コマースバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

__________________________

Form 8-K

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年7月18日

Commerce Bancshares, Inc.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ミズーリ

001-36502

43-0889454

(State of Incorporation)

(Commission File Number)

(IRS Employer Identification No.)


1000 Walnut,
Kansas City,	MO	64106
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

(816) 234-2000

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション


法第12条(b)項に基づいて登録された証券:

Title of class	Trading symbol(s)	登録されている取引所の名称
額面5ドルの普通株式	CBSH	NASDAQ Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405または1934年証券取引法規則12b-2に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

Commerce Bancshares, Inc.が 2024 年第 2 四半期の業績を発表するために 2024 年 7 月 18 日に発行したプレスリリースのコピーは、本 Current Report on Form 8-K の項目 2.02 に基づき、別紙 99.1 として提出されています。また、投資家およびアナリスト向けのスライド・プレゼンテーションが、本Current Report on Form 8-Kの別紙99.2として提出されています。

本フォーム 8-K に記載された情報は、添付資料を含め、項目 2.02 に従って提供されたものであり、 1934 年証券取引所法（改正後）第 18 条における「提出された」ものとはみなされず、また同条に基づく義務の対象となるものでもありません。さらに、本フォーム 8-K による最新報告書に記載された情報（添付資料を含む）は、参照により 1933 年証券法に基づく Commerce Bancshares, Inc.

このForm 8-Kに含まれるすべての情報は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

Exhibits

99.1 2024年7月18日付プレスリリース

99.2 2024年7月18日付投資家・アナリスト向けスライド・プレゼンテーション

104 本フォーム8-Kの表紙に記載されているXBRLタグは、インラインXBRL文書内に埋め込まれている。

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			COMMERCE BANCSHARES, INC.
			By:			/s/ Paul A. Steiner
						Paul A. Steiner
						Controller (Chief Accounting Officer)

Date: July 18, 2024

EX-99.1 2 cbsh6302024ex991.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1


			CBSH
1000 walnut street / suite 700 / kansas city, missouri 64106 / 816.234.2000

FOR IMMEDIATE RELEASE:

Thursday, July 18, 2024

COMMERCE BANCSHARES, INC. REPORTS

第2四半期の1株当たり利益は1.07ドル

コマース・バンクシェアーズ・インクは、2024年6月30日に終了した3ヵ月間の1株当たり利益を、前年同期の1.97ドル、2024年第1四半期の1.86ドルに対し、1.07ドルと発表した。2024年第2四半期の純利益は1億3,960万ドルで、前年同期は1億2,780万ドル、前期は1億1,270万ドルであった。

2024年6月30日に終了した6ヶ月間の1株当たり利益は1.93ドル（前年同期は1.88ドル）であった。2024 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間の純利益は、前年同期の 2 億 4,720 万ドルに対し、2 億 5,220 万ドルとなった。年初来の平均総資産利益率は1.67%、平均株主資本利益率は16.98%であった。

この決算発表にあたり、ジョン・ケンパー社長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べました。「当グループの業績は、純利鞘の拡大、堅調な手数料収入、適切に管理された経費に牽引され、今四半期も好調を維持しました。当四半期の純金利マージンは22ベーシス・ポイント拡大しましたが、これは売却可能有価証券の一部を再ポジショニングしたこと、資産のリプライシングが引き続き奏功したこと、国庫債券のインフレ収益に起因しています。有利子預金コストは引き続き横ばいで、今四半期はわずか2ベーシス・ポイント増加しました。信託報酬は前年同期比10.6%増、預金口座手数料は同11.9%増となった。

「当行は引き続き強固な資本と流動性を維持しています。ローン・ポートフォリオ全体の信用の質は引き続き良好で、不良債権比率はわずか11ベーシス・ポイントです。

ケンパーはさらに、次のように述べた。「第2四半期中に、当社がコマース・バンクシェアーズ財団に500万ドルを寄付したことを発表できることを嬉しく思います。この寄付は、地域社会の成長と繁栄を支援し、力を与えるという当社のコミットメントを強調するものです。財団への寄付を通じて、当行がサービスを提供する地域に多大な貢献をしている団体に永続的な好影響を与え続けることを期待しています。"

2024年第2四半期財務ハイライト:

-正味受取利息は前年同期比 1,330 万ドル増の 2 億 6,220 万ドルとなりました。純利息利回りは 22bp 上昇し、3.55%となりました。

-非金利収入は1億5,220万ドルとなり、前年同期から460万ドル増加しました。

-信託報酬は前年同期比で50万ドル（10.6%）増加したが、これは主に個人顧客報酬の増加によるものである。

Exhibit 99.1

-無利息費用は2億3,220万ドルで、前年同期に比べ460万ドル（2.0％）増加しました。

-平均貸出残高は 172 億ドルとなり、前期比 0.6%増加しました。

-売却可能債券の公正価値での平均総額は、前四半期から6億9,510万ドル減少し、88億ドルとなりました。2024年第2四半期末現在、売却可能債券の未実現評価損は1億7,340万ドル減少し、11億ドルとなりました。

-投資有価証券売却益には、ビザ・インク株式の売却益1億7,700万ドルおよび売却可能債券ポートフォリオの一部売却に伴う売却損1億7,910万ドルが含まれる。

-平均預金残高は前期から 1 億 6,450 万ドル（0.7%）減少しました。当四半期の平均預金金利は 1.99%でした。

-平均貸出金に対する年率換算の正味貸倒引当金の比率は、前四半期の 0.21％に対して 0.23％となりました。

-貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2024年3月31日時点では0.93%であったのに対し、2024年6月30日時点では0.92%となりました。

-2024年6月30日現在の総資産は306億ドルで、前期比1億9730万ドル（0.6％）増加した。

-当四半期の平均総資産利益率は 1.86%、平均株主資本利益率は 18.52%、効率性比率は 55.9%であった。

は地方銀行の持株会社で、子会社を通じて決済ソリューション、投資管理、証券仲介など銀行業務全般を提供している。子会社のひとつであるコマース銀行は、160年近くにわたる実績と強みを生かし、個人や企業の財務上の課題解決を支援している。米国全土で決済ソリューションを提供するほか、コマース銀行は現在、セントルイス、カンザスシティ大都市圏、スプリングフィールド、ミズーリ州中部、イリノイ州中部、ウィチタ、タルサ、オクラホマシティ、デンバーなど中西部全域でフルサービスの銀行施設を運営している。中西部以外では、ダラス、ヒューストン、シンシナティ、ナッシュビル、デモイン、インディアナポリス、グランドラピッズにコマーシャル・オフィス、ダラス、ヒューストン、ネープルにウェルス・オフィスを展開している。コマースは地域の支店、コマーシャル・オフィス、ウェルス・オフィス、ATM、オンライン、モバイル、24時間年中無休のカスタマーサービス・ラインを通じて、ハイタッチ・サービスと洗練された金融ソリューションを提供している。

この財務ニュースリリースおよび決算ハイライト補足資料は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

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For additional information, contact

Matt Burkemper, Investor Relations

(314) 746-7485

www.commercebank.com

matthew.burkemper@commercebank.com

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

FINANCIAL HIGHLIGHTS


	第1四半期連結会計期間						第2四半期連結累計期間
(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	Jun. 30, 2024		Mar. 31, 2024		Jun. 30, 2023		Jun. 30, 2024			Jun. 30, 2023
FINANCIAL SUMMARY
Net interest income	$262,249		$248,999		$249,538		$511,248			$501,161
Non-interest income	152,244		148,848		147,605		301,092			285,217
収益合計	414,493		397,847		397,143		812,340			786,378
Investment securities gains (losses)	3,233		(259)		3,392		2,974			3,086
貸倒引当金繰入額	5,468		4,787		6,471		10,255			17,927
Non-interest expense	232,214		245,697		227,611		477,911			451,718
税引前利益	180,044		147,104		166,453		327,148			319,819
法人税等	38,602		31,652		35,990		70,254			68,803
Non-controlling interest expense	1,889		2,789		2,674		4,678			3,775
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$139,553		$112,663		$127,789		$252,216			$247,241


普通株式1株当たりの利益:
Net income — basic	$1.07		$0.87		$0.97		$1.94			$1.88
Net income — diluted	$1.07		$0.86		$0.97		$1.93			$1.88
税効果率	21.67	%	21.93	%	21.97	%	21.79		%	21.77	%
税効果考慮後純利息収益	$264,578		$251,312		$251,757		$515,890			$505,168
平均総利息収益資産 (1)	$30,016,060		$30,365,774		$32,412,084		$	30,190,917		$31,992,669
希薄化後平均発行済株式数	128,610,693		129,185,903		130,207,664		128,898,298			130,339,067

RATIOS
平均貸出金残高 (2)	70.73	%	69.87	%	66.15	%	70.30		%	65.57	%
平均資産総額に対するリターン	1.86		1.48		1.56		1.67			1.55

平均株主資本利益率 (3)	18.52		15.39		18.81		16.98			18.78
収益合計に対する非金利収入の割合	36.73		37.41		37.17		37.06			36.27
Efficiency ratio (4)	55.95		61.67		57.22		58.75			57.35
利子獲得資産の純利回り	3.55		3.33		3.12		3.44			3.18

EQUITY SUMMARY
1株当たりの現金配当	$.270		$.270		$.257		$.540			$.514
普通株式の現金配当	$34,960		$35,140		$33,744		$70,100			$67,503


一株当たりの簿価 (5)	$24.48		$22.70		$20.50
一株あたりの時価 (5)	$55.78		$53.20		$46.38
一株当たりの時価総額が高い	$57.48		$55.64		$56.16
一株当たりの時価総額が低い	$50.92		$49.44		$43.38
Common shares outstanding (5)	129,004,231		129,694,606		130,971,572
有形固定資産に対する有形固定資産の割合 (6)	9.82	%	9.24	%	7.70	%
Tier I leverage ratio	12.13	%	11.75	%	10.46	%

OTHER QTD INFORMATION
Number of bank/ATM locations	247		254		272
Full-time equivalent employees	4,724		4,721		4,680

(1) 貸付金の貸倒引当金および売却可能債券の未実現評価損益を除く。

(2) 売却予定の営業貸付金を含む。

(3) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(4) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

(5) As of period end.

