ﾚｲﾓﾝﾄﾞｼﾞｪｰﾑｽﾞﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

January 29, 2025

報告日（最も早く報告された事象の日付）

RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

(定款に明記された登録者の正確な名称)

フロリダ

1-9109

59-1517485

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

880 Carillon Parkway

St. Petersburg

フロリダ

33716

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(727) 567-1000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

None

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法の規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

証券取引法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面 $.01	RJF	New York Stock Exchange
6.375%固定変動金利シリーズb非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrB	New York Stock Exchange

登録者が証券法規則405（17 CFR 230.405）または証券取引法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2025年1月29日、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（以下「当社」）は、2024年12月31日に終了する会計年度第1四半期の業績を開示するプレスリリースを発表した。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本Current Reportに添付され、参照することによりここに組み込まれる。さらに、2024年12月31日に終了する会計年度第1四半期に関する当社の財務補足資料および決算説明資料の写しが、それぞれ別紙99.2および99.3として本Current Reportに添付され、参照により本書に組み込まれている。

また、本報告書の日付の前後を問わず、当社が証券取引委員会に提出するいかなる提出書類にも、かかる提出書類における一般的な組み込み文言にかかわらず、参照により組み込まれるものとみなされるものではありません（ただし、本報告書に記載されている情報または展示物が参照により組み込まれる旨が明記されている場合を除きます）。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 証拠書類本報告書の添付書類として以下を提出する：

Exhibit No.

99.1 レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インクが2024年1月29日付けで発表したプレスリリース。

99.2 レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル2025年度第1四半期財務補足資料

99.3 レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル2025年度第1四半期決算説明会

104 Cover Page Interactive Data File（インライン XBRL 文書内に埋め込まれたインタラクティブ・データ・ファイル）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.


Date: January 29, 2025	By:	/s/ jonathan w. oorlog, jr.
		Jonathan W. Oorlog, Jr.
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 rjf20241231q125earnings.htm EX-99.1 PRESS RELEASE DATED JANUARY 29, 2025 Document


January 29, 2025						FOR IMMEDIATE RELEASE
						メディア連絡先steve hollister, 727.567.2824
						投資家向けお問い合わせ先：kristina waugh, 727.567.7654
						raymondjames.com/news-and-media/press-releases

レイモンド・ジェームズ財務報告書（第1四半期

2025 RESULTS

-四半期の純収入は35億4,000万ドルで、前年同期比17%増、前四半期比2%増。

-普通株主に帰属する四半期純利益は5億9,900万ドル、希薄化後1株当たり2.86ドル、普通株主に帰属する四半期調整後純利益は6億1,400万ドル(1)、希薄化後1株当たり2.93ドル(1)

-顧客管理資産残高は1兆5,600億ドル、プライベート・クライアント・グループの有料口座の四半期末資産残高は8,766億ドルとなり、2023年12月比でそれぞれ14％、17％増加した。

-国内プライベート・クライアント・グループの第 1 四半期の純資産(2) は 140 億ドルとなり、期首比年率 4.0％の増加となった。

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよび強化貯蓄プログラム（ESP）の総残高は 597 億ドルで、2023 年 12 月および 2024 年 9 月と比較していずれも 3%増加した。

-普通株に対する四半期配当金を11%増の1株当たり0.50ドルに増額し、15億ドルを上限とする普通株買戻しを認可。

ST.レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は本日、2024 年 12 月 31 日に終了した第 1 四半期の純収益 35.4 億ドル、普通株主に帰属する四半期純利益は 5.99 億ドル（希薄化後 1 株当たり 2.86 ドル）となりました。買収関連費用2,000万ドルを除くと、普通株主に帰属する四半期調整純利益は6億1,400万ドル(1)、希薄化後1株当たり2.93ドル(1)でした。

前年同期と比べ、当四半期の業務粗利益は 17％増加し、普通株主に帰属する当期純利益は 21％増加しました。前四半期比では、主に資産運用および関連管理手数料の増加により、2%の増収となりましたが、アフォーダブル・ハウジング投資事業の収益の減少により、一部相殺されました。普通株主に帰属する四半期純利益は、前四半期の記録的な水準にほぼ並びました。第 1 四半期の年率換算普通株主資本利益率は 20.4％、年率換算修正有形普通株主資本利益率は 24.6％(1) となりました。

