コマースバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

__________________________

Form 8-K

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年1月18日

Commerce Bancshares, Inc.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ミズーリ

001-36502

43-0889454

(State of Incorporation)

(Commission File Number)

(IRS Employer Identification No.)


1000 Walnut,
Kansas City,	MO	64106
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

(816) 234-2000

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション


法第12条(b)項に基づいて登録された証券:

Title of class	Trading symbol(s)	登録されている取引所の名称
額面5ドルの普通株式	CBSH	NASDAQ Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405または1934年証券取引法規則12b-2に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

Commerce Bancshares, Inc.が 2023 年第 4 四半期の業績を発表するために 2024 年 1 月 18 日に発行したプレスリリースのコピーは、本 Current Report on Form 8-K の項目 2.02 に基づき、別紙 99.1 として提出されています。また、投資家およびアナリスト向けのスライド・プレゼンテーションが、本Current Report on Form 8-Kの別紙99.2として提出されています。

本フォーム 8-K に記載された情報は、添付資料を含め、項目 2.02 に従って提供されたものであり、 1934 年証券取引所法（改正後）第 18 条における「提出された」ものとはみなされず、また同条に基づく義務の対象となるものでもありません。さらに、本フォーム 8-K による最新報告書に記載された情報（添付資料を含む）は、参照により 1933 年証券法に基づく Commerce Bancshares, Inc.

このForm 8-Kに含まれるすべての情報は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

Exhibits

99.1 2024年1月18日付プレスリリース

99.2 2024年1月18日付投資家・アナリスト向けスライド・プレゼンテーション

104 本フォーム8-Kの表紙に記載されているXBRLタグは、インラインXBRL文書内に埋め込まれている。

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			COMMERCE BANCSHARES, INC.
			By:			/s/ Paul A. Steiner
						Paul A. Steiner
						Controller (Chief Accounting Officer)

Date: January 18, 2024

EX-99.1 2 cbsh12312023ex991.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1


			CBSH
1000 walnut street / suite 700 / kansas city, missouri 64106 / 816.234.2000

FOR IMMEDIATE RELEASE:

Thursday, January 18, 2024

COMMERCE BANCSHARES, INC. REPORTS

第4四半期の1株当たり利益は$.84

コマース・バンクシェアーズ・インクは、2023年12月31日に終了した3ヵ月間の1株当たり利益を、前年同期の1.00ドル、2023年第3四半期の1.92ドルに対し、1.84ドルと発表した。2023年第4四半期の純利益は1億920万ドルで、2022年第4四半期は1億3160万ドル、前期は1億2060万ドルだった。

「第4四半期の業績には満足しています。「これらの業績は、中核預金基盤の強さ、収益資産利回りの上昇の影響、主要な非金利収入カテゴリー（特に信託、銀行カード、預金手数料）の貢献を反映しています。純金利収入は概ね前四半期と同水準で、純金利マージンは6ベーシス・ポイント拡大しました。非金利収入は総収益の 36.8%を占めた。業績には、1,600 万ドルの一時的な FDIC 特別査定が含まれています。

「貸借対照表では、厚生労働省の前渡金と仲介預金の最終トランシェが予定通り当四半期中に満期を迎えました。これらの仲介預金の満期を補って余りある6億7,400万ドルの預金が3つの事業部門で増加し、その結果、期末の純預金残高は2億7,300万ドル増加しました。

「流動性と資本は引き続き潤沢な水準を維持しており、2024 年に向けて順調に推移している。金利が低下したため、1 株当たり純資産は当四半期中に 14.4%増加した。ローン・ポートフォリオの信用の質は引き続き高く、不良債権比率は前四半期および前年同期から 1bp 低下し、0.04%となりました。

2023年第4四半期財務ハイライト:

-正味受取利息は2億4,840万ドルとなり、前四半期から1億2,600万ドル減少しました。純利息収益は2億4,840万ドルで、前四半期から1億2,600万ドル減少しました。

-非金利収入は1億4,490万ドルとなり、前年同期から810万ドル増加した。

-非金利費用は2億5,130万ドルとなり、前年同期から3,450万ドル増加しました。これは主に、一時的なFDIC保険特別評価による1,600万ドルの未払金によるものです。

-平均貸出残高は171億ドルで、前期から8,980万ドル（0.5％）増加した。

Exhibit 99.1

-売却可能債券の公正価値での平均総額は、前期から 6.2％、6 億 3,390 万ドル減少し、96 億ドルとなりました。2023年第4四半期末現在、売却可能債券の未実現評価損は3億7,650万ドル減少し、12億ドルとなりました。

