コマースバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

__________________________

Form 8-K

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年10月18日

Commerce Bancshares, Inc.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ミズーリ

001-36502

43-0889454

(State of Incorporation)

(Commission File Number)

(IRS Employer Identification No.)


1000 Walnut,
Kansas City,	MO	64106
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

(816) 234-2000

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション


法第12条(b)項に基づいて登録された証券:

Title of class	Trading symbol(s)	登録されている取引所の名称
額面5ドルの普通株式	CBSH	NASDAQ Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405または1934年証券取引法規則12b-2に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

Commerce Bancshares, Inc.が 2023 年第 3 四半期の業績を発表するために 10 月 18 日に発行したプレスリリースのコピーは、本 Current Report on Form 8-K の項目 2.02 に基づき、別紙 99.1 として提出されています。また、投資家およびアナリスト向けのスライド・プレゼンテーションが、本Current Report on Form 8-Kの別紙99.2として提出されています。

本フォーム 8-K に記載された情報は、添付資料を含め、項目 2.02 に従って提供されたものであり、 1934 年証券取引所法（改正後）第 18 条における「提出された」ものとはみなされず、また同条に基づく義務の対象となるものでもありません。さらに、本フォーム 8-K による最新報告書に記載された情報（添付資料を含む）は、参照により 1933 年証券法に基づく Commerce Bancshares, Inc.

このForm 8-Kに含まれるすべての情報は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

Exhibits

99.1 2023年10月18日付プレスリリース

99.2 2023年10月18日付投資家・アナリスト向けスライド・プレゼンテーション

104 本フォーム8-Kの表紙に記載されているXBRLタグは、インラインXBRL文書内に埋め込まれている。

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			COMMERCE BANCSHARES, INC.
			By:			/s/ Paul A. Steiner
						Paul A. Steiner
						Controller (Chief Accounting Officer)

Date: October 18, 2023

EX-99.1 2 cbsh9302023ex991.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1


			CBSH
1000 walnut street / suite 700 / kansas city, missouri 64106 / 816.234.2000

FOR IMMEDIATE RELEASE:

Wednesday, October 18, 2023

COMMERCE BANCSHARES, INC. REPORTS

第3四半期の1株当たり利益は96ドル

コマース・バンクシェアーズ・インクは、2023年9月30日に終了した3ヵ月間の1株当たり利益を、前年同期の1株当たり97ドル、2023年第2四半期の1株当たり1.02ドルに対し、96ドルと発表した。2023年第3四半期の純利益は1億2,060万ドルで、前年同期は1億2,280万ドル、前期は1億2,780万ドルだった。

2023年9月30日に終了した9ヶ月間の1株当たり利益は2.93ドル（前年同期は2.81ドル）であった。2023年9月30日に終了した9ヶ月間の純利益は3億6,780万ドル（前年同期は3億5,680万ドル）であった。年初来の平均総資産利益率は1.53%、平均株主資本利益率は18.42%であった。

「この高金利環境下での当四半期の好調な業績は、当行の営業モデルの回復力と適応力を実証するものです。「当行の純金利マージンは、資産利回りの上昇とコア預金の堅調さを反映し、前四半期からわずか1ベーシス・ポイント低下しました。非金利収入は総収益の36.5%を占めました。"

バランスシートについて、ケンパーは次のように付け加えた。「計画通り、第2四半期中に、短期ブローカー預金調達とFHLB前渡金によって構築された過剰流動性ポジションを減少させました。

「流動性と資本水準は引き続き堅固で、信用実績は引き続き良好で、非アクルーアル・ローンは貸出金総額の0.05％と、前年同期と同水準でした。

2023年第3四半期財務ハイライト:

-正味受取利息は2億4,850万ドルとなり、前年同期から99万1,000ドル減少しました。純利息収益は2億4,850万ドルで、前四半期から9万9,100ドル減少しました。

-非金利収入は1億4,290万ドルとなり、前年同期から440万ドル増加しました。

-無利息費用は2億2,800万ドルとなり、前年同期から1,510万ドル増加しました。

-平均貸出残高は 170 億ドルとなり、前期から 2 億 9,930 万ドル（1.8％）増加しました。

Exhibit 99.1

-売却可能債券の公正価値での平均総額は、前期から 6.9％、7.52 億ドル減少し、102 億ドルとなりました。2023年第3四半期末現在、売却可能有価証券の未実現評価損は1億7,740万ドル増加し、16億ドルとなりました。

