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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549
FORM 8-K
現行レポート
の第13項または第15項（d）に準拠しています。
1934年証券取引所法
報告書の日付2025年2月6日
(最も古いイベントの報告日)
プリンシパル・ファイナンシャル・グループ
(定款に明記された登録者の正確な名称)
| デラウェア | 1-16725 | 42-1520346 |
| (State or other jurisdiction | (Commission file number) | (I.R.S. Employer |
| of incorporation) | Identification Number) |
711 ハイ・ストリート, デモイン, アイオワ 50392
(主たる事務所の所在地）
(515) 247-5111
(登録者の電話番号（市外局番を含む）
Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：
| ¨ | 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
| ¨ | 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
| ¨ | 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
| ¨ | 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
| ¨ | 登録者が1933年証券法規則405（本章203.405条）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2条）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。 |
Emerging growth company ¨
| ¨ | 新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供された新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。 |
| Title of each class | Trading symbol(s) | 登録されている各取引所の名称 | ||
| 普通株式 | PFG | Nasdaq Global Select Market |
| Item 2.02 | 営業成績および財務状況 |
プリンシパル・ファイナンシャル・グループは2025年2月6日、2024年12月31日に終了した四半期および年度の経営成績および財務状況に関する情報を公表した。この発表文は別紙99としてここに添付されている。
Item 9.01 財務諸表および添付資料
| 99 | 2024年第4四半期および通期決算発表 |
| 104 | inline xbrlでのこのcurrent report on form 8-kのカバーページ |
SIGNATURE
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
| PRINCIPAL FINANCIAL GROUP, INC. |
| By: | /s/ Joel Pitz |
| Name: | Joel Pitz | |
| Title: | Interim Chief Financial Officer |
| Date: | February 6, 2025 |
Exhibit 99
| INVESTOR CONTACT: | MEDIA CONTACT: | ||
| Humphrey Lee | 877-909-1105, lee.humphrey@principal.com | Jane Slusark | 515-362-0482, slusark.jane@principal.com |
プリンシパル・ファイナンシャル・グループが通期決算を発表
2024年第4四半期の業績と2025年の見通し
2025年第1四半期の普通株配当を増額、15億ドルの自社株買戻し実施を発表
(アイオワ州デモイン）-プリンシパル・ファイナンシャル・グループ（Nasdaq: PFG）は、2024年通期および第4四半期の業績を発表した。
| 希薄化後の普通株式1株当たり利益 | 2024 | 4Q24 | PFGに帰属する純利益（単位：百万ドル) |
2024 | 4Q24 | |
| pfgに帰属する純利益 | $6.68 | $3.92 | pfgに帰属する純利益 | $1,571 | $905 | |
| 撤退事業を除くPFGに帰属する非GAAPベースの純利益1 | $6.40 | $1.53 | 撤退事業を除くpfgに帰属する非gaapベースの純利益1 | $1,505 | $354 | |
| Non-GAAP operating earnings1 | $6.97 | $1.94 | Non-GAAP operating earnings1 | $1,641 | $448 |
2024年通期および第4四半期のハイライト
