息は3億2,330万ドルとなり、330万ドル（1.0%）の微減となった。これは主に、高利回りの預金商品への残高移行の結果、預金コストが増加したことによるもので、収益資産の増加および収益資産利回りの上昇により一部相殺された。

純金利マージン（FTE）（非GAAP基準）は18bp低下して3.08%となった。稼得資産利回り（非GAAP基準）は40bp上昇の5.51%となった。これは、2023年後半のバランスシート再構築の恩恵を受け、投資有価証券利回りが50bp上昇の3.33%となったことと、貸出金利回りが34bp上昇の6.03%となったことによる。総資金コストは63bp増の2.56%となり、有利子預金コストは72bp増の3.08%、総借入コストは66bp増加した。連邦公開市場委員会（FOMC）の利上げが2022年3月に開始されて以来、当行の累積スポット預金ベータは2024年8月31日時点で40%に達した。2024年9月、FOMCは目標フェデラルファンド金利を50ベーシス・ポイント引き下げた。

平均貸出金およびリースは合計338億ドルで、商業用貸出金およびリースが12億ドル、消費者ローンが8億1,970万ドル増加したのを含め、21億ドル（6.5％）増加した。商業用不動産は9億7,280万ドル（8.3％）増加、商業・工業用ローンは2億1,380万ドル（2.9％）増加、商業用リースは6,210万ドル（9.9％）増加した。平均的な商業用ローンおよびリースの増加は、全地域での活動により牽引されたもので、前年比増加の半分以上はノースカロライナ州およびサウスカロライナ州でのものであった。商業用不動産の増加には、過去に組成されたプロジェクトの資金調達が含まれる。平均消費者ローンの増加には、住宅ローン14億ドルの増加が含まれます。これは主に、拡大したモーゲージ・バンカー・チームによる主要市場での継続的な成功、および購入市場にサービスを提供するという長年の戦略によるものです。この増加は、2024 年第 1 四半期にクローズした 3.32 億ドルおよび第 3 四半期にクローズした 4.31 億ドルの売却を反映した、平均 5.2840 億ドルの間接的自動車ローンの減少により一部相殺されましたが、ポートフォリオの新たな有機的成長により一部相殺されました。

平均預金残高は356億ドルとなり、前年同期から15億ドル（4.3％）増加しました。平均定期預金 15 億ドル、平均利付要求払い預金 12 億ドルの増加により、平均無利付要求払い預金 9 億 590 万ドル、平均貯蓄預金 3 億 9,450 万ドルの減少は相殺されました。資金調達構成は前年同期と比べ変化し、2024年9月30日現在の預金残高に占める無利息預金の割合は27%（前年同期は31%）となった。

非金利収入は 8,970 万ドルとなり、前年同期の 8,160 万ドルから 10.0%増加しました。サービス手数料は 280 万ドル（13.1%）増加しましたが、これは主にトレジャリー・マネジメント業務の好調と消費者取引の増加によるものです。住宅ローン・バンキング事業の収益は、好調な生産高による売却益の改善により 160 万ドル増加しました。これは、最近の住宅ローン金利の低下により、期限前償還のスピードが速まったと想定されることを反映した、2024 年第 3 四半期のモーゲージ・サービシング・ライツ（MSR）の減損 280 万ドルで一部相殺されたことによるものです。ウェルス・マネジメント事業の収益は、証券手数料および報酬が 19.8％、信託収益が 5.6％増加し、それぞれ 190 万ドル（11.1％）増加しました。銀行保有生命保険は、生命保険金請求の増加を反映し、330 万ドル増加しました。

非金利費用は2億4,940万ドルで、3,140万ドル（14.4%）増加した。2024 年第 3 四半期の重要項目 1,530 万ドル3 を調整すると、営業非金利費用（非 GAAP ベース）は 2 億 3,420 万ドルとなり、1,620 万ドル（7.4%）増加しました。給与および手当は 1,270 万ドル（11.2%）増加しました。これは主に、通常の年次昇給や、好調な非金利収入に伴うプロダクション関連手数料の増加、また市場シェア拡大への注力に伴う戦略的雇用、リスク管理インフラへの継続的投資によるものです。正味使用料および設備は430万ドル（10.3%）増加しましたが、これは主に370万ドルのソフトウェア減損によるものです。外部サービスは、取引高に関連する技術および第三者機関の費用の増加により 360 万ドル（17.2%）増加しました。FDIC保険は、主に貸出金の増加とバランスシートの構成変化により、180万ドル（21.8%）増加しました。

不良債権および OREO の貸出金および OREO 総額に対する比率は 3bp 上昇して 0.39%となった。総延滞率は、2023年9月30日現在の0.63%から16ベーシス・ポイント上昇し、0.79%となった。全体として、資産の質に関する指標は引き続き歴史的に低水準に近い。

貸倒引当金繰入額は、2023 年第 3 四半期の 2,590 万ドルに対し、2,340 万ドルであった。2024 年第 3 四半期は、平均貸出金総額の 0.25%（年率換算）に相当する 2,150 万ドルの正味償却を反映し、これに対して年率換算では 0.47%（年率換算）の 3,770 万ドルとなりました。貸倒引当金（ACL）は1,950万ドル増の4億2,020万ドルで、ローン・リース総額に対するACLの比率は1.25％で安定しています。