-平均預金総額は2023年6月30日に比べ3億5,860万ドル（1.4%）増加した。当四半期の平均支払金利は1.76％であった。

-平均貸出金に対する年率換算の正味貸倒引当金の比率は、前四半期の 0.16％に対して 0.23％でした。

-貸出金に対する貸倒引当金は第3四半期中に360万ドル増加して1億6,220万ドルとなり、2023年9月30日現在、貸出金全体に対する貸倒引当金の比率は、2023年6月30日現在の0.94％に対して0.95％となった。

-2023年9月30日現在の総資産は314億ドルで、前四半期から15億ドル（4.4％）減少した。

-当四半期の平均総資産利益率は 1.49%、平均株主資本利益率は 17.73%、効率性比率は 58.2%であった。

は地方銀行の持株会社で、子会社を通じて決済ソリューション、投資管理、証券仲介など銀行業務全般を提供している。子会社のひとつであるコマース銀行は、160年近くにわたる実績と強みを生かし、個人や企業の財務上の課題解決を支援している。米国全土で決済ソリューションを提供するほか、コマース銀行は現在、セントルイス、カンザスシティ大都市圏、スプリングフィールド、ミズーリ州中部、イリノイ州中部、ウィチタ、タルサ、オクラホマシティ、デンバーを含む中西部全域でフルサービスの銀行施設を運営している。また、ダラス、ヒューストン、シンシナティ、ナッシュビル、デモイン、インディアナポリス、グランドラピッズにも営業所を構えている。コマースは、地域の支店、営業所、ATM、オンライン、モバイル、24時間365日対応のカスタマーサービス・ラインを通じて、質の高いサービスと洗練された金融ソリューションを提供している。

この財務ニュースリリースおよび決算ハイライト補足資料は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

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For additional information, contact

Matt Burkemper, Investor Relations

(314) 746-7485

www.commercebank.com

matthew.burkemper@commercebank.com

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

FINANCIAL HIGHLIGHTS


	第1四半期連結会計期間						第3四半期連結累計期間
(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	Sep. 30, 2023		Jun. 30, 2023		Sep. 30, 2022		Sep. 30, 2023			Sep. 30, 2022
FINANCIAL SUMMARY
Net interest income	$248,547		$249,538		$246,373		$749,708			$687,544
Non-interest income	142,949		147,605		138,514		428,166			409,710
収益合計	391,496		397,143		384,887		1,177,874			1,097,254
Investment securities gains (losses)	4,298		3,392		3,410		7,384			11,602
貸倒引当金繰入額	11,645		6,471		15,290		29,572			12,594
Non-interest expense	228,010		227,611		212,884		679,728			632,037
税引前利益	156,139		166,453		160,123		475,958			464,225
法人税等	33,439		35,990		33,936		102,242			97,859
Non-controlling interest expense	2,104		2,674		3,364		5,879			9,595
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$120,596		$127,789		$122,823		$367,837			$356,771


普通株式1株当たりの利益:
Net income — basic	$0.96		$1.03		$0.97		$2.94			$2.81
Net income — diluted	$0.96		$1.02		$0.97		$2.93			$2.81
税効果率	21.71	%	21.97	%	21.65	%	21.75		%	21.52	%
税効果考慮後純利息収益	$250,962		$251,757		$248,737		$756,130			$695,140
平均総利息収益資産 (1)	$31,974,945		$32,412,084		$32,807,393		$	31,986,696		$33,853,577
希薄化後平均発行済株式数	123,817,943		124,007,300		125,116,585		124,026,459			125,887,632

RATIOS
平均貸出金残高 (2)	66.39	%	66.15	%	56.40	%	65.85		%	54.05	%
平均資産総額に対するリターン	1.49		1.56		1.48		1.53			1.39

平均株主資本利益率 (3)	17.73		18.81		17.84		18.42			16.08
収益合計に対する非金利収入の割合	36.51		37.17		35.99		36.35			37.34
Efficiency ratio (4)	58.15		57.22		55.19		57.62			57.48
利子獲得資産の純利回り	3.11		3.12		3.01		3.16			2.75

EQUITY SUMMARY
1株当たりの現金配当	$.270		$.270		$.252		$.810			$.757
普通株式の現金配当	$33,657		$33,744		$31,740		$101,160			$95,818


一株当たりの簿価 (5)	$20.90		$21.53		$18.91
一株あたりの時価 (5)	$47.98		$48.70		$63.01
一株当たりの時価総額が高い	$54.99		$58.97		$70.45
一株当たりの時価総額が低い	$46.30		$45.55		$61.14
Common shares outstanding (5)	124,367,765		124,734,830		125,329,198
有形固定資産に対する有形固定資産の割合 (6)	7.78	%	7.70	%	6.80	%
Tier I leverage ratio	10.87	%	10.46	%	9.87	%