-平均預金総額は前期比3億5,620万ドル（1.4%）減少しましたが、これは2023年中に発行された委託預金の最終トランシェの払い戻しを反映したものです。当四半期の平均金利は1.93％でした。

-平均貸出金に対する年率換算の正味貸倒引当金の比率は、前四半期の 0.23％に対して 0.19％となりました。

-貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2023 年 9 月 30 日時点の 0.95％に対して、12 月 31 日時点では 0.94％となった。

-2023年12月31日現在の総資産は317億ドルで、前期比3億2,440万ドル（1.0％）増加した。

-当四半期の平均総資産利益率は 1.38%、平均株主資本利益率は 16.48%、効率性比率は 63.8%であった。

は地方銀行の持株会社で、子会社を通じて決済ソリューション、投資管理、証券仲介など銀行業務全般を提供している。子会社のひとつであるコマース銀行は、160年近くにわたる実績と強みを生かし、個人や企業の財務上の課題解決を支援している。米国全土で決済ソリューションを提供するほか、コマース銀行は現在、セントルイス、カンザスシティ大都市圏、スプリングフィールド、ミズーリ州中部、イリノイ州中部、ウィチタ、タルサ、オクラホマシティ、デンバーを含む中西部全域でフルサービスの銀行施設を運営している。また、ダラス、ヒューストン、シンシナティ、ナッシュビル、デモイン、インディアナポリス、グランドラピッズにも営業所を構えている。コマースは、地域の支店、営業所、ATM、オンライン、モバイル、24時間365日対応のカスタマーサービス・ラインを通じて、質の高いサービスと洗練された金融ソリューションを提供している。

この財務ニュースリリースおよび決算ハイライト補足資料は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

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For additional information, contact

Matt Burkemper, Investor Relations

(314) 746-7485

www.commercebank.com

matthew.burkemper@commercebank.com

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

FINANCIAL HIGHLIGHTS


	第1四半期連結会計期間						For the Year Ended
(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	Dec. 31, 2023		Sep. 30, 2023		Dec. 31, 2022		Dec. 31, 2023			Dec. 31, 2022
FINANCIAL SUMMARY
Net interest income	$248,421		$248,547		$254,641		$998,129			$942,185
Non-interest income	144,879		142,949		136,825		573,045			546,535
収益合計	393,300		391,496		391,466		1,571,174			1,488,720
Investment securities gains (losses)	7,601		4,298		8,904		14,985			20,506
貸倒引当金繰入額	5,879		11,645		15,477		35,451			28,071
Non-interest expense	251,254		228,010		216,740		930,982			848,777
税引前利益	143,768		156,139		168,153		619,726			632,378
法人税等	32,307		33,439		34,499		134,549			132,358
Non-controlling interest expense	2,238		2,104		2,026		8,117			11,621
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$109,223		$120,596		$131,628		$477,060			$488,399


普通株式1株当たりの利益:
Net income — basic	$0.84		$0.92		$1.00		$3.64			$3.68
Net income — diluted	$0.84		$0.92		$1.00		$3.64			$3.67
税効果率	22.83	%	21.71	%	20.77	%	22.00		%	21.32	%
税効果考慮後純利息収益	$250,547		$250,962		$256,675		$1,006,677			$951,815
平均総利息収益資産 (1)	$31,340,958		$31,974,945		$31,991,224		$	31,823,935		$33,384,162
希薄化後平均発行済株式数	129,608,322		130,008,840		130,818,789		130,071,644			131,838,406

RATIOS
平均貸出金残高 (2)	67.69	%	66.39	%	59.73	%	66.31		%	55.41	%
平均資産総額に対するリターン	1.38		1.49		1.65		1.49			1.45

平均株主資本利益率 (3)	16.48		17.73		21.88		17.94			17.31
収益合計に対する非金利収入の割合	36.84		36.51		34.95		36.47			36.71
Efficiency ratio (4)	63.80		58.15		55.26		59.17			56.90
利子獲得資産の純利回り	3.17		3.11		3.18		3.16			2.85

EQUITY SUMMARY
1株当たりの現金配当	$.257		$.257		$.240		$1.029			$.961
普通株式の現金配当	$33,574		$33,657		$31,648		$134,734			$127,466


一株当たりの簿価 (5)	$22.77		$19.90		$18.90
一株あたりの時価 (5)	$53.41		$45.70		$64.83
一株当たりの時価総額が高い	$56.75		$52.37		$69.14
一株当たりの時価総額が低い	$40.91		$44.10		$60.16
Common shares outstanding (5)	130,176,048		130,586,153		131,249,055
有形固定資産に対する有形固定資産の割合 (6)	8.85	%	7.78	%	7.32	%
Tier I leverage ratio	11.25	%	10.87	%	10.34	%

OTHER QTD INFORMATION
Number of bank/ATM locations	257		266		275
Full-time equivalent employees	4,718		4,714		4,594

(1) 貸付金の貸倒引当金および売却可能債券の未実現評価損益を除く。

(2) 売却予定の営業貸付金を含む。

(3) Commerce Bancshares, Inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(4) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

(5) As of period end.

(6) 有形自己資本比率は非 GAAP 指標であり、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した株主資本を、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した総資産で除して算出される。

すべての株式および1株当たりの金額は、2023年12月に配当された5%の株式配当金を反映して修正再表示されている。

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME


(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	第1四半期連結会計期間										For the Year Ended
	Dec. 31, 2023		Sep. 30, 2023		Jun. 30, 2023		Mar. 31, 2023		Dec. 31, 2022		Dec. 31, 2023		Dec. 31, 2022
受取利息	$362,609		$361,162		$348,663		$308,857		$286,377		$1,381,291		$998,979
支払利息	114,188		112,615		99,125		57,234		31,736		383,162		56,794
Net interest income	248,421		248,547		249,538		251,623		254,641		998,129		942,185
貸倒引当金繰入額	5,879		11,645		6,471		11,456		15,477		35,451		28,071
信用損失後の純金利収入	242,542		236,902		243,067		240,167		239,164		962,678		914,114
NON-INTEREST INCOME
Trust fees	49,154		49,207		47,265		45,328		44,710		190,954		184,719
Bank card transaction fees	47,878		46,899		49,725		46,654		44,588		191,156		176,144
預金口座の手数料およびその他の手数料	23,517		23,090		22,633		21,752		21,989		90,992		94,381
Consumer brokerage services	3,641		3,820		4,677		5,085		4,518		17,223		19,117
Capital market fees	4,269		3,524		2,945		3,362		3,386		14,100		14,231
Loan fees and sales	2,875		2,966		2,735		2,589		2,566		11,165		13,141
その他	13,545		13,443		17,625		12,842		15,068		57,455		44,802
Total non-interest income	144,879		142,949		147,605		137,612		136,825		573,045		546,535





投資有価証券売却益（損失）（純額	7,601		4,298		3,392		(306)		8,904		14,985		20,506
NON-INTEREST EXPENSE
給料および従業員給付金	147,456		146,805		145,429		144,373		138,458		584,063		554,047
Data processing and software	31,141		30,744		28,719		28,154		27,991		118,758		110,692
Net occupancy	13,927		13,948		12,995		12,759		11,774		53,629		49,117
Deposit insurance	20,304		4,029		4,187		4,643		3,153		33,163		10,583
マーケティング費	6,505		6,167		6,368		5,471		5,419		24,511		23,827
Equipment	5,137		4,697		4,864		4,850		5,021		19,548		19,359
Supplies and communication	5,242		4,963		4,625		4,590		4,446		19,420		18,101



その他	21,542		16,657		20,424		19,267		20,478		77,890		63,051
Total non-interest expense	251,254		228,010		227,611		224,107		216,740		930,982		848,777
税引前利益	143,768		156,139		166,453		153,366		168,153		619,726		632,378
Less income taxes	32,307		33,439		35,990		32,813		34,499		134,549		132,358
純利益	111,461		122,700		130,463		120,553		133,654		485,177		500,020
非支配持分費用（利益）控除)	2,238		2,104		2,674		1,101		2,026		8,117		11,621
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$109,223		$120,596		$127,789		$119,452		$131,628		$477,060		$488,399


普通株式1株当たりの純利益-基本	$0.84		$0.92		$0.97		$0.91		$1.00		$3.64		$3.68
希薄化後の普通株式1株当たりの純利益	$0.84		$0.92		$0.97		$0.91		$1.00		$3.64		$3.67

OTHER INFORMATION
平均資産総額に対するリターン	1.38	%	1.49	%	1.56	%	1.54	%	1.65	%	1.49	%	1.45	%
平均株主資本利益率 (1)	16.48		17.73		18.81		18.75		21.88		17.94		17.31
Efficiency ratio (2)	63.80		58.15		57.22		57.49		55.26		59.17		56.90
税効果率	22.83		21.71		21.97		21.55		20.77		22.00		21.32
利子獲得資産の純利回り	3.17		3.11		3.12		3.26		3.18		3.16		2.85
税効果考慮後純利息収益	$250,547		$250,962		$251,757		$253,411		$256,675		$1,006,677		$951,815

(1) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(2) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

上記の明細は、2023年第2四半期および第3四半期のその他の非金利収入406千米ドルおよび110万米ドルの資本市場手数料への再分類を反映している。

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