コマースバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

__________________________

Form 8-K

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年4月16日

Commerce Bancshares, Inc.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ミズーリ

001-36502

43-0889454

(State of Incorporation)

(Commission File Number)

(IRS Employer Identification No.)


1000 Walnut,
Kansas City,	MO	64106
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

(816) 234-2000

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Form8-Kの提出が、以下の規定のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション


法第12条(b)項に基づいて登録された証券:

Title of class	Trading symbol(s)	登録されている取引所の名称
額面5ドルの普通株式	CBSH	NASDAQ Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405または1934年証券取引法規則12b-2に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

Commerce Bancshares, Inc.が 2024 年 4 月 16 日に発表した 2024 年第 1 四半期の業績に関するプレスリリースのコピーは、本 Current Report on Form 8-K の項目 2.02 に基づき、別紙 99.1 として提出されています。また、投資家およびアナリスト向けのスライド・プレゼンテーションが、本Current Report on Form 8-Kの別紙99.2として提出されています。

本フォーム 8-K に記載された情報は、添付資料を含め、項目 2.02 に従って提供されたものであり、 1934 年証券取引所法（改正後）第 18 条における「提出された」ものとはみなされず、また同条に基づく義務の対象となるものでもありません。さらに、本フォーム 8-K による最新報告書に記載された情報（添付資料を含む）は、参照により 1933 年証券法に基づく Commerce Bancshares, Inc.

このForm 8-Kに含まれるすべての情報は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

Exhibits

99.1 2024年4月16日付プレスリリース

99.2 2024年4月16日付投資家・アナリスト向けスライド・プレゼンテーション

104 本フォーム8-Kの表紙に記載されているXBRLタグは、インラインXBRL文書内に埋め込まれている。

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			COMMERCE BANCSHARES, INC.
			By:			/s/ Paul A. Steiner
						Paul A. Steiner
						Controller (Chief Accounting Officer)

Date: April 16, 2024

EX-99.1 2 cbsh3312024ex991.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1


			CBSH
1000 walnut street / suite 700 / kansas city, missouri 64106 / 816.234.2000

FOR IMMEDIATE RELEASE:

Tuesday, April 16, 2024

COMMERCE BANCSHARES, INC. REPORTS

第1四半期の1株当たり利益は86ドル

コマース・バンクシェアーズ・インクは、2024年3月31日に終了した3ヵ月間の1株当たり利益を、前年同期の91ドル、2023年第4四半期の84ドルに対し、86ドルと発表した。2024年第1四半期の純利益は、前年同期の1億1,950万ドル、前期の1億920万ドルに対し、1億1,270万ドルとなった。

「コマースは第1四半期に力強い業績を達成しました。「当社の業績は、基本的な強さと多角的なビジネスモデルを反映したものであり、景気サイクルを通じて好調に推移する当社の能力を証明するものです。

「金利は引き続き上昇し、銀行のバランスシートを圧迫していますが、コマースの純利息収益は前四半期比でわずかに増加し、純利息マージンは16ベーシス・ポイント拡大しました。有利子預金コストは前四半期比4ベーシス・ポイントの増加にとどまりましたが、これは質の高い預金基盤の賜物です。非金利収入は総収入の37.4%を占めた。

「流動性と資本水準は引き続き堅固で、信用実績は引き続き良好で、非アクルーアル・ローンは貸出金総額の0.03%と、前年同期の0.05%から低下した。

2024年第1四半期財務ハイライト:

-正味受取利息は2億4,900万ドルで、前期より57万8,000ドル増加しました。純利息利回りは16ベーシスポイント上昇し、3.33%となりました。

-非金利収入は1億4,880万ドルとなり、前年同期から1,120万ドル増加しました。

-信託報酬は前年同期比で580万ドル（12.7％）増加したが、これは主に個人顧客報酬の増加によるものである。

-これには訴訟和解費用1,000万ドルおよびFDICの保険特別評価に対する調整金400万ドルが含まれます。

-平均ローン残高は171億ドルで、前期比横ばい。

-売却可能債券の公正価値での平均総額は、前期から1億1,660万ドル減少し、95億ドルとなりました。2024年第1四半期末現在、売却可能債券の未実現評価損は2,720万ドル増加し、12億ドルとなりました。