OTHER QTD INFORMATION
Number of bank/ATM locations	266		272		277
Full-time equivalent employees	4,714		4,680		4,595

(1)貸付金の貸倒引当金および売却可能債券の未実現評価損益を除く。

(2)売却目的で保有する貸出金を含む。

(3)Commerce Bancshares, Inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(4)効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

(5)期末現在。

(6)有形自己資本比率は非 GAAP 指標であり、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した株主資本を、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した総資産で除して算出される。

すべての株式および1株当たりの金額は、2022年12月に分配された5％の株式配当金を反映して再修正されています。

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME


(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	第1四半期連結会計期間										第3四半期連結累計期間
	Sep. 30, 2023		Jun. 30, 2023		Mar. 31, 2023		Dec. 31, 2022		Sep. 30, 2022		Sep. 30, 2023		Sep. 30, 2022
受取利息	$361,162		$348,663		$308,857		$286,377		$262,666		$1,018,682		$712,602
支払利息	112,615		99,125		57,234		31,736		16,293		268,974		25,058
Net interest income	248,547		249,538		251,623		254,641		246,373		749,708		687,544
貸倒引当金繰入額	11,645		6,471		11,456		15,477		15,290		29,572		12,594
信用損失後の純金利収入	236,902		243,067		240,167		239,164		231,083		720,136		674,950
NON-INTEREST INCOME
Bank card transaction fees	46,899		49,725		46,654		44,588		45,638		143,278		131,556
Trust fees	49,207		47,265		45,328		44,710		45,406		141,800		140,009
預金口座の手数料およびその他の手数料	23,090		22,633		21,752		21,989		24,521		67,475		72,392
Consumer brokerage services	3,820		4,677		5,085		4,518		5,085		13,582		14,599
Capital market fees	2,410		2,539		3,362		3,386		3,393		8,311		10,845
Loan fees and sales	2,966		2,735		2,589		2,566		3,094		8,290		10,575
その他	14,557		18,031		12,842		15,068		11,377		45,430		29,734
Total non-interest income	142,949		147,605		137,612		136,825		138,514		428,166		409,710





投資有価証券売却益（損失）（純額	4,298		3,392		(306)		8,904		3,410		7,384		11,602
NON-INTEREST EXPENSE
給料および従業員給付金	146,805		145,429		144,373		138,458		137,393		436,607		415,589
Data processing and software	30,744		28,719		28,154		27,991		28,050		87,617		82,701
Net occupancy	13,948		12,995		12,759		11,774		12,544		39,702		37,343
マーケティング費	6,167		6,368		5,471		5,419		6,228		18,006		18,408
Equipment	4,697		4,864		4,850		5,021		5,036		14,411		14,338
Supplies and communication	4,963		4,625		4,590		4,446		4,581		14,178		13,655




その他	20,686		24,611		23,910		23,631		19,052		69,207		50,003
Total non-interest expense	228,010		227,611		224,107		216,740		212,884		679,728		632,037
税引前利益	156,139		166,453		153,366		168,153		160,123		475,958		464,225
Less income taxes	33,439		35,990		32,813		34,499		33,936		102,242		97,859
純利益	122,700		130,463		120,553		133,654		126,187		373,716		366,366
非支配持分費用（利益）控除)	2,104		2,674		1,101		2,026		3,364		5,879		9,595
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$120,596		$127,789		$119,452		$131,628		$122,823		$367,837		$356,771


普通株式1株当たりの純利益-基本	$0.96		$1.03		$0.95		$1.05		$0.97		$2.94		$2.81
希薄化後の普通株式1株当たりの純利益	$0.96		$1.02		$0.95		$1.04		$0.97		$2.93		$2.81

OTHER INFORMATION
平均資産総額に対するリターン	1.49	%	1.56	%	1.54	%	1.65	%	1.48	%	1.53	%	1.39	%
平均株主資本利益率 (1)	17.73		18.81		18.75		21.88		17.84		18.42		16.08
Efficiency ratio (2)	58.15		57.22		57.49		55.26		55.19		57.62		57.48
税効果率	21.71		21.97		21.55		20.77		21.65		21.75		21.52
利子獲得資産の純利回り	3.11		3.12		3.26		3.18		3.01		3.16		2.75
税効果考慮後純利息収益	$250,962		$251,757		$253,411		$256,675		$248,737		$756,130		$695,140

(1)Commerce Bancshares, Inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(2)効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

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