実効税率は21.4％（前年同期は11.5％）であった。前年同期は、太陽光発電プロジェクト・ファイナンス取引の一環として認識された再生可能エネルギー投資税額控除が有利に影響した。

CET1規制資本比率は2024年9月30日時点で10.4％（見込み）、2023年9月30日時点では10.2％であった。2024年9月30日現在の普通株式1株当たり有形簿価（非GAAP基準）は10.33ドルで、2023年9月30日現在の9.02ドルから1.31ドル（14.5%）増加した。AOCIにより、当四半期の普通株式1株当たり有形簿価（非GAAP基準）は0.43ドル減少しました（前年同期末は1.06ドル減少）。

3 2024 年第 3 四半期の重要な非金利費用項目には、間接的自動車ローン売却損 1,160 万ドル（税引前）、ソフトウェアの減損 370 万ドル（税引前）が含まれます。

2024年第3四半期の業績-前四半期との比較

(すべての比較は、特記されている場合を除き、2024年第2四半期に関するものである。)

これは主に、稼得資産利回りの上昇と貸出金の増加、および有利子負債の有利なミックスシフトによるものですが、有利子預金コストの上昇と高利回りの預金商品残高の継続的な増加により、一部相殺されました。総収益資産利回り（非 GAAP ベース）は、貸出金と投資有価証券の利回り上昇により 8bp 上昇し、5.51%となった。有利子預金コストが 15bp 上昇して 3.08%となり、長期借入コストが 5bp 低下して 5.24%となったことで一部相殺されたため、総資金コストは 10bp 上昇して 2.56%となった。資金調達ミックスは、預金残高の堅調な伸びを反映して連結四半期で改善し、借入総額を減少させた。当期末の借入総額は 41 億ドルと、前期末から 16 億ドル（27.6%）減少しました。その結果、純金利マージン（FTE）（非 GAAP ベース）は 1bp 低下し、3.08%となりました。

これは、平均商業用ローンおよびリースが2億2,150万ドル（1.1%）増加し、平均消費者ローンが 3億2,540万ドル（2.6%）増加したためです。この中には、2024年9月に完了した4億3,100万ドルの間接自動車ローン売却の一部四半期の影響が含まれています。平均商業用ローンおよびリースの増加には、商業用および産業用ローンの9,700万ドル（1.3%）の増加と、商業用不動産ローンの9,680万ドル（0.8%）の増加が含まれます。四半期毎の商業用ローンおよびリースの伸びは、チャールストン、クリーブランド、ハリスバーグの各市場が牽引した。消費者向貸付業務では、住宅ローン平均が4億8,700万ドル増加しました。これは季節的な住宅ローン組成の増加によるものですが、価格戦略を考慮した結果、前四半期よりかなり遅いペースとなりました。

平均預金残高は356億ドルとなり、預金イニシアチブの成功により新規および既存顧客との関係が有機的に拡大したため、10億ドル（2.9%）増加しました。譲渡性預金の平均残高が5億8,870万ドル、利付要求払い預金の平均残高が5億5,300万ドル増加しましたが、顧客がより高利回りの預金商品を選好した結果、普通預金の平均残高が7,890万ドル、無利息預金の平均残高が 5,410万ドル減少し、一部相殺されました。2024年9月30日現在の総預金に占める無利息預金の比率は27%で、2024年6月30日現在の29%から低下した。2024年9月30日現在の預貸率は92%（前年同期末は96%）でした。これは、18億ドルの連動した預金増加と、前述の間接的な自動車ローン売却を反映したものです。

非金利収入は過去最高の 8,970 万ドルとなり、前期から 180 万ドル（2.0%）増加しました。資本市場収益は合計 620 万ドルとなり、110 万ドル（20.4%）増加しました。これはシンジケーション、債券資本市場、顧客スワップ業務、国際的な銀行業務からの幅広い貢献によるものです。サービス手数料は、主にトレジャリー・マネジメント業務の好調と消費者取引の増加により、0.7 百万ドル（3.0%）増加しました。銀行保有の生命保険は、生命保険金請求の増加を反映して 310 万ドル増加しました。モーゲージ・バンキング事業の利益は、140 万ドル（20.4%）減少しましたが、これは 2024 年第 3 四半期に、最近の住宅ローン金利の低下により期限前償還の想定速度が速まったため、 MSR の正味減損 280 万ドルを計上したことによるものです。

非金利費用は 2 億 4,940 万ドルで、前期は 2 億 2,660 万ドルでした。2024 年第 3 四半期に 1,530 万ドル4 、2024 年第 2 四半期に 080 万ドル5 の重要項目を調整した場合、非金利費用は営業ベースで 840 万ドル（3.7%）増加しました（非 GAAP 基準）。給与および従業員給付は、主に生産関連の変動報酬により 510 万ドル増加しました。

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になる

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアム

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧にな

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初め

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方に

会社開示情報をすべてご覧になるに

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミア

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの

###

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方に

Lisa Hajdu, 412-385-4773

hajdul@fnb-corp.com

会社開示情報をすべてご覧になる

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には

reel@fnb-corp.com

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミア