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| 4Q25 Key Financial Data |
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4Q25 Financial Highlights |
| PROFITABILITY METRICS |
4Q25 |
3Q25 |
4Q24 |
Full Year2025 |
Full Year2024 |
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4Q25 •純収益は73億6500万ドルと過去最高を記録、手数料収益は前年比7.6%増 •純利益は20億4500万ドルで、前年比23.0%増加 •希薄化後1株当たり利益は1.26ドルで、前年同期の顕著な項目を調整した結果、前年比18%増加した •有形普通株資本利益率(ROCE)18.4%、平均資産利益率(ROA)1.19%、効率性比率(Efficiency Ratio)57.4%は、いずれも2024年第4四半期と比較して改善した。 •前年同期の顕著な項目を調整した結果、440ベーシスポイントのプラスの営業レバレッジ •純金利マージンは2.77%で、前年同期比6ベーシスポイント、前四半期比2ベーシスポイントの上昇となった •非金利費用は前年比で比較的安定している •2025年12月31日現在のCET1自己資本比率10.8% Full Year •純収益は過去最高の286億5600万ドルを記録 •純利益は75億7000万ドル(前年比14.7%増)、前期の特記事項調整後 •希薄化後1株当たり利益は4.62ドル(前年同期比16.1%増)、前期の特記事項を調整後 |
| 平均資産利益率(%)) |
1.19 |
|
1.17 |
|
.98 |
|
1.12 |
|
.95 |
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|
| 平均普通資本利益率(%)) |
13.5 |
|
13.5 |
|
12.1 |
|
13.0 |
|
11.7 |
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|
| 有形固定資産に対するリターン(%) (a) |
18.4 |
|
18.6 |
|
17.4 |
|
18.1 |
|
17.2 |
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| Net interest margin (%) |
2.77 |
|
2.75 |
|
2.71 |
|
2.72 |
|
2.70 |
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|
| Efficiency ratio (%) (a) |
57.4 |
|
57.2 |
|
61.5 |
|
58.6 |
|
62.3 |
|
|
| Tangible efficiency ratio (%) (a) |
55.7 |
|
55.5 |
|
59.5 |
|
56.9 |
|
60.2 |
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| INCOME STATEMENT (b) |
4Q25 |
3Q25 |
4Q24 |
Full Year2025 |
Full Year2024 |
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| 純利息収入(課税対象換算ベース) |
$4,312 |
|
$4,251 |
|
$4,176 |
|
$16,765 |
|
$16,409 |
|
|
| Noninterest income |
$3,053 |
|
$3,078 |
|
$2,833 |
|
$11,891 |
|
$11,046 |
|
|
| Noninterest expense |
$4,227 |
|
$4,197 |
|
$4,311 |
|
$16,837 |
|
$17,188 |
|
|
| u.s. bancorpに帰属する純利益 |
$2,045 |
|
$2,001 |
|
$1,663 |
|
$7,570 |
|
$6,299 |
|
|
| 希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
$1.26 |
|
$1.22 |
|
$1.01 |
|
$4.62 |
|
$3.79 |
|
|
| 普通株式1株当たりの配当金 |
$.52 |
|
$.52 |
|
$.50 |
|
$2.04 |
|
$1.98 |
|
|
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|
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|
| BALANCE SHEET (b) |
4Q25 |
3Q25 |
4Q24 |
Full Year2025 |
Full Year2024 |
|
| Average total loans |
$384,285 |
|
$379,152 |
|
$375,655 |
|
$380,260 |
|
$373,875 |
|
|
| Average total deposits |
$515,142 |
|
$511,782 |
|
$512,313 |
|
$509,118 |
|
$509,515 |
|
|
| Net charge-off ratio (%) |
.54 |
|
.56 |
|
.60 |
|
.57 |
|
.58 |
|
|
| 普通株式1株当たりの簿価(期末) |
$37.55 |
|
$36.33 |
|
$33.19 |
|
|
|
|
| 普通株式1株当たり有形純資産(期末) (a) |
$29.12 |
|
$27.84 |
|
$24.63 |
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| バーゼルiii 基準化cet1 (%) (c) |
10.8 |
|
10.9 |
|
10.6 |
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| ((a) 18 ページの非 gaap 財務指標の調整を参照 (b) 単位:百万ドル、1 株当たりデータを除く (c) cet1 = 普通株 tier1 資本比率 |
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第4四半期の調整後1株当たり利益は1.26ドルとなり、前年同期比で約18%増加しました。調整ベースでは、有形普通株資本利益率(ROCE)が18.4%と堅調な水準を達成し、営業レバレッジはプラス440ベーシスポイントとなりました。これは当四半期の過去最高の純収益に牽引されたものです。当四半期の消費者預金残高の過去最高更新と効果的なバランスシート再編が、純金利収益の増加と利ざや拡大に寄与しました。 手数料収入は当社の中単一桁成長目標を上回り、多角化された手数料事業全体での幅広い強さに支えられました。純償却率は0.54%に改善し、CET1資本比率は年末時点で10.8%を維持するなど、信用リスクと資本水準はいずれも健全な状態を保っています。」
当社の業績改善は、戦略の有効性、相互連携強化のメリット、そして有能で意欲的なチームによる規律ある実行力を裏付けるものです。2026年を見据え、持続可能な1株当たり利益(EPS)の成長と業界をリードするリターンを推進し続けるため、戦略的優先事項と中期目標への取り組みを継続します。本社を置くミネアポリスへの温かいお祝いの言葉をくださった多くのパートナーの皆様に、特に感謝申し上げます。
— グンジャン・ケディア、u.s.バンコープceo
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| Business and Other Highlights |
U.S.バンコープ、BTIG, LLCを買収へ
U.S.バンコープは、投資銀行業務、機関投資家向け販売・取引、調査、プライムブローカレッジを専門とする金融サービス企業BTIG, LLCの買収に関する最終合意書を締結した。2005年に設立されたBTIGは、ハイタッチ株式執行分野における米国を代表するブローカーであり、2015年以降1,275件以上の投資銀行取引を完了している。 世界20拠点に展開するBTIGの従業員700名はU.S.バンコープに統合され、経営陣は現職を維持する。 本買収により、U.S.バンコープは資本市場業務の能力を拡大し、法人・機関顧客との関係を強化すると同時に、BTIGの顧客と従業員には、強化されたリソース、テクノロジー、より幅広い金融商品・サービスへのアクセスを提供します。本取引は、規制当局の承認および適用されるクロージング条件の充足を条件として、2026年第2四半期に完了する見込みです。
米国銀行、国境を越えたステーブルコインの試験運用でデジタル資産戦略を推進
U.S. Bankは、国境を越えたステーブルコイン取引を可能にするパイロット事業を成功裏に完了し、同行のデジタル資産戦略において重要な前進を遂げた。この取り組みは、管理された取引を通じて運用面・リスク管理面・技術面の準備が整っていることを実証し、将来の商用サービス提供への道を開くものである。 本パイロットは、U.S. Bankが責任あるイノベーションを推進する姿勢を裏付けるものである。規律あるテストと管理重視の姿勢を通じて、コンプライアンスに準拠したスケーラブルな方法でデジタル資産機能を強化し、将来の製品進化が顧客にとって有意義で信頼できる利益につながるよう取り組んでいる。
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| 投資家の連絡先ジョージ・アンダーセン(george andersen)、george.andersen@usbank.com|メディアのお問い合わせ先:ジェフ・シェルマン、jeffrey.shelman@usbank.com |
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| INCOME STATEMENT HIGHLIGHTS |
| (単位:百万ドル、1株当たりデータを除く) |
|
|
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|
|
|
Percent Change |
|
|
|
|
|
|
|
4Q 2025 |
3Q 2025 |
4Q 2024 |
4Q25 vs 3Q25 |
4Q25 vs 4Q24 |
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
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|
|
| Net interest income |
$4,284 |
|
$4,222 |
|
$4,146 |
|
1.5 |
|
3.3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Taxable-equivalent adjustment |
28 |
|
29 |
|
30 |
|
(3.4) |
|
(6.7) |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 純利息収入(課税対象換算ベース) |
4,312 |
|
4,251 |
|
4,176 |
|
1.4 |
|
3.3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Noninterest income |
3,053 |
|
3,078 |
|
2,833 |
|
(.8) |
|
7.8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 純収益合計 |
7,365 |
|
7,329 |
|
7,009 |
|
.5 |
|
5.1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Noninterest expense (a) |
4,227 |
|
4,197 |
|
4,311 |
|
.7 |
|
(1.9) |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 引当金および税引前利益 |
3,138 |
|
3,132 |
|
2,698 |
|
.2 |
|
16.3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 貸倒引当金繰入額 |
577 |
|
571 |
|
560 |
|
1.1 |
|
3.0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 税引前利益 |
2,561 |
|
2,561 |
|
2,138 |
|
— |
|
19.8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 法人税および税効果会計の調整 |
510 |
|
553 |
|
468 |
|
(7.8) |
|
9.0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 純利益 |
2,051 |
|
2,008 |
|
1,670 |
|
2.1 |
|
22.8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 非支配持分に帰属する純(収益)損失 |
(6) |
|
(7) |
|
(7) |
|
14.3 |
|
14.3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| u.s. bancorpに帰属する純利益 |
$2,045 |
|
$2,001 |
|
$1,663 |
|
2.2 |
|
23.0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| u.s. bancorp の普通株主に帰属する純利益 |
$1,965 |
|
$1,893 |
|
$1,581 |
|
3.8 |
|
24.3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
$1.26 |
|
$1.22 |
|
$1.01 |
|
3.3 |
|
24.8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
(a)2024年第4四半期には、リース減損および業務効率化施策に関連する1億900万ドル(税引き後8,200万ドル)が含まれています。
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| INCOME STATEMENT HIGHLIGHTS |
| (単位:百万ドル、1株当たりデータを除く) |
|
|
|
|
|
ADJUSTED (b) (c) |
|
Full Year 2025 |
Full Year 2024 |
PercentChange |
|
|
Full Year 2025 |
Full Year 2024 |
PercentChange |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Net interest income |
$16,649 |
|
$16,289 |
|
2.2 |
|
|
|
$16,649 |
|
$16,289 |
|
2.2 |
|
| Taxable-equivalent adjustment |
116 |
|
120 |
|
(3.3) |
|
|
|
116 |
|
120 |
|
(3.3) |
|
| 純利息収入(課税対象換算ベース) |
16,765 |
|
16,409 |
|
2.2 |
|
|
|
16,765 |
|
16,409 |
|
2.2 |
|
| Noninterest income |
11,891 |
|
11,046 |
|
7.6 |
|
|
|
11,891 |
|
11,046 |
|
7.6 |
|
| 純収益合計 |
28,656 |
|
27,455 |
|
4.4 |
|
|
|
28,656 |
|
27,455 |
|
4.4 |
|
| Noninterest expense |
16,837 |
|
17,188 |
|
(2.0) |
|
|
|
16,837 |
|
16,788 |
|
.3 |
|
| 引当金および税引前利益 |
11,819 |
|
10,267 |
|
15.1 |
|
|
|
11,819 |
|
10,667 |
|
10.8 |
|
| 貸倒引当金繰入額 |
2,186 |
|
2,238 |
|
(2.3) |
|
|
|
2,186 |
|
2,238 |
|
(2.3) |
|
| 税引前利益 |
9,633 |
|
8,029 |
|
20.0 |
|
|
|
9,633 |
|
8,429 |
|
14.3 |
|
| 法人税および税効果会計の調整 |
2,037 |
|
1,700 |
|
19.8 |
|
|
|
2,037 |
|
1,800 |
|
13.2 |
|
| 純利益 |
7,596 |
|
6,329 |
|
20.0 |
|
|
|
7,596 |
|
6,629 |
|
14.6 |
|
| 非支配持分に帰属する純(収益)損失 |
(26) |
|
(30) |
|
13.3 |
|
|
|
(26) |
|
(30) |
|
13.3 |
|
| u.s. bancorpに帰属する純利益 |
$7,570 |
|
$6,299 |
|
20.2 |
|
|
|
$7,570 |
|
$6,599 |
|
14.7 |
|
| u.s. bancorp の普通株主に帰属する純利益 |
$7,194 |
|
$5,909 |
|
21.7 |
|
|
|
$7,194 |
|
$6,207 |
|
15.9 |
|
| 希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
$4.62 |
|
$3.79 |
|
21.9 |
|
|
|
$4.62 |
|
$3.98 |
|
16.1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
(b)2024年は、以下の顕著な項目4億ドル(税引き後3億ドル)を除外しています:リース減損および業務効率化措置による1億900万ドル、合併・統合関連費用1億5500万ドル、FDIC特別賦課金の増加分1億3600万ドル。
(c)非GAAP財務指標の調整については18ページ以降を参照のこと。
米国バンコープに帰属する純利益は、2025年第4四半期に20億4500万ドルとなり、2024年第4四半期の16億6300万ドルから3億8200万ドル増加し、2025年第3四半期の20億100万ドルから4400万ドル増加した。 2025年第4四半期の普通株1株当たり希薄化後利益は1.26ドルであり、2024年第4四半期の1.01ドル、2025年第3四半期の1.22ドルと比較される。
米国バンコープに帰属する純利益の前年同期比増加は、主に総純収益の増加と非金利費用の減少によるものです。純金利収益は、主に貸出増加と固定資産の再価格設定により、課税相当ベースで前年同期比3.3%増加しました。 純金利マージンは、貸出増加と固定資産の再価格設定による利益に牽引され、2024年第4四半期の2.71%から2025年第4四半期には2.77%に上昇した。非金利収益は、ほとんどのカテゴリーで収益が増加したことに牽引され、前年同期比7.8%増加した。 非金利費用は1.9%減少した。主な要因は、報酬・従業員福利厚生費の減少および前年度の顕著な項目によるもので、マーケティング・事業開発費、技術・通信費、その他費用の増加により一部相殺された。貸倒引当金は2024年第4四半期比で1,700万ドル(3.0%)増加した。主な要因は貸出ポートフォリオの拡大によるもので、純貸倒償却額の減少により一部相殺された。
米国バンコープに帰属する純利益は、四半期ベースで増加した。これは主に、総純収益の増加と法人税費用引当金の減少によるものであり、非金利費用の増加によって一部相殺された。純金利収益は、四半期ベースの課税相当ベースで1.4%増加した。これは主に、有利な預金構成に起因するものである。 2025年第4四半期の純金利マージンは2.77%で、2025年第3四半期の2.75%から比較的安定していた。2025年第4四半期の非金利収益は、主に季節的な支払いサービス収益および住宅ローン銀行収益の減少により、2025年第3四半期から0.8%減少した。ただし、信託および投資管理手数料ならびにその他の収益の増加により一部相殺された。 2025年第4四半期の非金利費用は、主に専門サービス費用、純賃借料・設備費、マーケティング・事業開発費、技術・通信費の増加により、第3四半期比0.7%増加した。これは一部、報酬・従業員福利厚生費およびその他の非金利費用の減少によって相殺された。 当四半期には、2023年に導入された特別賦課金の改正によるFDIC保険料の1億500万ドル減が含まれていますが、解雇手当8,000万ドルにより一部相殺されています。貸倒引当金は、主に貸出ポートフォリオの拡大により、2025年第3四半期と比較して600万ドル(1.1%)増加しました。
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
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|
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|
|
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|
|
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|
| NET INTEREST INCOME |
| (課税相当額ベース、単位:百万ドル)) |
|
|
|
|
|
|
Change |
