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ニュースリリースシニア・バイス・プレジデント、インベスター・リレーションズ・ディレクター、ベン・マッカーヴィル 920-491-7059 メディア担当者アンドレア・コゼック、バイス・プレジデント、広報シニア・マネージャー 920-491-7518 |
アソシエイテッド・バンコープ、2025年第1四半期の普通株式当期純利益を9,900万ドル(普通株式1株当たり0.59ドル)と発表
ウィスコンシン州グリーンベイ -- 2025年4月24日 -- アソシエイテッド・バンコープ(NYSE: ASB)(以下「アソシエイテッド」または「当社」)は本日、2025年3月31日に終了した四半期の普通株式に係る純利益(以下「利益」)を9900万ドル(普通株式1株当たり0.59ドル)と発表した。これは、2024年12月31日に終了した四半期の1億6,400万ドル(普通株式1株当たり1.03ドル)の損失、および2024年3月31日に終了した四半期の7,800万ドル(普通株式1株当たり0.52ドル)の利益と比較したものです。
「アソシエイテッド・バンクの 2025 年は好調なスタートを切りました。「第1四半期中、当行は戦略計画のいくつかの重要なマイルストーンを達成し、事業拡大を完了し、過去最高のネット・プロモーター・スコアを達成し、12月に発表したバランスシートの再配置を最終決定しました。重要なことは、当グループの取り組みによる新たな勢いが、貸出金と預金の5億ドル超の増加、16ベーシス・ポイントの利ざやの拡大、10ベーシス・ポイントのCET1資本の増加、堅実な信用の質の傾向という、当四半期の好調な業績を後押ししたことです。
「現在のマクロ経済環境は、業界にとって不確実な要素を加えていますが、アソシエイテッドは、戦略計画における主要な投資を完了し、収益性プロファイルを強化し、強固な資本基盤を確立し、信用とリスク管理に関する基礎的な規律を備えた状態で、この不確実な時期を迎えています。2025年にステークホルダーの皆様により高い価値を提供できるよう、引き続き万全の態勢を整えてまいります。
2025年第1四半期のハイライト(すべて2024年第4四半期との比較)
-希薄化後普通株式1株当たり利益0.59ドル
-期末貸出総額は5億2600万ドルの増加
-期末預金残高は 5 億 4800 万ドル増加した。
-期末の中核顧客預金残高1 の伸びは 5 億 300 万ドルとなった。
-純利息収入は2億8600万ドル
-純金利マージン2.97
-非金利収入 5,900万ドル
-無利息費用は2億1100万ドル
-貸倒引当金繰入額 1,300万ドル
-貸出金に対する貸倒引当金/貸出金合計 1.34
-正味貸倒引当金/平均貸出金(年率)0.12
1 これは非GAAP財務指標である。非GAAPベースの財務指標とGAAPベースの財務指標との調整については財務表を参照のこと。
Loans
2025 年第 1 四半期の平均貸出総額は、前期から 9,100 万ドル減少し、前年同期から 3%(7.42 億ドル)増加し、301 億ドルとなりました。2025 年第 1 四半期のローン・カテゴリー別の平均残高は以下の通りです:
-商業貸付および事業貸付は前期比2億5,000万ドル増、前年同期比9億800万ドル増の117億ドル。
-商業用不動産貸出は前年同期から 1 億 700 万ドル増加し、前年同期から 7,600 万ドル減少して 73 億ドルとなりました。
-消費者向貸出は前期から 4.48 億ドル減少し、前年同期から 9,000 万ドル減少して 111 億ドルとなりました。
2025 年第 1 四半期末の貸出金総額は 303 億ドルで、前期から 2%(5.26 億ドル)増加し、前年 同期から 3%(8 億ドル)増加しました。貸出金カテゴリー別の 2025 年第 1 四半期末残高は以下の通りです:
-商業貸付および事業貸付は、前年同期から3億2,700万ドル増加し、前年同期から11億ドル増加して120億ドルと なりました。
-商業用不動産貸出は前期から 1.96 億ドル増加し、前年同期比では 8.500 万ドル増の 74 億ドルとなりました。
-消費者向貸出は前期比300万ドル増加し、前年同期比3億7,400万ドル減少して108億ドルとなった。
2025年12月期末の貸出残高は、2024年12月期末に比べ5%から6%の伸びを引き続き予想している。
Deposits
2025 年第 1 四半期の平均預金残高は 348 億ドルとなり、前期から 4.96 億ドル(1%)増加し、前年 同期から 16 億ドル(5%)増加しました。2025 年第 1 四半期の預金カテゴリー別の平均残高は以下の通りです:
-無利息要求払い預金は、前期より9,800万ドル減少し、前年同期より2億4,200万ドル減少して56億ドルと なりました。
-貯蓄は前期比3,000万ドル増、前年同期比2億3,400万ドル増の52億ドルとなった。
-有利子要求払預金は前期から4億800万ドル増加し、前年同期から5億4,200万ドル増加して80億ドルと なりました。
-金融市場預金は前年同期から1億5,500万ドル増加し、前年同期から3,700万ドル減少して61億ドルとなった。