Exhibit 99.1

-平均預金総額は前期から 7 億 5,950 万ドル（3.0%）減少しましたが、これには前期に払い戻された 2 億 2,540 万ドルの平均ブローカー預金が含まれています。当四半期の平均金利は 1.97%でした。

-平均貸出金に対する年率換算の正味貸倒引当金の比率は、前四半期の 0.19％に対して 0.21％となりました。

-貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2023年12月31日時点では0.94%であったのに対し、2024年3月31日時点では0.93%となった。

-2024年3月31日現在の総資産は304億ドルで、前期比13億ドル（4.2％）減少した。

-当四半期の平均総資産利益率は 1.48%、平均株主資本利益率は 15.39%、効率性比率は 61.7%であった。

は地方銀行の持株会社で、子会社を通じて決済ソリューション、投資管理、証券仲介など銀行業務全般を提供している。子会社のひとつであるコマース銀行は、160年近くにわたる実績と強みを生かし、個人や企業の財務上の課題解決を支援している。米国全土で決済ソリューションを提供するほか、コマース銀行は現在、セントルイス、カンザスシティ大都市圏、スプリングフィールド、ミズーリ州中部、イリノイ州中部、ウィチタ、タルサ、オクラホマシティ、デンバーなど中西部全域でフルサービスの銀行施設を運営している。中西部以外では、ダラス、ヒューストン、シンシナティ、ナッシュビル、デモイン、インディアナポリス、グランドラピッズにコマーシャル・オフィス、ダラス、ヒューストン、ネープルにウェルス・オフィスを展開している。コマースは地域の支店、コマーシャル・オフィス、ウェルス・オフィス、ATM、オンライン、モバイル、24時間年中無休のカスタマーサービス・ラインを通じて、ハイタッチ・サービスと洗練された金融ソリューションを提供している。

この財務ニュースリリースおよび決算ハイライト補足資料は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

* * * * * * * * * * * * * * *

For additional information, contact

Matt Burkemper, Investor Relations

(314) 746-7485

www.commercebank.com

matthew.burkemper@commercebank.com

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

FINANCIAL HIGHLIGHTS


	第1四半期連結会計期間
(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	Mar. 31, 2024		Dec. 31, 2023		Mar. 31, 2023
FINANCIAL SUMMARY
Net interest income	$248,999		$248,421		$251,623
Non-interest income	148,848		144,879		137,612
収益合計	397,847		393,300		389,235
Investment securities gains (losses)	(259)		7,601		(306)
貸倒引当金繰入額	4,787		5,879		11,456
Non-interest expense	245,697		251,254		224,107
税引前利益	147,104		143,768		153,366
法人税等	31,652		32,307		32,813
Non-controlling interest expense	2,789		2,238		1,101
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$112,663		$109,223		$119,452


普通株式1株当たりの利益:
Net income — basic	$0.87		$0.84		$0.91
Net income — diluted	$0.86		$0.84		$0.91
税効果率	21.93	%	22.83	%	21.55	%
税効果考慮後純利息収益	$251,312		$250,547		$253,411
平均総利息収益資産 (1)	$30,365,774		$31,340,958		$31,568,594
希薄化後平均発行済株式数	129,185,903		129,608,322		130,471,930

RATIOS
平均貸出金残高 (2)	69.87	%	67.69	%	64.99	%
平均資産総額に対するリターン	1.48		1.38		1.54

平均株主資本利益率 (3)	15.39		16.48		18.75
収益合計に対する非金利収入の割合	37.41		36.84		35.35
Efficiency ratio (4)	61.67		63.80		57.49
利子獲得資産の純利回り	3.33		3.17		3.26

EQUITY SUMMARY
1株当たりの現金配当	$.270		$.257		$.257
普通株式の現金配当	$35,140		$33,574		$33,759


一株当たりの簿価 (5)	$22.70		$22.77		$20.49
一株あたりの時価 (5)	$53.20		$53.41		$55.57
一株当たりの時価総額が高い	$55.64		$56.75		$66.86
一株当たりの時価総額が低い	$49.44		$40.91		$53.07
Common shares outstanding (5)	129,694,606		130,176,048		130,956,746
有形固定資産に対する有形固定資産の割合 (6)	9.24	%	8.85	%	7.92	%
Tier I leverage ratio	11.75	%	11.25	%	10.61	%

OTHER QTD INFORMATION
Number of bank/ATM locations	254		257		275
Full-time equivalent employees	4,721		4,718		4,636

(1) 貸付金の貸倒引当金および売却可能債券の未実現評価損益を除く。

(2) 売却予定の営業貸付金を含む。

(3) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(4) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

(5) As of period end.

(6) 有形自己資本比率は非 gaap 指標であり、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した株主資本を、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した総資産で除して算出される。

すべての株式および1株当たりの金額は、2023年12月に配当された5%の株式配当金を反映して修正再表示されている。

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME


(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	第1四半期連結会計期間
	Mar. 31, 2024		Dec. 31, 2023		Sep. 30, 2023		Jun. 30, 2023		Mar. 31, 2023
受取利息	$358,721		$362,609		$361,162		$348,663		$308,857
支払利息	109,722		114,188		112,615		99,125		57,234
Net interest income	248,999		248,421		248,547		249,538		251,623
貸倒引当金繰入額	4,787		5,879		11,645		6,471		11,456
信用損失後の純金利収入	244,212		242,542		236,902		243,067		240,167
NON-INTEREST INCOME
Trust fees	51,105		49,154		49,207		47,265		45,328
Bank card transaction fees	46,930		47,878		46,899		49,725		46,654
預金口座の手数料およびその他の手数料	24,151		23,517		23,090		22,633		21,752
Consumer brokerage services	4,408		3,641		3,820		4,677		5,085
Capital market fees	3,892		4,269		3,524		2,945		3,362
Loan fees and sales	3,141		2,875		2,966		2,735		2,589
その他	15,221		13,545		13,443		17,625		12,842
Total non-interest income	148,848		144,879		142,949		147,605		137,612





投資有価証券売却益（損失）（純額	(259)		7,601		4,298		3,392		(306)
NON-INTEREST EXPENSE
給料および従業員給付金	151,801		147,456		146,805		145,429		144,373
Data processing and software	31,153		31,141		30,744		28,719		28,154
Net occupancy	13,574		13,927		13,948		12,995		12,759
Deposit insurance	8,017		20,304		4,029		4,187		4,643
Equipment	5,010		5,137		4,697		4,864		4,850
Supplies and communication	4,744		5,242		4,963		4,625		4,590
マーケティング費	4,036		6,505		6,167		6,368		5,471



その他	27,362		21,542		16,657		20,424		19,267
Total non-interest expense	245,697		251,254		228,010		227,611		224,107
税引前利益	147,104		143,768		156,139		166,453		153,366
Less income taxes	31,652		32,307		33,439		35,990		32,813
純利益	115,452		111,461		122,700		130,463		120,553
非支配持分費用（利益）控除)	2,789		2,238		2,104		2,674		1,101
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$112,663		$109,223		$120,596		$127,789		$119,452


普通株式1株当たりの純利益-基本	$0.87		$0.84		$0.92		$0.97		$0.91
希薄化後の普通株式1株当たりの純利益	$0.86		$0.84		$0.92		$0.97		$0.91

OTHER INFORMATION
平均資産総額に対するリターン	1.48	%	1.38	%	1.49	%	1.56	%	1.54	%
平均株主資本利益率 (1)	15.39		16.48		17.73		18.81		18.75
Efficiency ratio (2)	61.67		63.80		58.15		57.22		57.49
税効果率	21.93		22.83		21.71		21.97		21.55
利子獲得資産の純利回り	3.33		3.17		3.11		3.12		3.26
税効果考慮後純利息収益	$251,312		$250,547		$250,962		$251,757		$253,411

(1) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(2) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

上記の損益計算書には、2023年第2四半期および第3四半期のその他の非金利収入406千米ドルおよび110万米ドルの資本市場手数料への再分類が反映されている。

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