|
|
|
|
|
|
|
4Q 2025 |
|
3Q 2025 |
|
4Q 2024 |
|
4Q25 vs 3Q25 |
|
4Q25 vs 4Q24 |
|
Full Year 2025 |
|
Full Year 2024 |
|
Change |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 純金利収入の構成要素 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Income on earning assets |
$ |
7,951 |
|
|
$ |
7,956 |
|
|
$ |
7,862 |
|
|
$ |
(5) |
|
|
$ |
89 |
|
|
$ |
31,086 |
|
|
$ |
31,789 |
|
|
$ |
(703) |
|
|
| Expense on interest-bearing liabilities |
3,639 |
|
|
3,705 |
|
|
3,686 |
|
|
(66) |
|
|
(47) |
|
|
14,321 |
|
|
15,380 |
|
|
(1,059) |
|
|
| Net interest income |
$ |
4,312 |
|
|
$ |
4,251 |
|
|
$ |
4,176 |
|
|
$ |
61 |
|
|
$ |
136 |
|
|
$ |
16,765 |
|
|
$ |
16,409 |
|
|
$ |
356 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 平均利回りと支払レート |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Earning assets yield |
5.10 |
|
% |
5.13 |
|
% |
5.10 |
|
% |
(.03) |
|
% |
— |
|
% |
5.05 |
|
% |
5.24 |
|
% |
(.19) |
|
% |
| 有利子負債の支払金利 |
2.83 |
|
|
2.88 |
|
|
2.91 |
|
|
(.05) |
|
|
(.08) |
|
|
2.82 |
|
|
3.09 |
|
|
(.27) |
|
|
| Gross interest margin |
2.27 |
|
% |
2.25 |
|
% |
2.19 |
|
% |
.02 |
|
% |
.08 |
|
% |
2.23 |
|
% |
2.15 |
|
% |
.08 |
|
% |
| Net interest margin |
2.77 |
|
% |
2.75 |
|
% |
2.71 |
|
% |
.02 |
|
% |
.06 |
|
% |
2.72 |
|
% |
2.70 |
|
% |
.02 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Average balances |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Investment securities (a) |
$ |
172,039 |
|
|
$ |
173,423 |
|
|
$ |
171,325 |
|
|
$ |
(1,384) |
|
|
$ |
714 |
|
|
$ |
172,376 |
|
|
$ |
166,634 |
|
|
$ |
5,742 |
|
|
| 売却予定のローン |
2,775 |
|
|
2,253 |
|
|
3,009 |
|
|
522 |
|
|
(234) |
|
|
2,924 |
|
|
2,539 |
|
|
385 |
|
|
| Loans |
384,285 |
|
|
379,152 |
|
|
375,655 |
|
|
5,133 |
|
|
8,630 |
|
|
380,260 |
|
|
373,875 |
|
|
6,385 |
|
|
| Interest-bearing deposits with banks |
42,705 |
|
|
47,822 |
|
|
50,368 |
|
|
(5,117) |
|
|
(7,663) |
|
|
43,961 |
|
|
51,215 |
|
|
(7,254) |
|
|
| Other earning assets |
18,413 |
|
|
14,867 |
|
|
13,911 |
|
|
3,546 |
|
|
4,502 |
|
|
15,839 |
|
|
12,378 |
|
|
3,461 |
|
|
| Earning assets |
620,217 |
|
|
617,517 |
|
|
614,268 |
|
|
2,700 |
|
|
5,949 |
|
|
615,360 |
|
|
606,641 |
|
|
8,719 |
|
|
| Interest-bearing liabilities |
509,378 |
|
|
510,919 |
|
|
504,439 |
|
|
(1,541) |
|
|
4,939 |
|
|
508,331 |
|
|
498,182 |
|
|