| ● | 重要な変動要因2 を除いた通期の非GAAPベースの希薄化後1株当たり営業利益は11%増の7.65ドルで、長期ガイダンスの9～12%に沿った水準となった。 |
| ● | 24年第4四半期の重要な変動要因2 を除いた非GAAPベースの希薄化後1株当たり営業利益は前年同期比16%増の2.10ドル |
| ● | 2024年通年で、10億ドルの自社株買い、7億ドルの普通株配当を含む17億ドルの資本を株主に還元。 |
| ● | 2025年第1四半期の普通株配当を1株当たり0.75ドルに引き上げ、2024年第4四半期の配当金より2セント増、2024年第1四半期の配当金より9%増。 |
| ● | 取締役会は、発行済普通株式15億ドルの買戻しに関する新たな権限を承認した。2024年12月31日現在、約8億ドルの事前承認が残っている。 |
| ● | 運用資産（AUM）は7,120億ドルで、1兆7,000億ドルの管理資産（AUA）に含まれる。 |
| ● | 16億ドルの余剰資本と利用可能資本を有する強固な財務体質 |
| ● | プリンシパル・ライフ・インシュアランス・カンパニーの法定リスクベース資本（RBC）比率404 |
| プリンシパル社長兼CEO ディアナ・ストラブル |
| 「強固なファンダメンタルズ、継続的な成長、好調な市場により、2024 年通期は好調な収益を上げ、成長目標と財務目標を達成することができました。高成長市場に戦略的に焦点を当て、統合された製品ポートフォリオと強力な販売関係を組み合わせることで、顧客と株主のために価値を創造し、成長を促進し続けている。 |
| 2024年には、10億ドルの自社株買いを含め、17億ドルを株主に還元し、強固な資本基盤を維持しつつ、余剰資本を株主に還元するというコミットメントを実現した」。 |
1 非GAAPベースの財務指標の使用および最も直接的に比較可能なGAAPベースの財務指標への調整は本リリースに含まれている。会社全体の非GAAPベースの営業利益は税引き後である。
2 重要な差異による会社全体の影響は税引き後である。2024年第4四半期および2023年第4四半期の重要な差異がPFGに帰属する当期純利益、PFGに帰属する非GAAPベースの当期純利益（撤退事業を除く）、および非GAAPベースの営業利益に与えた影響の詳細については、別紙1を参照のこと。
2025 Outlook Guidance
| ● | 2025 長期目標に沿った見通し: |
| o | 非GAAPベースの年間希薄化後1株当たり営業利益（EPS）成長率9-12%3 |
| o | 75-85% のフリー・キャピタル・フローへの転換4 |
| o | 14-16% non-GAAP ROE5 |
| o | $1.4-$1.7 billion capital deployment |
Fourth Quarter Enterprise Results
単位：百万ドル（％、1株当たり利益、その他注記を除く
| 四半期, | Trailing Twelve Months, | ||||||
| 4Q24 | 4Q23 | % Change | 4Q24 | 4Q23 | % Change | ||
| pfgに帰属する当期純利益（損失 | $905.4 | $(871.7) | N/M | $1,571.0 | $623.2 | N/M | |
| 撤退事業を除くpfgに帰属する非gaapベースの純利益 | $353.5 | $299.1 | 18% | $1,505.2 | $1,514.9 | (1)% | |
| Non-GAAP operating earnings | $448.1 | $440.5 | 2% | $1,640.5 | $1,602.8 | 2% | |
| 希薄化後普通株式1株当たり利益6 | |||||||
| pfgに帰属する当期純利益（損失 | $3.92 | $(3.66) | N/M | $6.68 | $2.55 | N/M | |
| 撤退事業を除くpfgに帰属する非gaapベースの純利益 | $1.53 | $1.19 | 29% | $6.40 | $6.19 | 3% | |
| Non-GAAP operating earnings | $1.94 | $1.83 | 6% | $6.97 | $6.55 | 6% | |
| 重要な差異を除く非GAAPベースの営業利益2 | $2.10 | $1.81 | 16% | $7.65 | $6.92 | 11% | |
| Assets under administration (billions) | $1,663.9 | $1,578.7 | 5% | ||||
| Assets under management (billions) | $712.1 | $694.5 | 3% | ||||
| AUMネット・キャッシュ・フロー（億ドル) | $(1.2) | $(4.0) | N/M | $(5.0) | $(9.4) | N/M | |
3 重要な差異を除いた 2024 年通期の業績に基づいている。2024年第4四半期および2023年第4四半期の大幅な変動がPFGに帰属する当期純利益、PFGに帰属する非GAAPベースの当期純利益（撤退事業を除く）、および非GAAPベースの営業利益に与えた影響の詳細については、別紙1を参照のこと。
4 PFGに帰属する非GAAPベースの純利益（撤退事業の損益を除く）に基づく。