「ポール・ライリー会長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べた。「2025 年度の第 1 四半期は、記録的な資産運用・管理手数料と堅調な投資銀行業務収益に牽引され、売上高が前年同期比 17%増、純利益が同 21%増と好調なスタートを切りました。「季節的な逆風はあったものの、顧客資産の堅調な水準、融資の堅調な伸び、ファイナンシャル・アドバイザー募集と投資銀行業務の健全な活動水準を背景に、第2四半期は楽観的な見通しを持っています。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Segment Results

Private Client Group

-過去最高の四半期純収入25億5,000万ドル、前年同期比14%増、前四半期比3%増。

-四半期税引前利益は4億6,200万ドルで、前年同期比5%増、前期比では微増。

-プライベート・クライアント・グループの運用資産残高は1兆4,900億ドルとなり、2023年12月比で14%増、2024年9月比で1%減となった。

-2023年12月期比17%増、2024年9月期比微増の8,766億ドル。

-国内プライベート・クライアント・グループの第 1 四半期の純資産(2) は 140 億ドル、期首比年率 4.0％の増加。

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよびESP残高は597億ドルで、前年同期および前四半期比ともに3%増加した。

四半期の純収益は過去最高を記録し、前年同期比14%増、前四半期比3%増となった。

「プライベート・クライアント・グループは第 1 四半期に記録的な収益を達成しました。「顧客第一主義の価値観、複数の提携モデル、強固なテクノロジー能力が引き続き強固な顧客維持を支え、リクルート・パイプラインの強さと質を高めています。当四半期の国内新規契約資産残高は140億ドル(2) となり、年率4.0%の伸びを示しました。

Capital Markets

-四半期の純収入は4億8,000万ドルで、前年同期比42％増、前期比1％減。

-四半期の投資銀行業務収益は3億1,700万ドルで、前年同期比86%増、前期比4%増。

-税引前利益は前年同期比7,100万ドル増の7,400万ドル、前期比2,100万ドル減の7,400万ドル。

当四半期の業務粗利益は、主に投資銀行業務の堅調な伸びにより前年同期比で 42%増加した。前四半期比では、主にアフォーダブル・ハウジング投資事業の収益が季節的に減少したため、四半期純収益は1%減少しました。M&A およびアドバイザリー事業の収益は、前年同期比 92%増の 2 億 2600 万ドル、前期比では 10%増となりました。

「今期の堅調なM&A実績は、2四半期連続でパイプラインが実現したこと、そして長年にわたって当社のプラットフォームと人材に投資してきたことを反映しています。「市場環境は取引成約に有利であり、当社のプラットフォームと能力は十分な位置にあります。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Asset Management

-四半期の純収入は2億9,400万ドルで、前年同期比25%増、前四半期比7%増。

-四半期ベースの税引前利益は1億2500万ドルで、前年同期比34%増、前四半期比8%増。

-運用資産残高は2,439億ドルで、2023年12月より13%増加、2024年9月の水準をわずかに下回った。

四半期純収入および税引前利益が前年同期比で増加した主な要因は、株式相場の上昇による金融運用資産の増加、およびプライベート・クライアント・グループのフィーベース口座への純流入によるものです。

Bank

-四半期の純収入は4億2,500万ドルで、前年同期比4％減、前四半期比2％減。

-四半期税引前利益は1億1,800万ドルで、前年同期比28%増、前期比20%増。

-貸出金は過去最高の 472 億ドル、2023 年 12 月期比 7%増、2024 年 9 月期比 3%増

-当四半期の銀行部門の純金利マージン（NIM）は 2.60％となり、前年同期から 14bp 低下、前四半期から 2bp 低下しました。

-第 1 四半期の貸倒引当金繰入額は名目的なもので、前年同期より 1,200 万ドル減少、前四半期より 2,200 万ドル減少しました。

当四半期の税引前利益は、銀行ローン貸倒引当金繰入額の減少が純収益の減少を補い、前四半期比 20%増加しました。純貸付金は、証券担保ローンおよび住宅ローンの継続的な伸びを主因に、前年同期および前四半期を上回りました。

ローン・ポートフォリオの信用の質は引き続き堅固である。投資目的で保有する貸出金総額に占める不良債権比率は1.26%と、前四半期の1.47%から低下した。銀行ローンの貸倒引当金は投資目的の貸出金合計に占める割合で0.95%、法人ローンの貸倒引当金は投資目的の法人貸出金に占める割合で1.93%でした。