10,149 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| (a) 未実現利益(損失)を除く) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2025年第4四半期の課税相当ベースの純金利収益は43億1200万ドルで、2024年第4四半期比1億3600万ドル(3.3%)増加した。この増加は主に貸出増加と固定資産の再価格設定によるものである。 平均収益資産は2024年第4四半期比59億ドル(1.0%)増加し、平均貸出金が86億ドル(2.3%)、平均その他収益資産が45億ドル(32.4%)増加した一方、平均銀行預り利息付預金が77億ドル(15.2%)減少したことで一部相殺された。
課税相当ベースの純金利収益は、主に有利な預金構成により、前四半期比で6,100万ドル(1.4%)増加した。 平均収益資産は前期比27億ドル(0.4%)増加し、平均貸出金が51億ドル(1.4%)、平均その他収益資産が35億ドル(23.9%)増加した一方、平均銀行預金利息負担額が51億ドル(10.7%)減少したことで一部相殺された。
2025年第4四半期の純金利マージンは2.77%であり、2024年第4四半期の2.71%、2025年第3四半期の2.75%と比較した。前年同期比での純金利マージンの増加は、主に貸出増加と固定資産の再価格設定による利益によるものである。純金利マージンは前期比では比較的安定していた。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| AVERAGE LOANS |
| ($ in millions) |
|
|
|
Percent Change |
|
|
|
|
|
4Q 2025 |
3Q 2025 |
4Q 2024 |
4Q25 vs 3Q25 |
4Q25 vs 4Q24 |
|
Full Year 2025 |
Full Year 2024 |
Percent Change |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Commercial |
$144,707 |
|
$141,542 |
|
$131,180 |
|
2.2 |
|
10.3 |
|
|
$140,474 |
|
$129,235 |
|
8.7 |
|
| Lease financing |
4,307 |
|
4,250 |
|
4,204 |
|
1.3 |
|
2.5 |
|
|
4,242 |
|
4,177 |
|
1.6 |
|
| Total commercial |
149,014 |
|
145,792 |
|
135,384 |
|
2.2 |
|
10.1 |
|
|
144,716 |
|
133,412 |
|
8.5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Commercial mortgages |
38,698 |
|
38,384 |
|
39,308 |
|
.8 |
|
(1.6) |
|
|
38,475 |
|
40,513 |
|
(5.0) |
|
| Construction and development |
9,792 |
|
9,862 |
|
10,563 |
|
(.7) |
|
(7.3) |
|
|
10,046 |
|
11,144 |
|
(9.9) |
|
| 商業用不動産合計 |
48,490 |
|
48,246 |
|
49,871 |
|
.5 |
|
(2.8) |
|
|
48,521 |
|
51,657 |
|
(6.1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Residential mortgages |
115,390 |
|
114,780 |
|
118,406 |
|
.5 |
|
(2.5) |
|
|
116,144 |
|
117,026 |
|
(.8) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Credit card |
31,119 |
|
30,241 |
|
29,438 |
|
2.9 |
|
5.7 |
|
|
30,093 |
|
28,683 |
|
4.9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Retail leasing |
3,572 |
|
3,718 |
|
4,035 |
|
(3.9) |
|
(11.5) |
|
|
3,786 |
|
4,097 |
|
(7.6) |
|
| ホームエクイティとセカンドモーゲージ |
13,922 |
|
13,790 |
|
13,446 |
|
1.0 |
|
3.5 |
|
|
13,734 |
|
13,181 |
|
4.2 |
|
| その他 |
22,778 |
|
22,585 |
|
25,075 |
|
.9 |
|
(9.2) |
|
|
23,266 |
|
25,819 |
|
(9.9) |
|
| Total other retail |
40,272 |
|
40,093 |
|
42,556 |
|
.4 |
|
(5.4) |
|
|
40,786 |
|
43,097 |
|
(5.4) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Total loans |
$384,285 |
|
$379,152 |
|
$375,655 |
|
1.4 |
|
2.3 |
|
|
$380,260 |
|
$373,875 |
|
1.7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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