5 非GAAPベースの自己資本利益率、留保資金組込デリバティブの公正価値の累積変動額および外貨換算調整額以外のAOCIを除く。
6 当期純損失が報告された場合、希薄化効果のある株式は逆希薄化効果をもたらし、1株当たり当期純損失を減少させるため、希薄化後1株当たり当期純利益の計算には基本加重平均株式が使用される。
Full Year Segment Highlights
| ● | リタイヤメント＆インカム・ソリューションズ（RIS）の定期預金成長率は7％、譲渡性預金成長率は2023年に16％。 |
| ● | 投資運用AUMは320億ドル増の5,590億ドル |
| ● | 専門給付の保険料および手数料は2023年比で7％増加 |
Fourth Quarter Segment Highlights
| ● | RIS 4Q24の譲渡性預金は57%増の88億ドル、PRTの9億ドル売上を含む |
| ● | インベストメント・マネジメント部門は、10億ドルのオフ・プラットフォーム・マンデートが牽引し、退職後投資の売上高が四半期として過去最高となった。 |
| ● | 生命保険事業の市場保険料および手数料は17％増加 |
Segment Results
単位：百万ドル、ただし％、または特記してあるものを除く。）
Retirement and Income Solutions
| 四半期, | Trailing Twelve Months, | |||||
| 4Q24 | 4Q23 | % Change | 4Q24 | 4Q23 | % Change | |
| Pre-tax operating earnings7 | $280.1 | $264.6 | 6% | $1,056.2 | $1,051.4 | 0% |
| Net revenue8 | $729.2 | $690.5 | 6% | $2,800.9 | $2,690.3 | 4% |
| Operating margin9 | 38.4% | 38.3% | 37.7% | 39.1% | ||
| ● | 税引前営業利益は主に純収入の増加により1,550万ドル増加した。 | |
| ● | 純収入は事業の成長、好調な市場業績、正味投資利益の増加により3,870万ドル増加した。 |
7 税引前営業利益＝税引前および非支配持分控除後の営業利益。
8 純収入＝営業収入から、給付金、保険金および和解費用、将来の保険金再測定（差益）損失、市場リスク給付金再測定（差益）損失、保険契約者への配当金を差し引いたもの。
9 リタイヤメント＆インカム・ソリューションの営業利益率＝税引前営業利益÷純収入。
Investment Management
| 四半期, | Trailing Twelve Months, | |||||
| 4Q24 | 4Q23 | % Change | 4Q24 | 4Q23 | % Change | |
| Pre-tax operating earnings | $163.9 | $129.2 | 27% | $578.8 | $548.2 | 6% |
| 営業収入からパススルー費用10 を差し引いたもの | $435.7 | $397.9 | 9% | $1,668.6 | $1,606.3 | 4% |
| Operating margin11 | 38.3% | 32.6% | 35.4% | 34.4% | ||
| Assets under management (billions) | $559.1 | $527.0 | 6% | |||
| ● | 税引前営業利益は、主に営業収益の増加（通過費用控除後）および営業利益率の上昇により3,470万ドル増加した。 |
| ● | これは主に、運用資産の増加により運用報酬が 11%増加したことによるものですが、パフォーマ ンス・フィーおよびその他の収益の減少により一部相殺されました。 |
International Pension
| 四半期, | Trailing Twelve Months, | |||||
| 4Q24 | 4Q23 | % Change | 4Q24 | 4Q23 | % Change | |
| Pre-tax operating earnings | $52.1 | $90.1 | (42)% | $282.4 | $269.5 | 5% |
| 純収益 | $136.8 | $183.5 | (25)% | $622.9 | $630.9 | (1)% |
| Operating margin12 | 38.1% | 49.1% | 45.3% | 42.7% | ||
| Assets under management (billions) | $124.3 | $141.3 | (12)% | |||
| ● | 税引前営業利益は主に純収入の減少により3,800万ドル減少した。 |
| ● | 純収入は主にエンカジェの業績と為替の逆風により4,670万ドル減少した。 |
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###
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17 Ethisphere, 2024
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