(6) 有形自己資本比率は非 gaap 指標であり、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した株主資本を、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した総資産で除して算出される。

すべての株式および1株当たりの金額は、2023年12月に配当された5%の株式配当金を反映して修正再表示されている。

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME


(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	第1四半期連結会計期間										第2四半期連結累計期間
	Jun. 30, 2024		Mar. 31, 2024		Dec. 31, 2023		Sep. 30, 2023		Jun. 30, 2023		Jun. 30, 2024		Jun. 30, 2023
受取利息	$369,363		$358,721		$362,609		$361,162		$348,663		$728,084		$657,520
支払利息	107,114		109,722		114,188		112,615		99,125		216,836		156,359
Net interest income	262,249		248,999		248,421		248,547		249,538		511,248		501,161
貸倒引当金繰入額	5,468		4,787		5,879		11,645		6,471		10,255		17,927
信用損失後の純金利収入	256,781		244,212		242,542		236,902		243,067		500,993		483,234
NON-INTEREST INCOME
Trust fees	52,291		51,105		49,154		49,207		47,265		103,396		92,593
Bank card transaction fees	47,477		46,930		47,878		46,899		49,725		94,407		96,379
預金口座の手数料およびその他の手数料	25,325		24,151		23,517		23,090		22,633		49,476		44,385
Consumer brokerage services	4,478		4,408		3,641		3,820		4,677		8,886		9,762
Capital market fees	4,760		3,892		4,269		3,524		2,945		8,652		6,307
Loan fees and sales	3,431		3,141		2,875		2,966		2,735		6,572		5,324
その他	14,482		15,221		13,545		13,443		17,625		29,703		30,467
Total non-interest income	152,244		148,848		144,879		142,949		147,605		301,092		285,217





投資有価証券売却益（損失）（純額	3,233		(259)		7,601		4,298		3,392		2,974		3,086
NON-INTEREST EXPENSE
給料および従業員給付金	149,120		151,801		147,456		146,805		145,429		300,921		289,802
Data processing and software	31,529		31,153		31,141		30,744		28,719		62,682		56,873
Net occupancy	12,544		13,574		13,927		13,948		12,995		26,118		25,754
Deposit insurance	2,354		8,017		20,304		4,029		4,187		10,371		8,830
Equipment	5,091		5,010		5,137		4,697		4,864		10,101		9,714
マーケティング費	5,356		4,036		6,505		6,167		6,368		9,392		11,839
Supplies and communication	4,636		4,744		5,242		4,963		4,625		9,380		9,215



その他	21,584		27,362		21,542		16,657		20,424		48,946		39,691
Total non-interest expense	232,214		245,697		251,254		228,010		227,611		477,911		451,718
税引前利益	180,044		147,104		143,768		156,139		166,453		327,148		319,819
Less income taxes	38,602		31,652		32,307		33,439		35,990		70,254		68,803
純利益	141,442		115,452		111,461		122,700		130,463		256,894		251,016
非支配持分費用（利益）控除)	1,889		2,789		2,238		2,104		2,674		4,678		3,775
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$139,553		$112,663		$109,223		$120,596		$127,789		$252,216		$247,241


普通株式1株当たりの純利益-基本	$1.07		$0.87		$0.84		$0.92		$0.97		$1.94		$1.88
希薄化後の普通株式1株当たりの純利益	$1.07		$0.86		$0.84		$0.92		$0.97		$1.93		$1.88

OTHER INFORMATION
平均資産総額に対するリターン	1.86	%	1.48	%	1.38	%	1.49	%	1.56	%	1.67	%	1.55	%
平均株主資本利益率 (1)	18.52		15.39		16.48		17.73		18.81		16.98		18.78
Efficiency ratio (2)	55.95		61.67		63.80		58.15		57.22		58.75		57.35
税効果率	21.67		21.93		22.83		21.71		21.97		21.79		21.77
利子獲得資産の純利回り	3.55		3.33		3.17		3.11		3.12		3.44		3.18
税効果考慮後純利息収益	$264,578		$251,312		$250,547		$250,962		$251,757		$515,890		$505,168

(1) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(2) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

上記の損益計算書には、2023年第2四半期および第3四半期、ならびに2023年上半期のそれぞれ406千米ドル、110万米ドル、406千米ドルの非金利収益をその他の非金利収益から資本市場手数料に再分類したものが反映されている。

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