-定期預金総額は前期から1億5,700万ドル減少し、前年同期から8億7,300万ドル増加して81億ドルと なりました。
-ネットワーク・トランザクション・デポジットは前四半期から 1.57 億ドル増加し、前年同期から 1.96 億ドル増加して 18 億ドルとなりました。
2025 年第 1 四半期末の預金残高は 352 億ドルとなり、前期から 2%(5.48 億ドル)増加し、前年 同期から 4%(15 億ドル)増加しました。預金カテゴリー別の 2025 年第 1 四半期末残高は以下の通りです:
-無利息要求払預金は前期より3億6,000万ドル増加し、前年同期より1億1,800万ドル減少して61億ドルと なりました。
-貯蓄は前期比1億1,400万ドル増、前年同期比1億2,300万ドル増の52億ドルとなった。
-有利子要求払預金は前期から5,000万ドル減少し、前年同期から3億2,800万ドル増加して91億ドルと なりました。
-金融市場預け金は前期比1億8200万ドル増加し、前年同期比9800万ドル増の68億ドルとなった。
-定期預金総額は前期から 5,900 万ドル減少し、前年同期から 11 億ドル増加して 79 億ドルとなりました。
-ネットワーク・トランザクション預金(マネー・マーケットおよび利付要求払い預金に含まれる)は、前四半期から1億2,500万ドル増加し、前年同期から9,000万ドル増加して19億ドルとなりました。
2025年12月期末の総預金残高は2024年12月期末に比べ1%から2%、コア顧客預金残高は4%から5%の伸びを引き続き予想している。
純金利収入および純金利マージン
2025 年第 1 四半期の純利息利益は 2.86 億ドルとなり、前期から 1,600 万ドル、前年同期から 2,800 万ドル増加しました。純利鞘は 2.97%となり、前期から 16bp、前年同期から 18bp 増加しました。
-2025年度第1四半期の貸出金平均利回りは前期比15bp低下し、前年同期比39bp低下の5.83%となった。
-2025年度第1四半期の総有利子負債に係る平均コストは、前期比23bp低下し、前年同期比49bp低下の3.06%となった。
-2025年度第1四半期の正味フリー・ファンド利益は前期比6bp減、前年同期比12bp減の0.58%となった。
2025年の純利息総利益は引き続き12%から13%の伸びを予想している。
Noninterest Income
2025 年第 1 四半期の非金利収入合計は、前期から 2.66 億ドル増加し、前年同期から 600 万ドル(10%)減少して 5,900 万ドルとなりました。前期比の増加は主に、2024 年 12 月に発表されたバランスシートの再配置の結果、2024 年第 4 四半期に認識された経常外項目によるものです。前年同期比で減少したのは、主に2024年12月に発表された住宅ローン売却の決済に関連する700万ドルの損失によるものです。2025年第1四半期の非金利収益の項目に関しては、以下の通りです:
-2025年第1四半期は、前四半期の1億4,800万ドルの純損失および前年同期の400万ドルの純利益に対し、少額の投資有価証券純利益を計上しました。前四半期の損失は主に、2024 年 12 月に発表したバランスシートの再配置の結果、2024 年第 4 四半期に認識した投資有価証券売却の純損失によるものです。
-これに対し、前四半期は1億3,000万ドルの損失、前年同期は損失なしでした。当四半期および前四半期の損失は、2024 年 12 月に発表したバランスシートの再配置の結果、住宅ローン・ポートフォリオを売却したことによるものです。
-資本市場(純額)は前四半期から500万ドル減少し、前年同期からわずかに増加した。
-資産運用報酬は前四半期から 200 万ドル減少し、前年同期から 100 万ドル増加しました。
-カード手数料は前四半期から 200 万ドル減少し、前年同期から 100 万ドル減少しました。
2024年12月に発表した住宅ローンおよび投資有価証券の売却による2024年第4四半期および2025年第1四半期の影響を除外するよう調整した後、2025年の非金利収入合計の伸びは引き続き0%から1%と予想しています。
Noninterest Expense
2025 年第 1 四半期の非金利費用は合計で 2.11 億ドルとなり、前期から 1,400 万ドル減少しました。これは主に、2024 年 12 月に発表したバランスシートの再配置の結果、2024 年第 4 四半期に認識された FHLB 立替金の期限前償還に伴う損失 1,400 万ドルによるもので、前年同期からは 1,300 万ドル増加しました。2025年第1四半期の非金利費用の項目に関しては、以下の通りです:
-人件費は前四半期より 200 万ドル減少し、前年同期より 500 万ドル増加しました。
-入居費用は前四半期より100万ドル増加し、前年同期より200万ドル増加した。
-FDIC評価費用は前四半期から100万ドル増加し、前年同期から400万ドル減少しました。
-その他の非金利費用は前四半期から 100 万ドル増加し、前年同期から 700 万ドル増加しました。
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