その他

当四半期の実効税率は 19.9%でしたが、これは当四半期中に権利が確定した株式ベースの報酬に対して認識された税制上の優遇措置を反映しています。

12月、取締役会は普通株に対する四半期現金配当を11％増の1株当たり0.50ドルに増額し、普通株の買戻しを従来の権限に代えて15億ドルを上限に承認した。第1四半期中、当社は普通株式31万株を5,000万ドルで買い戻し、平均価格は1株当たり161ドルであった。2025年1月24日現在、取締役会が承認した普通株式の買戻し枠は約14億5,000万ドル残っている。当四半期末時点の自己資本比率は25.0%(3) 、Tier1 レバレッジ比率は13.0%(3) と、いずれも規制要件を大幅に上回った。

本日1月29日（水）午後5時（米国東部時間）より、決算に関する電話会議を開催する。ライブ音声ウェブキャストと、経営陣が電話会議で検討するプレゼンテーションは、www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings。音声リプレイは2025年4月29日まで同サイトで視聴可能。電話会議をお聞きになりたい方は、下記までお電話ください：888-596-4144（会議コード：3778589）。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

raymond james financial, inc.について

レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は、個人、法人、自治体向けに個人顧客グループ、資本市場、資産運用、銀行業務、その他のサービスを提供する大手総合金融サービス会社である。顧客総資産は1兆5,600億ドル。1983年に上場し、ニューヨーク証券取引所にRJFのシンボルで上場している。詳細情報はwww.raymondjames.com。

Forward-Looking Statements

本プレスリリースに記載されている一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）に基づく「将来の見通しに関する記述」に該当する可能性があります。将来の見通しに関する記述には、将来の戦略目標、事業見通し、予想される貯蓄、業績（費用、収益、流動性、キャッシュフロー、資本支出を含む）、業界または市場の状況（金利やインフレの変化を含む）、当行の商品（キャッシュ・スイープや預金募集を含む）に対する需要や価格設定、当行による買収の予想時期や利益、買収した事業の統合の成功度合い、訴訟の予想結果、規制当局の動向、一般的な経済状況に関する情報が含まれます。また、「だろう」、「かもしれない」、「可能性がある」、「はずだ」、「だろう」といった未来または条件付きの動詞や、将来の事象に必然的に依存するその他の記述は、将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。将来予想に関する記述は保証ではなく、リスク、不確実性、仮定を伴います。当社は合理的と思われる仮定に基づいてこのような記述を行っていますが、実際の結果が将来の見通しに関する記述に示されたものと大きく異なるという保証はありません。当社は、投資家の皆様が将来の見通しに関する記述に過度に依存しないよう注意し、当社の最新の年次報告書（フォーム10-K）、その後の四半期報告書（フォーム10-Q）および最新報告書（フォーム8-K）（www.raymondjames.comおよびSECのウェブサイトwww.sec.gov）を含め、適宜SEC（米国証券取引委員会）に提出する書類に記載されているリスクを慎重に検討されるようお勧めします。当社は、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来予想に関する記述が後に不正確であることが判明した場合、その記述を更新する義務を明示的に否認します。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。


レイモン・ジェームズ・ファイナンシャル株式会社2025年度第1四半期			Selected Financial Highlights(Unaudited)

Summary results of operations


	四半期						% change from
単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	December 31,2024		December 31,2023		September 30,2024		December 31,2023	September 30,2024
Net revenues	$	3,537	$	3,013	$	3,462	17%	2%
Pre-tax income	$	749	$	630	$	760	19%	(1)%
普通株主に帰属する純利益	$	599	$	497	$	601	21%	—%

1株当たりの利益です。 (4)
基本	$	2.94	$	2.38	$	2.93	24%	—%
希薄化後	$	2.86	$	2.32	$	2.86	23%	—%


Non-GAAP measures: (1)
Adjusted pre-tax income	$	769	$	653	$	785	18%	(2)%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	614	$	514	$	621	19%	(1)%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (4)	$	3.01	$	2.46	$	3.03	22%	(1)%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (4)	$	2.93	$	2.40	$	2.95	22%	(1)%


Other selected financial highlights	四半期
	December 31,2024		December 31,2023		September 30,2024
株主資本利益率(roe) (5)	20.4	%	19.1	%	21.2	%
調整後普通株式利益率(1) (5)	20.9	%	19.7	%	21.9	%

調整後有形普通株式利益率(1) (5)	24.6	%	23.8	%	25.8	%
Pre-tax margin (6)	21.2	%	20.9	%	22.0	%
Adjusted pre-tax margin (1) (6)	21.7	%	21.7	%	22.7	%
Total compensation ratio (7)	64.2	%	63.8	%	62.4	%
調整後報酬総額比率 (1) (7)	64.0	%	63.4	%	62.1	%
税効果率	19.9	%	21.0	%	20.8	%